Финансы и финансовая система в современной экономике

2

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РОССИЙСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ СОЦИАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

ФИЛИАЛ В Г.О.ЭЛЕКТРОСТАЛЬ

Кафедра экономики и менеджмента

Курсовая работа

Студента: Плюсовой В.И.

По дисциплине: Экономическая теория.

На тему: Финансы и финансовая система в современной экономике.

Выполнил:

Студент 2 курса заочного отделения, группы ФИН-З-2 Плюсова В.И.

Проверил:

Заведующий кафедрой экономики и менеджмента

к.э.н. Рубан М.С.

Москва 2010г.

СОДЕРЖАНИЕ

Введение………………………………………………………….………………….3

Глава 1. Сущность и особенности функционирования мировых финансов на современном этапе…………………………………………………………………..5

1.1.                                                                                                                                                                  Сущность и тенденции развития мировых финансов ………………….……5

1.2.                                                                                                                                                                  Особенности функционирования мировых финансов …………..……….….9

Глава 2. Анализ развития мировых финансов и их

взаимодействия с национальными финансовыми системами ………...……….15

2.1.                                                                                                                                                                  Анализ динамики развития мировых финансов.……………………………15

2.2.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                            Место России на мировом финансовом рынке ……………………….…....18

Глава 3. Проблемы мировой финансовой системы и пути их решения…….….26

Заключение .…………………………………………………………………….…29

Приложение 1..…………………………………………………………………….30

Список используемой литературы……….………………………………..…….42

Введение

Быстрый рост мировой торговли и международных потоков капитала, начиная с 1980 года, явился причиной того, что многие крупные финансовые фирмы, а также фирмы, занятые в производстве и торговле, стали связывать перспективы своего развития с расширением до мирового масштаба.

Эти тенденции, подразумевающие движение товаров, услуг, капиталов и людей способствуют интеграционным процессам в мировой экономике. Глобализация бизнеса и растущая потребность в мировых финансах стали отличительными чертами, характерными для 1980-х и 1990-х годов, и эти тенденции сохраняют свою значимость и в начале 21 -го века.

Мировая денежная система претерпела значительные изменения, которые коснулись её структуры и путей функционирования. Темпы изменений выросли в течение четырех последних десятилетий. Доллар, который был единственной твердой валютой к концу второй мировой войны, теперь занимает место в середине перечня валют, составленного по критерию их твердости. Аналогично этому относительное ухудшение произошло в сфере кредитно-финансовых учреждений и затронуло американские банки, рынки долгосрочного ссудного капитала и денежные рынки США, которые играют менее значимую роль сегодня, чем 30-40 лет назад. Главенствующую роль играют европейские и японские рынки долгосрочного ссудного капитала, механизм международного евро-валютного рынка, рынки акций развивающихся стран и международные банки почти со всех континентов.

Изучение международной валютно-финансовой системы открывает большие возможности для изучения мировой экономики.

Так как неотъемлемой частью финансовых отношений стран являются деньги, то, следовательно, имеет смысл рассмотреть, от чего зависит курс национальной валюты и как он формируется и влияет на международные отношения страны.

Одной из основных задач является рассмотрение международных валютно-финансовых организаций, которые имеют большое влияние на развитие страны. Особое внимание уделяется взаимодействию существующей сегодня системы и её главных составляющих.

В связи с этим тема рассматриваемой работы является актуальной.

Объектом исследования работы являются мировые финансы.

Предметом исследования особенности взаимодействия с национальными финансовыми системами мировых финансов.

Целью курсовой работы является изучение мировых финансов, а именно особенностей взаимодействия с национальными финансовыми системами.

Цель позволила сформулировать задачи, которые решались в данной работе:

      Мировые финансы и их роль в мировой финансовой системе

      Структура мировой финансовой системы и особенности взаимодействия с национальными финансовыми системами

      Основные составляющие мировой валютной системы и их взаимодействие

      Платежный баланс

      Современное состояние и анализ тенденций развития основных звеньев мировой финансовой системы в России

      Проблемы мировой финансовой системы и пути их решения

      Реформирование мировой системы финансов

При написании работы были использованы следующие методы: монографический, статистический, методы наблюдения, сравнения, анализа и синтеза.

На основе полученных данных планируется выявить основные особенности взаимодействия национальных финансовых систем с мировыми финансами.

Глава 1. Сущность и особенности функционирования мировых финансов на современном этапе

1.1. Сущность и тенденции развития мировых финансов

Мировые финансы возникли в результате, с одной стороны, распространения финансовых отношений на мирохозяйственные связи, а с другой — явились следствием появления и развития финансовой подсистемы мировой экономики. Совокупность концепций, категорий и методов формализации платежных балансов, текущих курсов обмена валют, неуравновешенных платежных балансов и техники их выравнивания в условиях различных международных денежных систем получила название финансовой теории мировой экономики.

Мировые финансы, являясь частью мировой экономики, представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира, т. е. финансовых ресурсов 185 стран с их финансовыми организациями, международных организаций и международных финансовых центров мира, всех 65 млн. фирм легального бизнеса и всего населения Земли, превышающего, как известно, 6 млрд. чел. [5,стр.615]

Таким образом, под мировыми или международным финансами подразумеваются характеристика, исследование рынка ценных бумаг, деятельность кредитной системы (точнее — банковской), функционирование валютных рынков, рынков золота и т.п.

