Управление риском

Рис. 5.3. Прогноз значимости стратегических рисков в социальной сфере.

Рис. 5.4. Прогноз значимости стратегических рисков в научно-технической сфере.

Рис. 5.5. Прогноз значимости стратегических рисков в природно-техногенной сфере. 

      Прежде  всего отметим, что по оценкам экспертов значение экономической сферы стратегические риски остается наиболее существенной для всех горизонтов прогнозирования. По существу, данный фактор является системообразующим и влияющим на большинство сфер жизнедеятельности государства. Следствием этого является вывод о необходимости предельно глубокого анализа существующих и перспективных приоритетов, включая всестороннюю оценку последствий реализации различных сценариев развития экономики для разного горизонта прогнозирования. Далее следует отметить, что качественное ранжирование относительной значимости рассмотренных сфер стратегические риски остаются одинаковым для различной временной перспективы, т.е. располагается в следующей последовательности: экономическая, политическая, социальная, научно-техническая, природно-техногенная сферы. Определенная динамика относительной значимости возникает в основном внутри каждой перечисленной группы.

      Если  рассматривать прогноз на ближайшую  перспективу (до 5 лет), то можно говорить о вероятном появлении стратегических рисков по нескольким причинам: превышение практически всех критических значений индикаторов национальной безопасности; достаточно широкий перечень факторов стратегических рисков, имеющих высокую  степень реализации; сильное взаимное влияние факторов и потенциальная  возможность их синергетического усиления.

      В экономической сфере появление  стратегических рисков связывается  с нерациональным выбором приоритетов, усилением криминализации и утечкой  капитала за границу, снижением производственного  потенциала и возможностью энергетического  кризиса. Две последних составляющих соотносятся с научно-техническими факторами стратегических рисков - снижением инновационного и научного потенциала. В политической сфере  фактор внешних угроз однозначно связывается с усилением мощи и диктата США, что, в частности, может усиливать межнациональные  и региональные конфликты. Особого  внимания требует проблема терроризма, имеющая как внутренние, так и  внешние источники.

      Совместное  влияние экономических и политических угроз уже в ближайшей перспективе  может усилить частоту и масштабы проявления социальных рисков. Высокий  уровень криминализации экономики  и неполнота законодательных  основ переходного периода будет  содействовать высокому уровню коррупции. Ошибки в выборе приоритетов развития экономики, неравномерность развития регионов, недостаточное внимание духовному  развитию общества в предшествующие годы с большой вероятностью усилят духовный кризис (особенно в молодежной среде), обострят проблему потребления алкоголя и наркотиков.

      Несмотря  на то, что природно-техногенные  риски замыкают список относительной  значимости, их постоянное присутствие  в прогнозах позволяет говорить о системном, базовом характере  данных факторов. К сожалению, природные  экстремальные явления являются слабо управляемыми не только в нашей стране, но и за рубежом. Это относится к сложностям надежного прогнозирования, прежде всего геологических, метеорологических и ряда комплексных природных рисков. В этой связи особое внимание следует уделить пересмотру норм строительства и, особенно, правилам размещения зданий и инженерных сооружений в зонах, подверженных данным рискам. Техногенные риски более управляемы, однако с учетом процесса старения основного оборудования и снижения профессионального уровня персонала в ближайшие годы следует ожидать увеличения частоты и масштабов последствий от аварий и катастроф на потенциально опасных объектах. Одним из путей управления рисками в природно-техногенной сфере может стать процедура паспортизации безопасности (комплексного риска) на территории региональных и муниципальных образований. Основная цель такой паспортизации, кроме сбора объективной информации, должна состоять в усилении заинтересованности региональных органов в проведении превентивных мероприятий и усилении их ответственности за непринятие соответствующих мер.

      С учетом особенностей данных факторов стратегических рисков, специальное  внимание должно быть уделено разработке концепции экономического управления рисками особенно в части создания национальной системы возмещения ущербов  от чрезвычайных ситуаций в природно-техногенной  сфере. В качестве первого шага, в  частности, может рассматриваться  недавно принятая Концепция развития страхования в РФ, в которой  особое внимание уделено развитию обязательных видов страхования природных рисков в сочетании с созданием централизованных гарантийных фондов.

      На  перспективу до 10 лет к перечисленным  выше факторам экономических рисков добавятся угрозы, вызванные чрезмерной открытостью экономики России и  ростом чувствительности различных  отраслей экономики страны к колебаниям мировой конъюнктуры. Для повышения  устойчивости должны быть разработаны  соответствующие меры (законодательные, организационные, рыночные). На фоне адаптации  к глобальным экономическим процессам должна постоянно действовать сбалансированная система защиты отечественных товаропроизводителей. В противном случае перечисленные угрозы могут иметь не только экономические последствия, но и способствовать усилению социальной напряженности. В экономической сфере может усилиться вероятность и потенциальные масштабы энергетического кризиса (регионального, межрегионального, национального). Несмотря на значительный запас энергетических ресурсов, отставание в темпах реформирования базовых отраслей энергетики, низкий уровень инновационных процессов и ряд других факторов могут создать угрозу энергетической безопасности на национальном уровне.

      Для среднесрочного прогноза характерно появление  политического экстремизма в  качестве значимого фактора, однако существенного влияния он может  достичь только в сочетании с  усилением социальных и экономических  угроз.

