Анализ финансово-хозяйственной деятельности ОАО АКБ Росбанк

№

Наименование показателя

Условное обозначение

Значение

вес

1

2

3

4

5

6

7

8

1балл

2 балла

3 балла

4 балла

1

Показатель чистой процентной маржи

ПД5

>= 5

< 5 и >= 3

< 3 и >= 1

< 1

2

№

Наименование показателя

Условное обозначение

Значение

вес

1 балл

2 балла

3 балла

4 бала

1

2

3

4

5

6

7

8

Показатель мгновенной

ликвидности

ПЛ2

>= 17

< 17 и >= 16  

< 16 и >= 15

< 15

3

Показатель текущей

ликвидности

ПЛ3

>= 25

< 55 и >= 52  

< 52 и >= 50

< 50

3

Показатель структуры

привлеченных средств

ПЛ4

>= 25

> 25 и <= 40  

> 40 и <= 50

< > 50

2

№

Вопрос

вес

баллы

1

Имеются ли в банке подразделения (сотрудник, сотрудники),

ответственные за оценку уровня принимаемых  рисков?

3

1

2

Обладают ли члены совета директоров (наблюдательного

совета) банка опытом работы на руководящих  должностях в

области управления финансами?

2

1

3

Осуществляет ли совет директоров (наблюдательный совет)

банка постоянный контроль за деятельностью  банка в части

соблюдения им законодательства Российской Федерации, в

том числе нормативных актов  Банка России, внутренних

процедур и политик, принятых в  банке в области управления

рисками?

2

1

4

Обеспечивается ли в банке своевременное  информирование

членов совета директоров (наблюдательного  совета),

исполнительных органов управления, руководителей

соответствующих структурных подразделений  банка о

текущем состоянии банка, в том  числе принимаемых банком

рисках, включая операции, совершаемые  филиалами банка?

3

1

5

Имеются ли у банка внутренние документы по управлению

основными рисками, присущими деятельности банка (кредитным, рыночным, процентным, риском потери ликвидности, операционным и иным рискам, существенным

для деятельности банка)?

2

1

6

Соблюдаются ли банком указанные в  вопросе 5 внутренние

документы?

2

1

7

Существуют ли в банке формализованные  процедуры оценки

потенциального воздействия на финансовое состояние банка

ряда заданных изменений в факторах риска, которые

соответствуют исключительным, но вероятным  событиям

(стресс-тест)?

3

2

8

Позволяет ли система управления рисками  банка ограничивать риски банка  уровнем, соответствующим удовлетворительной оценке групп показателей оценки капитала, активов, доходности и ликвидности,

предусмотренных Указанием, а также  обеспечивать

соблюдение на ежедневной основе обязательных нормативов,

включая лимиты открытых валютных позиций?

3

1

9

Разработаны ли в банке планы мероприятий  на случай

возникновения непредвиденных обстоятельств, способных

подорвать его финансовое положение, спровоцировать потерю

платежеспособности, оказать существенное негативное

влияние на капитал и (или) финансовые результаты

деятельности банка?

2

1

№

Вопрос

Вес

Балл

Соответствуют ли внутренние документы  банка, регламентирующие правила организации  системы внутреннего

контроля, требованиям Банка России?

1

1

Осуществляют ли органы управления банка  внутренний

контроль в соответствии с требованиями и полномочиями,

определенными учредительными и внутренними  документами

банка?

2

1

Осуществляется ли в банке контроль за распределением

полномочий при совершении операций (сделок)?

2

1

Осуществляется ли в банке контроль за управлением

информационными потоками?

2

1

По всем ли направлениям деятельности (банковским

продуктам) приняты внутренние документы (правила,

процедуры, положения, распоряжения, решения, приказы,

методики, должностные инструкции и иные документы),

регламентирующие осуществление  внутреннего контроля?

1

2

Позволяет ли организация службы внутреннего  контроля

банка эффективно осуществлять возложенные  на нее функции?

3

1

Осуществляет ли совет директоров (наблюдательный совет)

банка контроль за деятельностью службы внутреннего

контроля?

2

2

Функционирует ли в банке структурное  подразделение

(ответственный сотрудник) по  противодействию легализации

(отмыванию) доходов, полученных  преступным путем, и

финансированию терроризма?

1

1

Соответствует ли ответственный сотрудник (сотрудники

структурного подразделения) по противодействию  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России?

3

1

Соответствует ли ответственный сотрудник (сотрудники

структурного подразделения) по противодействию  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России?

2

1

позволяет ли система внутреннего  контроля в целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма уделять повышенное внимание операциям клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска и обеспечить документальное фиксирование информации в соответствии с требованиями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036)?

1

1

Соблюдаются ли правила внутреннего  контроля в целях противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

3

1

Обеспечивает ли банк в процессе своей  деятельности соблюдение требований законодательства Российской Федерации и нормативных  актов Банка России, в том числе  определяющих порядок и сроки  представления отчетности, а также  порядок обязательного резервирования?

3

1

Обеспечивает ли банк своевременное  выполнение требований

Банка России в части устранения выявленных в его деятельности нарушений  и недостатков, а также реализацию рекомендаций Банка России?

3

1

№

Вопрос

вес

балл

Имеется ли у банка Стратегия развития банка?

2

1

Учел ли банк в Стратегии развития банка результаты SWOT-анализа, позволяющего выявить и структурировать сильные  и слабые стороны банка, а также  потенциальные возможности своего развития и угрозы, способные нейтрализовать данные возможности?

3

1

Определены ли в Стратегии развития банка приоритетные

для банка продукты, направления  деятельности, которые

банк намерен развивать?

2

1

Определены ли в Стратегии развития банка методы, при помощи которых  банк предполагает достигнуть стратегической цели?

2

1

Имеются ли у банка планы реализации Стратегии развития

банка?

1

1

Выполняются ли планы, разработанные  банком для реализации

стратегической цели?

2

1

Проводится ли банком регулярный мониторинг степени достижения поставленных в  Стратегии развития банка целей?

1

1