Развитие валютной системы в России

8. Валютная политика государства  оказывает определенное влияние как на внутреннее положение страны, так и на ее позиции в мировом хозяйстве.

Современная валютная система не является системой абсолютно гибких валютных курсов, поскольку ФРС США и  консорциум европейских банков не позволяет  доллару колебаться абсолютно свободно, чтобы не допустить его резкого  падения (как в 1985 году), т.е. ФРС США  как бы искусственно как бы подпирает  доллар, покупая его и искусственно увеличивая спрос на доллар и поддерживая  его более высокий валютный курс.. Если центральный банк не вмешивается в установление валютного курса, то это система «чистого плавания» (clean floating). Если же центральный банк проводит интервенции, то это «грязное» (dirty) или «управляемое плавание» (managed floating). Современная валютная система - это система «грязного плавания», поскольку центральные банки Европы опасаются коллапса доллара, что сделает американский экспорт более конкурентоспособным и сократит американский спрос на европейские и японские товары. Это может привести к банкротствам и закрытию предприятий в других странах и росту безработицы. Матвеевой Т.Ю. "Макроэкономика: Курс лекций для экономистов", 2001 год

валютный система курс политика

Глава 2. Законодательная  основа и развитие валютной системы  РФ

2.1 История формирования  современной валютной системы  РФ

Валютное регулирование в Российской Федерации прошло в своем развитии несколько этапов, которые можно  обозначить следующим образом:

Первый этап:

1917-22 года - период валютного администрирования,  включая конфискации и реквизиции ("валютный военный коммунизм");

1923-27 года - период валютного регулирования;

1927-87 года - административная валютная  политика государства

(государственная валютная монополия);

Второй этап:

1987-91 года - период становления валютных  отношений в условиях рынка.

Третий этап:

Март 1991-октябрь 1992 года - действие Закона СССР "О валютном регулировании".

Четвертый этап:

С октября 1992 года - действие Закона Российской Федерации "О валютном регулировании  и валютном контроле"

Первый этап валютного регулирования, начавшийся с момента образования  РСФСР (а затем СССР), характеризовался полной централизацией валютных доходов  государством, от имени которого на мировых рынках выступали его  представители в лице государственных  внешнеторговых объединений.

Среди первых мероприятий Советской  власти была национализация Государственного банка России, а несколько позднее  и всех остальных банковских и  кредитных учреждений с объявлением  банковского дела государственной  монополией. Отличительной особенностью становления валютно-кредитной системы  советской России, а затем СССР, являлось, в частности, введение государственной  валютной монополии как основополагающего  принципа организации международных  валютно-кредитных отношений стран, относившихся к социалистическому  лагерю.

Валютная монополия приводила  к тому, что использование валютных доходов и обслуживание международных  расчетов страны осуществлялось одним  банком-монополистом - Внешторгбанком (позднее Внешэкономбанком). Верховный  Совет СССР утверждал народохозяйственные планы страны, в которых устанавливались также источники и объемы валютных поступлений, накопления золото-валютных резервов, направление и суммы расходов. Государство в лице Госплана, Минфина, Госбанка СССР определяло потребности регионов и отраслей, а министерства, ведомства, предприятия и местные органы власти расходовали выделенные им валютные средства в пределах установленных им лимитов.

Фактически валютное регулирование  осуществлялось в форме прямого  государственного администрирования, "командования", что проявлялось  в установлении жесткого курса рубля  к иностранным валютам, ограничении  числа участников внешнеэкономической  деятельности, монопольного положения  одного банка в валютной сфере.

Уже к концу 20-х годов от "валютных вольностей" не осталось и следа, а вся валюта сосредоточилась  в руках государства. После сворачивания НЭПа валютная и в целом внешнеэкономическая сфера были надолго отделены от предприятий и населения, что привело к известным результатам. Окончательно валютная монополия оформилась в 1930-37 годах.

И только в 1987 году правительство предоставило предприятиям более или менее  реальные права оставлять себе часть  валютной выручки от экспорта и только в 1988 году появились первые признаки того, что власти готовы ликвидировать  государственную валютную монополию.

