Международные кредитные отношения и деятельность международных кредитных организаций

Министерство  сельского хозяйства Российской Федерации

ФГОУ  ВПО «Вятская государственная сельскохозяйственная академия» 
 
 

Факультет экономический

Кафедра денег, кредита и финансов 
 
 

Курсовая  работа  

по дисциплине «Деньги, кредит, банки» 
 
 

Международные кредитные отношения и деятельность

международных кредитных организаций 
 
 
 

Выполнила: студентка 2 курса очной формы обучения

       (приём 2010г.) Зимина И.Л., номер зачётной книжки 08016/б

Руководитель: к.э.н., старший преподаватель Тимин А.Н. 
 
 
 
 

Киров 2010

Оглавление

Введение………………………………………………………………………………3

1 Понятие и особенности международного кредита……………………………….5

    1.1 Особенности  мирового рынка ссудных капиталов……………………...…..5

    1.2 Основные  формы и принципы функционирования  международного       

          кредита………………………………………………………………………….8

    1.3 Основные  формы международных расчётов  и кредитных операций ….....12

2  Характеристика  деятельности международных кредитных  организаций…....18

    2.1 Международный  валютный фонд……………………………………...……18

    2.2 Группа  Всемирного банка……………………………………………………22

    2.3 Европейский банк реконструкции и развития, другие региональные

          международные кредитные организации…………………………………...26

3  Место России  в международных кредитных отношениях, взаимоотношения

    с  международными кредитными организациями……………………………....32

Заключение…………………………………………………………………………..36

Литература………………………………………………………………………..….38

Приложения…………………………………………………………………...……..40 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

   
 

Введение

     Экономическая политика государства в основном осуществляется с помощью денежных и финансово-кредитных рычагов, а финансово-кредитная и денежная системы - один из тех секторов экономики, где наиболее эффективно работают рыночные механизмы. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения - составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей  увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов. Под влиянием резкого расширения внешнеторговых, научно-технических и многих других факторов и связей функционирование международных валютно-финансовых и кредитных отношений усложнилось и характеризуется частыми изменениями. Изучение мирового опыта представляет большой интерес, для вступления в Международный валютный фонд (МВФ), группу Международного банка реконструкции и развития (МБРР), Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)  требуют знания общепринятого цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

     Исходя  из актуальности темы, целью данной работы является исследование сущности мирового рынка ссудных капиталов и международного кредита; закономерностей и порядка движения международных кредитных потоков; международных расчётов  и кредитных операций, а  также международных кредитных организаций.

     Для достижения поставленной в работе цели определены следующие задачи, которые и сформируют структуру данной работы:

• выделить и раскрыть понятие и особенности международного кредита;
• определить основные формы кредита и международных расчётов, применяемые в международной практике торговли;
• охарактеризовать деятельность международных кредитных организаций;
• определить роль международных кредитных организаций и их роль в экономическом развитии России и их взаимодействие;
• рассмотреть основные коллизионные вопросы в международном кредитовании.

     В данной работе использовались следующие  методы: абстрактно-логический, графический, табличный и метод анализа.

В работе использовались  научные, информационно-публицистические, статистические, нормативно-законодательные литературные источники и материалы  таких авторов как: О.И. Лаврушин, Е.Ф. Жуков, В.Е. Рыбалкин, Л.И. Колмыкова, Е.Ф Авдокушин , Н.Н. Ливенцев и др., а также ресурсы сети Интернет. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1 Понятие и особенности международного кредита

1.1 Особенности мирового  рынка ссудных  капиталов

     Мировой рынок ссудного капитала (МРСК) представляет собой систему отношений по аккумуляции и перераспределению ссудного капитала между странами мирового хозяйства, независимо от уровня их социально- экономического развития. С институциональной точки зрения МРСК – это совокупность кредитно-финансовых учреждений, через которые совершается рыночное движение ссудного капитала между странами в зависимости от спроса и предложения на него.

     Объектом  сделки на мировом рынке ссудных  капиталов является капитал, привлекаемый из-за границы или передаваемый в ссуду юридическим лицам и гражданам иностранных государств. Исторически мировой рынок ссудных капиталов возник на базе международных операций национальных рынков ссудных капиталов, затем сформировался на основе их интернационализации. Быстрые темпы роста экспорта ссудного капитала и значительные по объемам повторяющиеся операции на международном уровне привели к формированию в конце 60-х– начале 70-х годов ХХ века мирового рынка ссудного капитала.

