Автор работы: Пользователь скрыл имя, 29 Января 2013 в 07:43, контрольная работа
Целью данной работы является приобретение практических навыков анализа баланса коммерческого банка, результата его работы и оценки эффективности его деятельности. На основе отчетного баланса коммерческого банка по счетам 2 порядка и отчета о прибылях и убытках за 2007 год выполнен: анализ структуры и динамики пассивов по источникам их формирования, анализ структуры и динамики активов по направлениям их размещения.
Введение
Анализ динамики и структуры источников финансовых ресурсов коммерческого банка за 2007 год
Анализ динамики и структуры размещения финансовых ресурсов коммерческого банка за 2007 год
Анализ финансовых результатов деятельности коммерческого банка за 2007 год
Заключение
Список используемой литературы
Приложение
Таблица 19
Структура кредитных вложений банка за 2007 год
№ счета |
Наименование счета |
на 01.01.2007 г. |
на 01.01.2008 г. |
2008 в % к 2007 | |||||||
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого | |||
320 |
04 |
Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям. на срок от 8 до 30 дней |
2,53 |
2,53 |
3,43 |
3,43 |
0,90 |
0,00 |
0,90 | ||
442 |
05 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. на срок от 31 до 90 дней |
0,00 |
0,00 |
0,17 |
0,17 |
0,17 |
0,00 |
0,17 | ||
442 |
06 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. на срок от 91 до 180 дней |
0,00 |
0,00 |
0,65 |
0,65 |
0,65 |
0,00 |
0,65 | ||
442 |
07 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. на срок от 181 дня до 1 года |
0,98 |
0,98 |
0,00 |
0,00 |
-0,98 |
0,00 |
-0,98 | ||
442 |
08 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. на срок от 1 года до 3 лет |
0,20 |
0,20 |
0,00 |
0,00 |
-0,20 |
0,00 |
-0,20 | ||
449 |
01 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,05 |
0,05 |
0,00 |
0,00 |
-0,05 |
0,00 |
-0,05 | ||
449 |
05 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности. на срок от 91 до 180 дней |
1,01 |
1,01 |
0,77 |
0,77 |
-0,24 |
0,00 |
-0,24 | ||
449 |
06 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности. на срок от 181 дня до 1 года |
3,06 |
3,06 |
1,46 |
1,46 |
-1,60 |
0,00 |
-1,60 | ||
449 |
07 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности. на срок от 1 года до 3 лет |
0,08 |
0,08 |
0,00 |
0,00 |
-0,08 |
0,00 |
-0,08 | ||
452 |
01 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
1,73 |
1,73 |
1,74 |
1,74 |
0,02 |
0,00 |
0,02 | ||
452 |
04 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок от 31 до 90 дней |
3,92 |
3,92 |
3,44 |
3,44 |
-0,48 |
0,00 |
-0,48 | ||
452 |
05 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок от 91 до 180 дней |
4,31 |
4,31 |
1,91 |
1,91 |
-2,41 |
0,00 |
-2,41 | ||
452 |
06 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок от 181 дня до 1 года |
29,95 |
29,95 |
39,74 |
39,74 |
9,79 |
0,00 |
9,79 | ||
452 |
07 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок от 1 года до 3 лет |
23,36 |
23,36 |
20,10 |
20,10 |
-3,25 |
0,00 |
-3,25 | ||
452 |
08 |
Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям. на срок свыше 3 лет |
1,31 |
1,31 |
0,32 |
0,32 |
-0,99 |
0,00 |
-0,99 | ||
453 |
01 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,00 |
0,00 |
0,48 |
0,48 |
0,48 |
0,00 |
0,48 | ||
453 |
04 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. на срок от 31 до 90 дней |
0,00 |
0,00 |
0,21 |
0,21 |
0,21 |
0,00 |
0,21 | ||
453 |
05 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. на срок от 91 до 180 дней |