На втором этапе развития валютного  регулирования, начавшегося в 1987 году, практически все участники хозяйственной  деятельности получили право самостоятельно выступать на внешнем рынке. Предприятия, учреждения, организации, наряду с государством, стали получать в свое распоряжение иностранную валюту от участия во внешнеэкономической деятельности. В это же время началась широкомасштабная реформа банковской системы, выразившаяся, в частности, в создании большого числа независимых от государства  коммерческих банков, имевших право  открывать и вести валютные счета  клиентов и проводить валютные международные  расчеты.

Отражением своеобразия этого  этапа являлось отсутствие специального органа валютного регулирования (существовавшая при Совете Министров СССР Государственная  внешнеэкономическая комиссия выполняла  и другие функции). Кроме того, источником валютного регулирования являлись решения Совета Министров СССР и  нормативные акты министерств и  ведомств. Все это настоятельно требовало  разработки специального законодательства по вопросам регулирования валютных отношений.

Третий этап развития валютного  регулирования в стране начался  с принятия в марте 1991 года Закона СССР "О валютном регулировании", который впервые ввел в юридическую  практику такие важные понятия как "валютные ценности", "валюта СССР", "иностранная валюта", "резиденты", "нерезиденты", "валютные операции" и многие другие. По Закону основным органом валютного регулирования  стал Государственный банк СССР, что  принято в мировой практике. Государственный  банк СССР разработал письмо от 24 мая 1991 года № 352 "Основные положения о  регулировании валютных операций на территории СССР", в котором подробным  образом были урегулированы важнейшие  стороны валютных отношений участников валютных операций. В этот период ускоренное развитие получает валютный рынок. Только в течение двух лет (начало 1991 года - начало 1993 года) Центральный банк Российской Федерации выдал лицензии на организацию  и проведение операций по купле-продаже  иностранной валюты шести специализированным межбанковским валютным биржам: Московской, Санкт-Петербургской, Уральской региональной, Сибирской, Азиатско-Тихоокеанской  и Ростовской. В дальнейшем межбанковский  и биржевой валютный рынок развивался еще более бурными темпами  и стал важнейшим и самым ликвидным  сегментом финансового рынка  страны.

Развал Союза ССР и провозглашение суверенитета Российской Федерации  поставил задачу скорейшей разработки и принятия собственного валютного  законодательства. 9 октября 1992 года после  повторного рассмотрения в Верховном  Совете был принят Закон Российской Федерации "О валютном регулировании  и валютном контроле". С принятием  этого Закона начался новый этап валютного регулирования в Российской Федерации.

Назначение данного Закона, как  следовало из его названия, состояло в том, чтобы определить основные правовые параметры валютного регулирования  и контроля на территории России. Сохраняя преемственность с аналогичным  союзным Законом, российский Закон  не являлся копией союзного документа  и воспроизводил лишь те юридические  нормы, которые согласуются с  суверенитетом Российской Федерации  и отвечают требованиям эффективного управления валютно-финансовой сферой в условиях реформ. С учетом накопленного опыта в новом Законе значительно  изменена структура, уточнены и развиты  основные понятия валютного регулирования, впервые дано понятие "валюта Российской Федерации", введена новая статья "Защита валюты Российской Федерации" (ст.2), с важнейшим положением о  том, что расчеты между резидентами  осуществляются в валюте Российской Федерации без ограничений.

Значительно изменился в новом  Законе раздел о валютном контроле (раздел III Закона), органами которого назывался  Центральный банк Российской Федерации, ставший преемником Государственного банка СССР как орган валютного  контроля, и Правительство Российской Федерации. Также впервые в юридический  оборот введен институт "агентов  валютного контроля". Центральный  банк приступил к подготовке и  изданию нормативных актов по отдельным направлениям валютного  регулирования и валютного контроля.

Итак, с принятием Закона Российской Федерации "О валютном регулировании  и валютном контроле" в 1992 году было положено начало развитию собственного валютного законодательства суверенной России.

