Управление риском

      обеспечение сохранности целей предприятия  дополнительно ориентированных  на стоимость шансов риск-менеджмента;

      обеспечение сохранности успеха предприятия;

      снижение  издержек риска.

      После установления целей риск-менеджмента руководство предприятия должно стать соответственно самой высокой инстанцией в стратегии риск-менеджмента.

      Целью стратегического риск-менеджмента является осознание риска как элемент культуры предприятия. Для руководства предприятия необходимо осознать: «То, что можно легко описать на листе бумаги, может быть трудно создано в комплексном контексте предприятия». Поэтому необходимо осторожно подходить к планированию сложных систем на предприятии, дабы соблюсти оперативность реагирования на предстоящие рисковые ситуации.

      Оперативный риск-менеджмент содержит процесс систематического и текущего анализа риска предприятия и жизнедеятельности. Тем не менее, при ориентированном на стоимость риск-менеджменте нужно принимать во внимание наряду с компонентом риска также шансы. Целью должна стать оптимизация профиля риска и шанса на предприятии. Необходимо достигать оптимально возможную надежность (безопасность) предприятия, а не максимально возможную.

      Далее риски предприятия определяются и анализируются. После анализа необходимо получить максимально возможную информацию о стадиях роста и тенденциях развития рисковой ситуации на предприятии. Информационная задача — это самая трудная фаза в процессе риск-менеджмента и одновременно одна из завершающих стадий риск-менеджмента. Необходимо организовать и наладить систематический, ориентированный на процесс риск-менеджмента, образ действий всех служащих предприятия.

      Особенностью  «рисковых ситуаций» в настоящее время является то, что значительное место должно отводиться экономико-математическим методам, которые позволяют количественно измерить качественные факторы в отличие от вербальных оценок. Экономико-математические методы и модели позволяют имитировать хозяйственные ситуации и давать оценку последствиям при выборе того или иного решения, обходясь без дорогостоящих экспериментов. К ним относятся: теория игр; имитационные методы и модели; теория графов; особое место в настоящее время стало отводиться и эконометрическим методам. В составе аналитических расчетов задействованы также приемы факторного анализа, балансовых методов, теория вероятностей в сочетании с другими методами и др.

      Риск  и неопределенность исходов тех или иных «рисковых ситуаций» зависят лишь от случайного состояния среды или выбора образа действий конкурентов, или вероятностным характером появления желаемого результата по возможным стратегиям. В зависимости от разрабатываемого сценария для предпринимателя важно знать критерии, по которым можно получить оптимистический, пессимистический, реалистический результаты. Отсюда следует, что риск не возникает, если в ситуации нет следующих одновременных условий:

      неопределённости;

      отсутствует выбора альтернативы;

      не  просматривается исход выбранного решения.

      Современные компьютерные программы позволяют  решить поставленные проблемы, используя  имитационные методы и модели. Они предоставляют широкие возможности статистического и экономико-математического моделирования путём анализа эконометрических и временных последовательностей, позволяющих точно оценить возможные риски. Важной особенностью таких программ является оценка факторов риска при минимальном объеме имеющихся данных. Имитационные модели позволяют, моделировать и прогнозировать распределение риска, что даёт оперативный простор для анализа и проработки возможных узких мест с целью их покрытия. Кроме того, такие программы имеют простой, удобный и понятный интерфейс. Следовательно, это ведет к улучшению процесса принятия решений, так как в этом случае у всех сотрудников сохраняется общее стратегическое представление о рисках, и не теряются из виду детали. При этом решающую роль играют эвристические методы с использованием экспертных оценок.

      Экономическая ситуация в России заставляет российские компании выходить на международные рынки и при этом западные компании стремятся обосноваться на нашем рынке. Всё это является поводом для изменения отношения к методам управления предприятием. К тому же Россия наметила курс как можно быстрее и без осложнений вступить во Всемирную торговую организацию — ВТО ( World Trade Organizations — WTO ). Поэтому, предприятия, которые желают эффективно развивать свою деятельность не только в России, но и за рубежом должны следовать новым правилам игры и всячески отслеживать стратегические аспекты развития риск-менеджмента как новой парадигмы. Особенно это актуально для Калининградской области — российского анклава, находящегося в центре Европы, который имеет тесные взаимосвязи с бизнес средой Европейского союза. 

2. Понятие и классификация  стратегических рисков 

      Риск- это сложное явление, имеющее множество несовпадающих, а иногда противоположных основ и предпосылок. Это обуславливает возможность существования нескольких определений понятий риска с разных точек зрения.

      Вот лишь несколько из них:

      Риск  – потенциальная, численно измеримая  возможность потери, причем под понятием риска понимается неопределенность, связанная с возможностью возникновения  в ходе реализации проекта неблагоприятных  ситуаций и последствий;

      Риск  – вероятность возникновения  потерь, убытков, недопоступлений планируемых доходов, прибыли;

      Риск  – это неопределенность наших  финансовых результатов в будущем.