1,26 |
1,26 |
1,07 |
1,07 |
-0,19 |
0,00 |
-0,19 | ||
453 |
06 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. на срок от 181 дня до 1 года |
6,29 |
6,29 |
5,92 |
5,92 |
-0,37 |
0,00 |
-0,37 | ||
453 |
07 |
Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям. на срок от 1 года до 3 лет |
0,11 |
0,11 |
0,54 |
0,54 |
0,44 |
0,00 |
0,44 | ||
454 |
01 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,80 |
0,80 |
0,96 |
0,96 |
0,17 |
0,00 |
0,17 | ||
454 |
04 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. на срок от 31 до 90 дней |
0,18 |
0,18 |
0,43 |
0,43 |
0,25 |
0,00 |
0,25 | ||
454 |
05 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. на срок от 91 до 180 дней |
0,52 |
0,52 |
1,48 |
1,48 |
0,96 |
0,00 |
0,96 | ||
454 |
06 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. на срок от 181 дня до 1 года |
8,41 |
8,41 |
8,27 |
8,27 |
-0,15 |
0,00 |
-0,15 | ||
454 |
07 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям. на срок от 1 года до 3 лет |
4,98 |
4,98 |
1,95 |
1,95 |
-3,03 |
0,00 |
-3,03 | ||
455 |
04 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. на срок от 91 до 180 дней |
0,00 |
0,00 |
0,01 |
0,01 |
0,00 |
0,00 |
0,00 | ||
455 |
05 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. на срок от 181 дня до 1 года |
0,81 |
0,81 |
0,28 |
0,28 |
-0,54 |
0,00 |
-0,54 | ||
455 |
06 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. на срок от 1 года до 3 лет |
2,20 |
2,20 |
2,19 |
2,19 |
-0,02 |
0,00 |
-0,02 | ||
455 |
07 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. на срок свыше 3 лет |
1,87 |
1,87 |
2,37 |
2,37 |
0,50 |
0,00 |
0,50 | ||
455 |
09 |
Кредиты, предоставленные физическим лицам. Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,07 |
0,07 |
0,11 |
0,11 |
0,04 |
0,00 |
0,04 | ||
458 |
15 |
Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам гражданам |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 | ||
Итого |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
|||||||
Сроки предоставляемых кредитных продуктов колеблются в пределах от 1 дня до 1 года. В отдельных случаях кредиты могут быть предоставлены на более длительные сроки в зависимости от таких показателей, как финансовое состояние клиента, целевое использование и предлагаемое обеспечение.
В целом кредитные вложения подразделяются на кредиты со сроком:
- до 30 дней;
- от 31 до 90 дней;
- от 91 до 180 дней;
- от 181 до года;
- от 1 года до 3 лет;
- свыше 3 лет.
В таблицах 20 и 21 приведена группировка и структура кредитных вложений по срокам.
По полученным данным видно, что наибольшую долю среди кредитных вложений занимают кредиты на срок от 181 дня до 1 года (336 451 т.р.).
По расчетам среднего срока кредитов (таблица 22) средняя продолжительность по кредитам уменьшилась на 39 дней.
Таблица 20
Группировка кредитных вложений по срокам за 2007 год
Сроки |
№ счета 1 -го порядка |
№ счета 2-го порядка |
Наименование счета |
На 1.01.2007 |
На 1.01.2008 |
Удельный вес 2008 (в % к 2007) |
Отклонение (2008-2007) | ||||||||
руб. |
ин.вал. |
итого |
руб. |
ин.вал. |
итого |
Руб. |
вал. |
итого |
руб |
Вал. |
итого | ||||
до 30 дней |
320 |
32004 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на корреспондентском счете ("овердрафт") на срок от 8 до 30 дней |
10000 |
10000 |
20000 |
20000 |
2 |
2 |
10000 |
0 |
10000 | |||
449 |
44901 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
198 |
198 |
0 |
0 |
-198 |
0 |
