Международные валютно-финансовые отношения

• Правительство РФ.
• ЦБ РФ.
• Федеральная служба по фин.-бюдж. надзору (Росфинмониторинг).

К агентам  валютного контроля относятся уполномоченные коммерческие банки, таможенные и налоговые органы, профессиональные участники рынка ценных бумаг. Рассмотрим валютное регулирование как совокупность следующих элементов.

Экономика – методы, используемые государством для валютного регулирования. Инструменты  прямого действия, имеют нормативный  характер и приписывают конкретные условия и порядок проведения валютных операций (валютные ограничения, ограничения на капитальные операции, на операции движения капитала, репатриация экспортной выручки). Ограничение суммы вывоза иностранной валюты. Также к этим инструментам относят учет и отчетность. Экономические делятся на инструменты прямого и косвенного действия. К прямым относятся: девальвация или ревальвация валюты, резервирование по отдельным видам валютных операций. Налогообложение – возмещение НДС. Косвенные – не предназначены для непосредственного воздействия но влияют на масштаб операций: валютные интервенции, изменения учетной ставки (ставки рефинансирования, требования к банкам.

Право –  совокупность нормативно-правовых документов, регламентирующих порядок осуществления  валютных операций в стране, межгосударственные и международные соглашения в сфере валютных отношений, подписанные государством.

Организация – структура органов государственной  власти, уполномоченных осуществлять в стране валютное регулирование  и валютный контроль, их функции  и полномочия.

Психология  – реакция населения и предприятий  на вводимые меры, ее соответствие ожиданиям  и прогнозам органов государственной  власти.

7.08.2001. 115-ФЗ. О противодействии легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Легализация доходов полученных преступным путем – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Финансирование  терроризма – предоставление или  сбор средств, или оказание финансовых  услуг с осознанием того, что они предназанчены для финансирования организаций подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 208 и др. УК РФ.

Кредитные организации, страховые компании, ломбарды.

• Суммы более или равные 600 тыс. руб. подлежат обязательному контролю (в т. ч. иностранной валюте)
• Сделки с недвижимостью на сумму 3 млн. и более
• Операции с деньгами и иным имуществом, которые связывают людей, один из которых был причастен к экстремизму и терроризму
• Сделка сомнительная по своей сути

ФАТФ –  группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия  отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляет оценки соответствия национальных систем государств этим стандартам. 40 рекомендаций для государств устраняющих возможности маниллондеринга и файнэнсинга оф терроризма.

Росфинмониторинг  контролирует соблюдение законодательства.