Необхідність та міжнародна практика встановлення кореспондентських відносин

— визначити, чи достатній  перелік послуг, що пропонується банком-кореспондентом; термін виконання операцій, умови  та тарифи банку;

— порівняти з альтернативними  банками відсоткові ставки за депозитами, можливість розміщення «коротких» коштів.

Для відкриття коррахунку зарубіжний банк-кореспондент повинен  надати:

1) установчі та статутні  документи;

2) копію банківської ліцензії, завірену нотаріально;

3) річний фінансовий звіт, підтверджений аудиторською фірмою;

4) баланс на останню  дату (на 1 число місяця);

5) альбоми підписів, коди, шифри;

6) заяву про відкриття  рахунку;

7) перелік банків-кореспондентів.

У кореспондентській угоді, що підписана банками, відображаються наступні питання:

— вид і валюта, вякій  відкривається рахунок, умови зарахування  та списання грошових коштів з рахунку;

— реквізити банку-кореспондента: свифт, телекс, телефонні контактні  номери тощо;

— форми та порядок розрахунків, що можуть використовуватися за цим  коррахунком, зокрема, порядок відкриття  та авізування акредитивів, умови та порядок здійснення переказів, прийому  на інкасо чеків, гарантій і т. ін.;

— порядок сплати комісійної винагороди, умови відшкодування  видатків, порядок нарахування відсотків  за залишками на рахунку.

У комерційному банку з  метою зменшення ризиків може запроваджуватись максимальна сума залишку за коррахунком.

У вповноважених банках України  банкам-кореспондентам нерезидентам можуть встановлюватися кореспондентські рахунки в гривнях. Перелік операцій, що здійснюються за цими рахунками, обмежений  валютним законодавством України.

За коррахунками виконуються  операції:

— здійснення розрахунків  за експортно-імпортними операціями за дорученням клієнтів; платежі неторгового  характеру, якщо вони не суперечать чинному  законодавству;

— міжбанківські операції — купівля та продаж валюти, торгівля на грошовому ринку (надання один одному грошових коштів на певний термін), залучення та розміщення депозитів, купівля цінних паперів та ін.;

— облік витрат і отримання  доходів, пов'язаних з обслуговуванням  коррахунків.