-198 | ||||||
452 |
45201 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
6843 |
6843 |
10183 |
10183 |
1,49 |
1,49 |
3340 |
0 |
3340 | ||||
453 |
45301 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
2788 |
2788 |
2788 |
0 |
2788 | ||||||||
454 |
45401 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
3163 |
3163 |
5631 |
5631 |
1,78 |
1,78 |
2468 |
0 |
2468 | ||||
455 |
45509 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") |
264 |
264 |
638 |
638 |
2,42 |
2,42 |
374 |
0 |
374 | ||||
458 |
45815 |
Просроч-ная задолж-ть по предостав-ым кредитам и пр. размещ-ым ср-вам - гражданам |
8 |
8 |
8 |
0 |
8 | ||||||||
от 31-90 дней |
442 |
44205 |
Кред. Предост-ые фин. Оорганам субъектов РФ и органов мест. Самоуправ-я на срок от 31 до 90 дней |
1000 |
1000 |
1000 |
0 |
1000 | |||||||
452 |
45204 |
на срок от 31 до 90 дней |
15529 |
15529 |
20092 |
20092 |
1,29 |
1,29 |
4563 |
0 |
4563 | ||||
453 |
45304 |
на срок от 31 до 90 дней |
1200 |
1200 |
1200 |
0 |
1200 | ||||||||
454 |
45404 |
на срок от 31 до 90 дней |
694 |
694 |
2495 |
2495 |
3,60 |
3,601 |
1801 |
0 |
1801 | ||||
455 |
45504 |
на срок от 31 до 90 дней |
10 |
10 |
30 |
30 |
3 |
3 |
20 |
0 |
20 | ||||
от 91 до 180 |
442 |
44206 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления на срок от 91 до 180 |
3800 |
3800 |
3800 |
0 |
3800 | |||||||
449 |
44905 |
на срок от 91 до 180 дней |
4000 |
4000 |
4500 |
4500 |
1,13 |
1,13 |
500 |
0 |
500 | ||||
452 |
45205 |
на срок от 91 до 180 дней |
17070 |
17070 |
11130 |
11130 |
0,65 |
0,65 |
-5940 |
0 |
-5940 | ||||
453 |
45305 |
на срок от 91 до 180 дней |
5000 |
5000 |
6238 |
6238 |
1,25 |
1,25 |
1238 |
0 |
1238 | ||||
454 |
45405 |
на срок от 91 до 180 дней |
2048 |
2048 |
8620 |
8620 |
4,21 |
4,21 |
6572 |
0 |
6572 | ||||
455 |
45505 |
на срок от 91 до 180 дней |
3223 |
3223 |
1614 |
1614 |
0,50 |
0,50 |
-1609 |
0 |
-1609 | ||||
от 181 до 1 год |
442 |
44207 |
на срок от 181 дня до 1 года |
3870 |
3870 |
0 |
0 |
-3870 |
0 |
-3870 | |||||
449 |
44906 |
на срок от 181 дня до 1 года |
12100 |
12100 |
8500 |
8500 |
0,70 |
0,70 |
-3600 |
0 |
-3600 | ||||
452 |
45206 |
на срок от 181 дня до 1 года |
118501 |
118501 |
231987 |
231987 |
1,96 |
1,96 |
113486 |
0 |
113486 | ||||
453 |
45306 |
на срок от 181 дня до 1 года |
24900 |
24900 |
34570 |
34570 |
1,39 |
1,39 |
9670 |
0 |
9670 | ||||
454 |
45406 |
на срок от 181 дня до 1 года |
33296 |
33296 |
48261 |
48261 |
1,45 |
1,45 |
14965 |
0 |
14965 | ||||
455 |
45506 |
на срок от 181 дня до 1 года |
8724 |
8724 |
12780 |
12780 |
1,46 |
1,46 |
4056 |
0 |
4056 | ||||
от 1 до 3-х лет |
442 |
44208 |
на срок от 1 года до 3 лет |
800 |
800 |
0 |
0 |
-800 |
0 |
-800 | |||||
449 |
44907 |
Кредиты, предост-ые коммерч.орган-ям, наход-ся в государ-й собст-ти на срок от 1 года до 3 лет |
300 |
300 |
0 |
0 |
-300 |
0 |
-300 | ||||||
452 |
45207 |
на срок от 1 года до 3 лет |
92423 |
92423 |
117350 |
117350 |
1,27 |
1,27 |
24927 |
0 |
24927 | ||||
453 |
45307 |
на срок от 1 года до 3 лет |
421 |
421 |
3180 |
3180 |
7,55 |
7,55 |
2759 |
0 |
2759 | ||||
454 |
45407 |
на срок от 1 года до 3 лет |
19699 |
19699 |
11385 |
11385 |
0,58 |
0,58 |
-8314 |
0 |
-8314 | ||||
455 |
45507 |
на срок от 1 года до 3 лет |
7403 |
7403 |
13852 |
13852 |
1,87 |
1,87 |
6449 |
0 |
6449 | ||||
Свыше 3-х лет |
452 |
45208 |
на срок свыше 3 лет |
5196 |
5196 |
1885 |
1885 |
0,36 |
0,36 |
-3311 |
0 |
-3311 | |||
Итого |
395675 |
0 |
395675 |
583717 |
0 |
583717 |
41,91 |
0 |
41,91 |