Данный закон устанавливает  принципы осуществления валютных операций в РФ, полномочия и функции органов  валютного регулирования и валютного  контроля, права и обязанности  резидентов и нерезидентов, а также  ответственность за нарушение актов  валютного законодательства РФ.

В последние годы развитие валютной системы в России все больше связывается  с ее дальнейшей либерализацией, которая  предполагает ослабление государственного регулирования и контроля в валютной сфере. Определенные шаги в этом направлении  были сделаны в новом федеральном  законе "О валютном регулировании  и валютном контроле". Среди них  следует отметить отмену существовавшей ранее системы выдачи индивидуальных разрешений (лицензий) на вывоз катала, введение уведомительного порядка  открытия резидентами счетов в иностранных  банках, а также переход к закрытому  списку операций движения капитала, по которым Правительством и Центральным  банком могут вводиться ограничения. Кроме того, новым законом предусмотрены  изменения, которые направлены на упрощение  режима осуществления валютных операций и устранение неопределенности в  отношении валютного регулирования.

Кроме перечисленных изменений  и нововведений, вступивших в силу с 2004 года, федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле» предусмотрены дальнейшие шаги по смягчению государственного регулирования в валютной сфере, осуществление которых намечено на ближайшую перспективу.

В официальных документах было определено еще одно важное направление либерализации  валютной системы, реализация которого была намечена на ближайшие годы. Оно  затрагивает условия конвертируемости национальной валюты и предполагает существенное расширение сферы обращения  российского рубля.

Задача достижения полной конвертируемости национальной валюты была поставлена в Послании Президента России Федеральному Собранию в 2003 г. В нем, в частности, было отмечено, что достижение конвертируемости рубля не только внутренней, но и  внешней, не только по текущим, но и  по капитальным операциям «станет  одним из факторов реальной интеграции России в мировую экономику».

В президентском Послании Федеральному Собранию 2004 г. Вновь была подтверждена поставленная цель и определены сроки  ее достижения. Аудит и финансовый анализ, №2, 2005г. «Валютная система  РФ» Лебединская Т.Г.

Что касается России сейчас, то она  заинтересована в укреплении МВС. От введения евро Россия может получить выгоды. Для российского бизнеса  введение евро означает ликвидацию барьера  в отношении со странами ЕС, упрощение  расчетов в торговых операциях, уменьшение валютных рисков и ускорение денежного  обращения.

Усиление конкуренции внутри ЭВС  снизит цены на импорт в Россию; учитывая это, ЦБ РФ планирует сформировать часть  резервов в евро. Беляев М.И., "МИЛОГИЯ", 1999-2006г. Опубликован: 13.04.2006г.,

2.2 Законодательная основа  валютной системы РФ

Валютное законодательство представляет собой совокупность правовых норм, определяющих международные расчеты, принципы проведения операций с валютными  ценностями, порядок осуществления  контроля за соблюдением валютного законодательства.

Валютное законодательство состоит  из трех блоков. Первый -- специальные законодательные и нормативные документы, посвященные валютному регулированию и контролю.

Во второй блок входят законодательные  и нормативные документы, регулирующие внешнеэкономическую деятельность, деятельность институтов, выполняющих  функции валютного регулирования  и валютного контроля, а также  институтов, осуществляющих операции с валютными ценностями. К данному  блоку относятся законы РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», «О государственном  регулировании внешнеторговой деятельности», «О биржах», «О рынке ценных бумаг», «О товарных биржах и биржевой торговле», «Об иностранных инвестициях».

К третьему блоку валютного законодательства относятся законы всеобщего действия, такие, как Конституция РФ, Гражданский  кодекс РФ.

Валютное законодательство служит правовой основой валютного регулирования  и валютного контроля.

Под валютным регулированием понимается определение государством принципов  осуществления операций с валютными  ценностями. С помощью валютного  регулирования государство стремится  защитить национальную валюту, поддержать ее устойчивость, ограничить масштабы утечки капитала из страны, обеспечить необходимый уровень валютных резервов страны и равновесие платежного баланса. Перечислим основные направления валютного  регулирования в Российской Федерации:

· формирование и развитие национального  валютного рынка;

· регулирование сферы применения иностранной валюты в стране;