     Экономическая роль рынка ссудных капиталов  заключается в его способности объединить мелкие разрозненные денежные средства в интересах всего воспроизводственного процесса.

     Основными функциями РСК являются:

• обслуживание товарного обращения через кредит;
• аккумуляция денежных сбережений предприятий, населения, госудаства;
• трансформация денежных фондов непосредственно в ссудный капитал и использование его в виде капитальных вложений для обслуживания процесса производства;
• обслуживание государства и населения как источников капитала для покрытия государственных и потребительских расходов;
• ускорение концентрации и централизации капитала для образования финансово-промышленных групп. 

     Иногда  не делают различия между понятиями  мировой рынок ссудных капиталов  и международный рынок ссудных  капиталов. Мировой рынок ссудного капитала имеет сложную структуру. Различают институциональную и операционную структуры мирового рынка ссудных капиталов. Институциональная структура включает официальные институты (центральные банки, международные финансово-кредитные организации), частные финансово-кредитные учреждения (коммерческие банки, страховые компании, пенсионные фонды), биржи, фирмы. Ведущую роль играют транснациональные банки и корпорации.

     В зависимости от сроков движения ссудного капитала международный рынок распадается  на три сектора: мировой денежный рынок, рынок средне- и долгосрочных иностранных и еврокредитов и финансовый рынок.

     Мировой денежный рынок — это рынок краткосрочных иностранных и еврокредитов сроком от одного дня до года. Здесь преобладают межбанковские ссуды, или межбанковские депозиты (помещение банками депозитов на счета других банков), депозитные сертификаты, векселя, банковские акцепты. Этот рынок нередко называют рынком синдицированных, или консорциальных, кредитов, поскольку кредиты предоставляют преимущественно банковские синдикаты или консорциумы (обычно из 50—60 банков и больше).

     Мировой финансовый рынок — рынок облигационных займов начал формироваться во второй половине 60-х гг. С его появлением на мировом рынке ссудных капиталов стали функционировать два параллельных рынка: рынок традиционных иностранных займов, размещаемых заемщиками-нерезидентами на национальных рынках, и рынок еврозаймов, размещаемых на еврорынке. К началу 90-х гг. на еврозаймы приходилось около 80% общей суммы международных займов. Главная особенность еврозаймов состоит в том, что для кредиторов, а часто и для заемщиков валюта займа является иностранной.

Еврооблигации обычно выпускаются сроком от 7 до 15 лет, в 80-е годы появились облигации сроком до 30 и даже 40 лет. Основные заемщики — правительства, международные организации, транснациональные корпорации (ТНК), местные органы власти, государственные учреждения.

Еврозаймы обычно выпускаются с помощью крупных банков, организующих для их выпуска международные консорциумы и синдикаты. К участию в консорциумах банки привлекают различные кредитно-финансовые институты: пенсионные фонды, страховые и инвестиционные компании [11].

     По  характеру деятельности можно выделить три основные категории заемщиков и кредиторов на международном рынке ссудных капиталов: официальные институты (центральные банки и другие государственные учреждения и международные организации), частные кредитно-финансовые учреждения, фирмы и частные лица. Участники рынка, относящиеся к любой из этих категорий, могут выступать как кредиторами, так и заемщиками. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1.2 Основные формы  и принципы функционирования  международного

кредита

     Международный кредит — движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и уплаты процентов. В качестве кредиторов и заемщиков выступают банки, предприятия, государства, международные финансовые институты. Условия международного кредита отражают его связь с экономическими законами рынка и используются для решения задач экономических агентов рынка и государства [2, С.541].

     Международный кредит имеет ряд функций:

• перераспределение ссудного капитала между странами для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства. Тем самым кредит содействует выравниванию национальной прибыли в среднюю прибыль, увеличивая ее массу;
• экономия издержек в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств обращения (тратт, обычных векселей, чеков, переводов и др.), развития и ускорения безналичных платежей; ускорение концентрации и централизации капитала благодаря использованию иностранных кредитов;
• регулирование экономики.

     Выполняя  взаимосвязанные функции, международный  кредит играет двоякую роль в развитии производства — положительную и отрицательную. С одной стороны, кредит обеспечивает непрерывность воспроизводства и его расширение. Он способствует интернационализации производства и обмена, углублению международного разделения труда. С другой стороны, международный кредит усиливает диспропорции общественного воспроизводства, стимулируя скачкообразное расширение прибыльных отраслей, сдерживает развитие отраслей, в которые не привлекаются иностранные заемные средства. Международный кредит используется для укрепления позиций иностранных кредиторов в конкурентной борьбе на рынках.