188042 |
0 |
188042 | |||
Таблица 21
Структура кредитных вложений по срокам за 2007 год
Сроки |
№ счета 1 -го порядка |
№ счета 2-го порядка |
Показатели |
На 1.01.2007 |
На 1.01.2008 |
Отклонение процентных пунктов | ||||||
руб. |
ин.вал. |
итого |
руб. |
ин.вал. |
итого |
Руб. |
ин.вал. |
итого | ||||
до 30 дней |
320 |
32004 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на корреспондентском счете ("овердрафт") на срок от 8 до 30 дней |
2,527327 |
2,527327 |
3,426318 |
3,426318 |
0,898991 |
0 |
0,898991 | ||
449 |
44901 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
0,050041 |
0,050041 |
0 |
0 |
-0,05004 |
0 |
-0,05004 | |||
452 |
45201 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
1,72945 |
1,72945 |
1,74451 |
1,74451 |
0,01506 |
0 |
0,01506 | |||
453 |
45301 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0 |
0 |
0,477629 |
0,477629 |
0,477629 |
0 |
0,477629 | |||
454 |
45401 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
0,799393 |
0,799393 |
0,96468 |
0,96468 |
0,165286 |
0 |
0,165286 | |||
455 |
45509 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") |
0,066721 |
0,066721 |
0,1093 |
0,1093 |
0,042578 |
0 |
0,042578 | |||
458 |
45815 |
Просроч-ная задолж-ть по предостав-ым кредитам и пр. размещ-ым ср-вам - гражданам |
0 |
0 |
0,001371 |
0,001371 |
0,001371 |
0 |
0,001371 | |||
от 31-90 дней |
442 |
44205 |
Кред. Предост-ые фин. Оорганам субъектов РФ и органов мест. Самоуправ-я на срок от 31 до 90 дней |
0 |
0 |
0,171316 |
0,171316 |
0,171316 |
0 |
0,171316 | ||
452 |
45204 |
на срок от 31 до 90 дней |
3,924686 |
3,924686 |
3,442079 |
3,442079 |
-0,48261 |
0 |
-0,48261 | |||
453 |
45304 |
на срок от 31 до 90 дней |
0 |
0 |
0,205579 |
0,205579 |
0,205579 |
0 |
0,205579 | |||
454 |
45404 |
на срок от 31 до 90 дней |
0,175396 |
0,175396 |
0,427433 |
0,427433 |
0,252037 |
0 |
0,252037 | |||
455 |
45504 |
на срок от 31 до 90 дней |
0,002527 |
0,002527 |
0,005139 |
0,005139 |
0,002612 |
0 |
0,002612 | |||
от 91 до 180 |
442 |
44206 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления на срок от 91 до 180 |
0 |
0 |
0,651 |
0,651 |
0,651 |
0 |
0,651 | ||
449 |
44905 |
на срок от 91 до 180 дней |
1,010931 |
1,010931 |
0,770922 |
0,770922 |
-0,24001 |
0 |
-0,24001 | |||
452 |
45205 |
на срок от 91 до 180 дней |
4,314147 |
4,314147 |
1,906746 |
1,906746 |
-2,4074 |
0 |
-2,4074 | |||
453 |
45305 |
на срок от 91 до 180 дней |
1,263663 |
1,263663 |
1,068669 |
1,068669 |
-0,19499 |
0 |
-0,19499 | |||
454 |
45405 |
на срок от 91 до 180 дней |
0,517597 |
0,517597 |
1,476743 |
1,476743 |
0,959146 |
0 |
0,959146 | |||
455 |
45505 |
на срок от 91 до 180 дней |
0,814557 |
0,814557 |
0,276504 |
0,276504 |
-0,53805 |
0 |
-0,53805 | |||
от 181 до 1 год |
442 |
44207 |
на срок от 181 дня до 1 года |
0,978075 |
0,978075 |
0 |
0 |
-0,97808 |
0 |
-0,97808 | ||
449 |
44906 |
на срок от 181 дня до 1 года |
3,058065 |
3,058065 |
1,456185 |
1,456185 |
-1,60188 |
0 |
-1,60188 | |||
452 |
45206 |
на срок от 181 дня до 1 года |
29,94907 |
29,94907 |
39,74306 |
39,74306 |
9,793986 |
0 |
9,793986 | |||
453 |
45306 |
на срок от 181 дня до 1 года |
6,293044 |
6,293044 |
5,92239 |
5,92239 |
-0,37065 |
0 |
-0,37065 | |||
454 |
45406 |
на срок от 181 дня до 1 года |
8,414987 |
8,414987 |
8,267876 |
8,267876 |
-0,14711 |
0 |
-0,14711 | |||
455 |
45506 |
на срок от 181 дня до 1 года |
2,20484 |
2,20484 |
2,189417 |
2,189417 |
-0,01542 |
0 |
-0,01542 | |||
от 1 до 3-х лет |
442 |
44208 |