      В качестве классификационного признака стратегические риски выбраны основные сферы жизнедеятельности государства (табл. 2): политическая, экономическая, социальная, природно-техногенная, научно-техническая. В настоящее время отечественными учеными осуществлены предварительные  исследования по выделению и оценке значимости стратегических рисков для  обеспечения национальной безопасности России в каждой из сфер жизнедеятельности  государства.

      Стратегические  риски в политической сфере 

      В России в ХХ в. политические риски  приобретали стратегический характер в периоды кардинальных смен основ  государственного строя, форм собственности  и характера экономики. В теории безопасности эти периоды могут  быть охарактеризованы возникновением неустойчивости и бифуркаций в политической сфере.

      Учеными РАН выделены стратегические риски  в политической сфере, которые проранжированы по степени значимости для обеспечения национальной безопасности и устойчивого развития России на долгосрочную перспективу.

      Основными из них являются (в скобках - значимость риска):

      усиление  позиций США в современном  мире и их стремление к диктату (1.00);

      возрастание мощи Китая (0.61);

      снижение  обороноспособности страны и боеспособности Вооруженных Сил (0.59);

      возможность внутренних межнациональных и межконфессиональных  конфликтов (0.55);

      возрастание военной угрозы со стороны США  и НАТО (0.44);

      возможность возникновения региональных и локальных  военных конфликтов (0.40);

      формирование  нового центра воинствующего фундаментализма  к югу от границ России (0.34);

      возрастание угроз международного терроризма (0.27);

      возможность обострения межпартийной борьбы

      политический  экстремизм (0.13).

      Стратегические  риски в экономической сфере 

      Стратегические  риски в экономической сфере  с различной степенью глубины  и детализации подвергались и  подвергаются анализу уже на протяжении многих десятилетий в нашей стране и в мире. При этом анализе и  в прогнозах экономического развития основное внимание, как правило, уделялось  трендовым закономерностям и  основным среднестатистическим показателям  состояния экономики: прибыли, ВВП, доходным и расходным частям бюджета, уровню инфляции, тарифам естественных монополий, курсу национальной валюты. Этими экономическими параметрами  и пытается управлять Правительство  РФ.

      Отечественные ученые и эксперты выделяют следующие  основные риски для России в экономической  сфере (в скобках - значимость риска)[2]:

      нерациональный  выбор приоритетов и пропорций  развития экономики, усиление структурной  деформации экономики страны (1.00);

      криминализация  экономики и утечка капитала из страны (0.56);

      снижение  производственного потенциала и  низкая инвестиционная активность (0.42);

      возможность энергетического кризиса (0.32);

      превышение  пределов открытости национальной экономики  в условиях международной глобализации (0.29);

      неблагоприятная экономическая конъюнктура, снижение мировых цен на энергоносители (0.17);

      внешний долг, создающий опасность обострения финансового кризиса (0.15);

      низкая  конкурентоспособность продукции (0.12);

      снижение  объемов сельскохозяйственного  производства, потеря продовольственной  независимости (0.11).

      Стратегические  риски в социальной сфере 

      Основной  целью управления стратегическими  рисками в социальной сфере является выход на траекторию эволюционного  и прогнозируемого развития с  сохранением приоритета обеспечения  национальной безопасности. На этой стадии стабилизационного развития структура  стратегических рисков будет изменяться, вероятности развития неблагоприятных  социальных кризисов будут снижаться, горизонт прогнозирования увеличиваться, а ущербы сокращаться.

      Основными рисками для современной России в социальной сфере являются (в  скобках - значимость риска)[2]:

      коррупция, криминализация и некомпетентность властных структур, снижение доверия  к власти (1.00);

      снижение  уровня жизни и антагонизация социальной структуры (0.76);

      духовный  кризис в обществе (0.29);

      неравномерность социально-экономического развития регионов страны (0.27);

      рост  преступности (0.23);

      рост  алкоголизма и наркомании (0.19);

      обострение  демографической ситуации в стране (0.18);

      возможность биолого-социальных чрезвычайных ситуаций (0.08).

      Стратегические  риски в научно-технической сфере 

      Дальнейшее  развитие всех сфер жизнедеятельности  России должно опираться на прямой анализ стратегических рисков в научно-технической  сфере, т.к. она определяет экономический  и экспортный потенциал страны, создает  научную основу материального производства и реального сектора экономики.

      Основными рисками в научно-технической  сфере являются (в скобках - значимость риска)[2]:

      нерациональный  выбор приоритетов научно-технической  политики (1.00);

      снижение  научно-технического и инновационного потенциалов: утечка мозгов, старение кадров, кризис системы образования (0.70);

      рост  информационной уязвимости всех сфер жизнедеятельности общества (0.33);

      возрастание угрозы несанкционированного использования  современных технологий (0.17);