Выделяют следующие основные концепции:

      Мировые финансы дают анализ финансовой сферы в мировом масштабе, охватывая среду, международные финансовые рынки, международную банковскую деятельность, международные финансы корпораций, управление портфелями ценных бумаг и связи между ними;

      Мировые финансы объясняют взаимодействие финансовых операций на мировом уровне, вне зависимости от того, где они имеют место: в крупных индустриальных странах, новых индустриальных странах, развивающихся странах или странах с переходной экономикой;

      Мировые финансы дают полный анализ финансовой деятельности на макро- и микро уровне. На микро уровне особое значение придается детальному изучению финансов корпораций, финансовых рынков, банковских операций, управления портфелями ценных бумаг. В тоже время внимательно изучается финансовая деятельность на макро уровне, так как для понимания сущности управления мировой финансовой деятельностью и финансовыми рынками необходимо составить более общее представление.

      Мировые финансы предполагают непрерывность процесса международных финансовых операций и его постоянные изменения. В последние годы международные финансовые операции стали динамичной силой, преобразующей финансовые системы отдельных стран и связи между финансовыми системами этих стран. Сфера мировых финансов стала важным источником разработки новых финансовых методов. В свою очередь это оказало влияние на региональные финансовые системы и способствовало интеграции региональных финансовых рынков.

Рассматривая структуру мировой финансовой системы можно выделить следующие ее составляющие:

      Международные финансовые рынки

      Международное банковское дело

      Международные портфельные инвестиции

      Международные банковские корпорации.

Существующая сегодня МВС включает пять действующих компонентов: Международный валютный фонд (МВФ), мировой валютный рынок, официальные резервы, спрос частного сектора на иностранную валюту и сеть интервенций и свопов.

Бреттонвудская конференция привела к организации МВФ, который был создан для преодоления проблем не конвертируемости валют и нестабильности на мировом валютном рынке. Страны-члены могут обращаться в МВФ с целью получения ликвидных средств для решения проблем с платежами. В свою очередь, МВФ требует от стран-членов обязательств проводить экономическую политику, направленную на устранение дефицитов платежного баланса. При Бреттонвудской системе фиксированных валютных курсов имели место двойственные условия стабильности, т.е. доллар должен был сохранять свою конвертируемость в золото, а страны-члены должны были поддерживать колебания своих курсов своих валют по кассовым сделкам в пределах 1% от паритета валюты.

Послевоенное развитие МВС отражает меняющееся положение Соединенных Штатов и доллара в мировых финансах, рост мировых финансовых рынков, международных банковских операций, новые потребности ТНК и растущее значение иностранного инвестирования.

Другим важнейшим звеном международной финансовой системы является платежный баланс.

Платежный баланс представляет собой статистическую оценку операций, происходящих между резидентами отдельной страны и остальным миром в течение определенного периода времени. Чаще всего данные платежного баланса представлены за весь год.

Статус резидента является важным аспектом определения платежного баланса. Корпоративные единицы могут иметь несколько резиденций.

Платежный баланс разделен на три основных сектора, а именно текущий платежный баланс, баланс движения капиталов и баланс официальных расчетов.

Так как платежный баланс основан на бухгалтерском принципе двойной записи, то дебетовые стороны счетов всегда равны кредитовым сторонам. Но это равенство счетов нельзя путать с экономическим понятием равновесия.

С экономической точки зрения состояние равновесия платежного баланса наступает, когда выполняются три условия: базисный баланс, или баланс официальных расчетов, равен нулю; существует полная занятость; отсутствуют ограничения по международным операциям.

Существуют определенные экономические факторы, оказывающие влияние на потоки платежного баланса страны.

Они включают: относительный уровень инфляции, реальные темпы роста ВВП, уровень процентных ставок и валютный курс «спот».

Поэтому проводить постоянную корректировку платежного баланса с учетом влияния этих экономических факторов.

Анализ показал, что на сегодняшний день США оставляет за собой лидирующие позиции в сфере мировой финансовой системы.

Изучения опыта построения и функционирования финансовой системы США с центральной ролью финансовых институтов в этой системе может послужить полезным источником конструктивных выводов и рекомендаций для России в деле развития и укрепления российского финансового рынка и его адаптации к мировым критериям.

Российские интересы в области перестройки международной финансовой системы определяются характером задач, которые России предстоит решать в области развития национального финансового рынка в условиях сильного влияния глобализации.

Традиционные понятия «мировая экономика», «мировые финансы» в условиях глобализации обретают принципиально новый смысл. В отличие от интернационализации, предполагающей активные связи между национальными экономиками, остающимися более или менее независимыми, глобализация отражает взаимосвязь и взаимозависимость рынков, фактически не имеющих границ, интегрированных в мировой рынок. Неолиберальная модель глобализации с ее монетаристскими приоритетами превратила геофинансы в один из важнейших элементов формирующейся метаэкономики.   Термин   «геофинансы»   возник   сравнительно   недавно,

глобализирующиеся финансовые потоки принято рассматривать как относительно новое явление, появившееся лишь в последнее десятилетие вследствие развития новых средств информационной связи и современной техники. С позиции сущностной характеристики геофинансы оцениваются как важнейшая составная часть современной экономической реальности в пространственном отношении и как дуалистическое явление, обусловленное изменением структуры международных финансовых потоков и мировой системы финансов в целом.