на срок от 1 года до 3 лет |
0,202186 |
0,202186 |
0 |
0 |
-0,20219 |
0 |
-0,20219 | ||
449 |
44907 |
Кредиты, предост-ые коммерч.орган-ям, наход-ся в государ-й собст-ти на срок от 1 года до 3 лет |
0,07582 |
0,07582 |
0 |
0 |
-0,07582 |
0 |
-0,07582 | |||
452 |
45207 |
на срок от 1 года до 3 лет |
23,35831 |
23,35831 |
20,10392 |
20,10392 |
-3,25439 |
0 |
-3,25439 | |||
453 |
45307 |
на срок от 1 года до 3 лет |
0,1064 |
0,1064 |
0,544785 |
0,544785 |
0,438384 |
0 |
0,438384 | |||
454 |
45407 |
на срок от 1 года до 3 лет |
4,978581 |
4,978581 |
1,950431 |
1,950431 |
-3,02815 |
0 |
-3,02815 | |||
455 |
45507 |
на срок от 1 года до 3 лет |
1,87098 |
1,87098 |
2,373068 |
2,373068 |
0,502088 |
0 |
0,502088 | |||
Свыше 3-х лет |
452 |
45208 |
на срок свыше 3 лет |
1,313199 |
1,313199 |
0,32293 |
0,32293 |
-0,99027 |
0 |
-0,99027 | ||
Итого |
100 |
0 |
100 |
100 |
0 |
100 |
0 |
0 |
0 | |||
Таблица 22
Расчеты среднего срока кредитов
Сроки |
№ счета 1 -го порядка |
№ счета 2-го порядка |
Показатели |
Среднее значение интервала(дней) |
Остаток на счетах(итого) |
Произведение | ||
на 01.01.2007 |
на 01.01.2008 |
на 01.01.2007 |
на 01.01.2008 | |||||
до 30 дней |
320 |
32004 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на корреспондентском счете ("овердрафт") на срок от 8 до 30 дней |
15 |
10000 |
20000 |
150000 |
300000 |
449 |
44901 |
Кредиты, предоставленные коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности |
15 |
198 |
2970 |
0 | ||
452 |
45201 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
15 |
6843 |
10183 |
102645 |
152745 | |
453 |
45301 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
15 |
2788 |
0 |
41820 | ||
454 |
45401 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") |
15 |
3163 |
5631 |
47445 |
84465 | |
455 |
45509 |
Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт") |
15 |
264 |
638 |
3960 |
9570 | |
458 |
45815 |
Просроч-ная задолж-ть по предостав-ым кредитам и пр. размещ-ым ср-вам - гражданам |
15 |
8 |
0 |
120 | ||
от 31-90 дней |
442 |
44205 |
Кред. Предост-ые фин. Оорганам субъектов РФ и органов мест. Самоуправ-я на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
1000 |
0 |
60500 | |
452 |
45204 |
на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
15529 |
20092 |
939504,5 |
1215566 | |
453 |
45304 |
на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
1200 |
0 |
72600 | ||
454 |
45404 |
на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
694 |
2495 |
41987 |
150947,5 | |
455 |
45504 |
на срок от 31 до 90 дней |
60,5 |
10 |
30 |
605 |
1815 | |
от 91 до 180 |
442 |
44206 |
Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов РФ и органов местного самоуправления на срок от 91 до 180 |
135,5 |
3800 |
0 |
514900 | |
449 |
44905 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
4000 |
4500 |
542000 |
609750 | |
452 |
45205 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
17070 |
11130 |
2312985 |
1508115 | |
453 |
45305 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
5000 |
6238 |
677500 |
845249 | |
454 |
45405 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
2048 |
8620 |
277504 |
1168010 | |
455 |
45505 |
на срок от 91 до 180 дней |
135,5 |
3223 |
1614 |
436716,5 |
218697 | |
от 181 до 1 год |
442 |
44207 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
3870 |
1056510 |
0 | |
449 |
44906 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
12100 |
8500 |
3303300 |
2320500 | |
452 |