      Анализ  прогнозов по отдельным составляющим стратегических рисков позволяет сделать  вывод, что на рассматриваемую перспективу  весьма вероятно появление стратегических рисков в азиатской части России. В настоящее время прогнозируется разворачивание ряда крупномасштабных проектов в Сибири и на Дальнем  Востоке (особенно в области энергетики), результаты реализации которых могут существенно повлиять не только на внутреннюю социально-экономическую атмосферу, но и вызвать изменение конъюнктуры в азиатско-тихоокеанском регионе. Прогнозируемое усиление влияния США и Китая в течение ближайших 20 лет может вызвать политическое и экономическое противодействие реализации проектов. Не исключено появление локальных очагов межнациональных конфликтов, но особую озабоченность вызывает проблема терроризма, поскольку новые промышленные объекты могут стать источниками повышенного интереса со стороны соответствующих групп, особенно если Россия даже косвенно будет поддерживать международные антитеррористические акции.

      Социальный  аспект стратегических рисков потенциально связан с дальнейшим увеличением антагонизма между низко- и высокооплачиваемой частью населения, неравномерностью социального развития регионов, обострением демографической ситуации, ростом преступности, появлением напряженности между представителями разных отраслей экономики. Если в настоящее время наиболее явная неравномерность экономического развития регионов отражается при сравнении европейской и азиатской частей России, то через десять лет может усилиться неравномерность внутри азиатских регионов страны. Реализация масштабных проектов, вероятно, инициирует миграционные процессы, которые также могут стать источником дополнительных социальных конфликтов.

      Для отдаленной перспективы (до 20 лет) прогноз  стратегических рисков, естественно, носит  наиболее схематичный характер. Для  данного горизонта прогнозирования  характерен примерно тот же перечень возможных угроз, однако сила их потенциального проявления может несколько снизиться. В зависимости от успешности и  эффективности антитеррористических действий может быть ослаблена или  усилена как опасность крупномасштабных террористических акций, так и возможность  сильного центра фундаментализма в  Азии.

      Даже  для отдаленной перспективы в  прогнозах социальной составляющей стратегического риска остается проблема роста преступности, алкоголизма  и наркомании. Это говорит о  том, что существующих в настоящее  время или прогнозируемых с учетом имеющихся знаний механизмов управления данными рисками явно недостаточно и они малоэффективны.

Заключение 

      Человек постоянно сталкивается с риском. Часто, не имея полной информации, нам  приходится делать выбор, который, к  сожалению, не всегда является правильным. Любой предприниматель всегда действует  на свой страх и риск, дальнейшая деятельность организации будет  зависеть именно от этого человека, от его дальновидности и знаний.

      Управление  рисками - это одна из составляющих общеорганизационного процесса производства, поэтому оно должно быть интегрировано  в этот процесс, должно иметь свою стратегию, тактику, оперативную реализацию. При этом важно не только осуществлять управление рисками, но и периодически пересматривать мероприятия и средства такого управления.

      При выборе конкретного средства разрешения риска следует исходить из следующих  принципов: нельзя рисковать больше, чем это может позволить собственный  капитал; нельзя рисковать многим ради малого; следует предугадывать последствия  риска. Применение на практике этих принципов  означает, что необходимо рассчитать максимально возможный убыток по данному виду риска, сопоставить  его с объемом капитала предприятия, подвергаемого данному риску, а  затем сопоставить весь возможный  убыток с общим объемом собственных  финансовых ресурсов. И только сделав последний шаг возможно определить: не приведет ли данный риск к банкротству предприятия. Таким образом в управлении финансовыми рисками и рисками вообще участвуют все функции цикла финансового менеджмента: от планирования до контроля.

      Важным  аспектом проблемы рисков являются организационные  моменты управления рисками. На каждом предприятии должен существовать орган  управления рисками с определенными  функциональными обязанностями  и необходимыми материальными, финансовыми, трудовыми и информационными  ресурсами. Высокая эффективность расходования ресурсов при выполнении программы управления рисками может быть обеспечена только в рамках системного подхода, который в риск-менеджменте является самым распространённым.

      В данной работе были рассмотрены виды стратегических рисков, развитие риск-менеджмента, основные методы оценки и анализа рисков, прогноз стратегических рисков – то, без чего невозможно эффективное управление риском. Главная сложность проблемы управления рисками заключается в том, что не существует каких – либо «готовых» рецептов. Каждому вопросу, требующему рассмотрения на предприятии, нужен свой уникальный подход.

Практическая  часть 

      Теоретические основы матрица БКГ

      Существует  много способов стратегического  анализа бизнес-портфеля фирмы общей чертой которых является исследование структур отраслей. Один из них разработан Бостонской консалтинговой группой и являлся первым и наиболее реально отражающим технику планирования портфеля фирмы.

      Матрица Бостонской Консалтинговой Группы (БКГ) представляет собой важный инструмент для проведения ассортиментного  анализа, оценки рыночных перспектив товаров, выработки эффективной сбытовой политики, формирования оптимального товарного портфеля фирмы. В основу данной матрицы положены следующие  допущения: чем больше скорость роста, тем больше возможности развития; чем больше доля рынка, тем сильнее  позиции организации в конкурентной борьбе. 
 

Рис. 1. Матрица Бостонской Консалтинговой Группы [6,c.37]

1

0,5

0

0

0,5

1

õ

      Большая рыночная доля дает возможность получить большую прибыль и иметь более  прочные позиции в конкурентной борьбе. На рис. 1. приводиться матрица  БКГ, в данном варианте использующая показатели относительной рыночной доли (ось Х) и относительной скорости роста рынка (ось Y). В других вариантах  используются также и абсолютные значения данных показателей; для показателя рыночной доли возможно использование  логарифмической шкалы.