45206 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
118501 |
231987 |
32350773 |
63332451 | |
453 |
45306 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
24900 |
34570 |
6797700 |
9437610 | |
454 |
45406 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
33296 |
48261 |
9089808 |
13175253 | |
455 |
45506 |
на срок от 181 дня до 1 года |
273 |
8724 |
12780 |
2381652 |
3488940 | |
от 1 до 3-х лет |
442 |
44208 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
800 |
584000 |
0 | |
449 |
44907 |
Кредиты, предост-ые коммерч.орган-ям, наход-ся в государ-й собст-ти на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
300 |
219000 |
0 | ||
452 |
45207 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
92423 |
117350 |
67468790 |
85665500 | |
453 |
45307 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
421 |
3180 |
307330 |
2321400 | |
454 |
45407 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
19699 |
11385 |
14380270 |
8311050 | |
455 |
45507 |
на срок от 1 года до 3 лет |
730 |
7403 |
13852 |
5404190 |
10111960 | |
Свыше 3-х лет |
452 |
45208 |
на срок свыше 3 лет |
1460 |
5196 |
1885 |
7586160 |
2752100 |
Итого |
8698,5 |
395675 |
583717 |
156465305 |
2,08E+08 | |||
t сред на нач |
395,4389 |
|||||||
t сред на кон |
356,1171 |
|||||||
Таблица 23
Динамика вложений денежных средств в имущество банка за 2007 год
№ счета |
Наименование счета |
на 01.01.2007 г. |
на 01.01.2008 г. |
2008 в % к 2007 |
2008 - 2007, т.р. | |||||||||
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого | |||
604 |
01 |
Основные средства (кроме земли) за минусом износа счет 60601 |
18259 |
18259 |
31860 |
31860 |
57,31011 |
174,4893 |
13601 |
0 |
13601 | |||
607 |
01 |
Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов. |
9373 |
9373 |
3003 |
3003 |
17,04962 |
32,03883 |
2491 |
0 |
-6370 | |||
609 |
01 |
Нематериальные активы за минусом износа счет 60903 |
512 |
512 |
448 |
448 |
114,2857 |
87,5 |
-64 |
0 |
-64 | |||
610 |
02 |
Материальные запасы. Запасные части |
44 |
44 |
40 |
40 |
110 |
90,90909 |
-4 |
0 |
-4 | |||
610 |
08 |
Материальные запасы. Материалы |
191 |
191 |
280 |
280 |
68,21429 |
146,5969 |
89 |
0 |
89 | |||
610 |
09 |
Материальные запасы. Инвентарь и принадлежности |
420 |
420 |
162 |
162 |
259,2593 |
38,57143 |
-258 |
0 |
-258 | |||
Итого |
28799 |
0 |
28799 |
35793 |
0 |
35793 |
626,119 |
570,1055 |
15855 |
0 |
6994 | |||
Таблица 24
Структура вложений денежных средств в имущество банка за 2007 год
№ счета |
Наименование счета |
на 01.01.2007 г. |
на 01.01.2008 г. |
2008 в % к 2007 | |||||||
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого |
руб. |
ин. вал. |
итого | |||
604 |
01 |
Основные средства (кроме земли) за минусом износа счет 60601 |
63,40 |
63,40 |
89,01 |
89,01 |
25,61 |
0,00 |
25,61 | ||
607 |
01 |
Вложения в сооружение (строительство), создание (изготовление) и приобретение основных средств и нематериальных активов. |
32,55 |
32,55 |
8,39 |
8,39 |
-24,16 |
0,00 |
-24,16 | ||
609 |
01 |
Нематериальные активы за минусом износа счет 60903 |
1,78 |
1,78 |
1,25 |
1,25 |
-0,53 |
0,00 |
-0,53 | ||
610 |
02 |
Материальные запасы. Запасные части |
0,15 |
0,15 |
0,11 |
0,11 |
-0,04 |
0,00 |
-0,04 | ||
610 |
08 |
Материальные запасы. Материалы |
0,66 |
0,66 |
0,78 |
0,78 |
0,12 |
0,00 |
0,12 | ||
610 |
09 |
Материальные запасы. Инвентарь и принадлежности |
1,46 |
1,46 |
0,45 |
0,45 |
-1,01 |
0,00 |
-1,01 | ||
Итого |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
100,00 |
|||||||