Функциональная  теория денег.

     Функциональная  теория денег рассматривает покупательную  силу денег как результат их обращения, или функционирования. Функциональная теория денег обосновывает несущественность для денег их металлического содержания вследствие выполнения ими функций в сфере обращения. Функциональная теория денег имеет различные варианты. Так в 18 в., в период роста промышленности особенно подчеркивалась функция денег как средства обращения и возможность отказа от металлических денег, несущественность металлического содержания денег вообще. В конце 19в. функциональную теорию денег широко поддерживали представители австрийской школы политэкономии, в том числе Ф.Визер, а в начале 20в. Л.Мизес и др. Они пытались объяснить ценность денег на основе психологической теории ценности, сводили ценность товаров к субъективным психологическим оценкам, а деньги объявляли средством выражения этих оценок. По их утверждениям, ценность денег выражена в ценах и зависит от отношений, которые складываются между потребностью в деньгах и их массой в обращении. Тем самым сторонники психологического варианта функциональной теории денег приходят к близкому количественной теории денег выводу, отводя при этом определенное место психологическим факторам. 

     Государственная теория денег.

     Государственная теория денег представляет собой  разновидность номиналистической  теории денег и рассматривает  деньги как результат деятельности государственной власти. Согласно этой теории, государство не только создаёт деньги, но и предписывает им платёжную силу. Трактуя чисто юридическую природу денег, Государственная теория денег отрицает всякое значение для платежной силы денег их металлического содержания, утверждая, что бумажные деньги так же хороши, как металлические. Основной функцией считается функция платёжного средства, и игнорируется функция денег как меры стоимости, сокровища и мировых денег. Основное положение государственной теории денег, заключающееся в том, что государство устанавливает платёжную силу денег, было выдвинуто с целью оправдания порчи монет, широко практиковавшейся в Древнем Риме и в средние века. Обычно порча монеты была направлена на уменьшение государственных долгов, которые могли уплачиваться в денежных единицах с меньшим металлическим содержанием, чем в период заключения займа. Оправдание этой практики фактически означало признание чисто номинального характера долгов, что поддерживали юристы. В России подобные взгляды развивал Иван Посошков, выступивший в царствование Петра I в защиту порчи монет. В начале 20 в. государственная теория денег получила развитие в Германии; это было продиктовано задачей финансовой подготовки к войне и стремлением оправдать инфляцию. Виднейший её представитель - немецкий экономист Г.Фр. Кнапп, опубликовавший в 1905 г. книгу "Государственная теория денег". Деньги он рассматривал только как платёжное средство. Платёжная сила денег, утверждал Кнапп, устанавливается государством. Поэтому деньги следует рассматривать как продукт государственной власти и права. "Сущность денег, - писал Кнапп, - заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление". Металлическое содержание денежной единицы имело значение лишь тогда, когда деньги обращались в слитках и принимались по весу. С переходом к чеканке монет деньги превратились в знаки, а их стоимость стала чисто номинальной. Кнапп считал, что при переходе от одних денег к другим, например, от серебра к золоту, государство вправе устанавливать между ними любое весовое соотношение. Поэтому не имеет значения, из какого материала изготавливаются деньги, и лучшими деньгами следует считать бумажные. В качестве доказательства правильности своей теории он ссылался на бумажные деньги, которые наряду с металлическими используются как платежное средство. Создание государством платёжных средств, по Кнаппу, выражается в том, что оно определяет внешний вид новых платёжных средств, даёт им наименование и устанавливает соотношение между старой и новой денежными единицами. Постоянно подчеркивая номинальную, или, по его выражению, "хартальную" (от греч. харта - знак), природу денег, Кнапп, как и его приверженцы, пытался "развенчать золото" и тем самым оправдать его изъятие из обращения и превращение в военный резерв. Государственная теория денег получила широкое распространение в периоды мировых войн, использовалась в качестве теоретического обоснования выпуска денежных суррогатов для финансирования военных действий. Государственная теория денег Кнаппа несостоятельна в научном отношении. Государство может в законодательном порядке установить масштаб цен, но оно не в состоянии определить стоимость денег, которая складывается под влиянием объективных законов товарно-денежного обращения. Существуют также менее известные (устаревшие) и распространённые теории денег, которые не получили широкого признания вследствие тех или иных причин. К таким теориям можно отнести, например, товарную теорию денег, которая трактует деньги как товар или информационную теорию денег, трактующую деньги как информацию. Эта теория является развитием номиналистической, государственной, количественной и других теорий денег.

     Говоря  о необходимом количестве денег, обслуживающих обращение, следует  вначале уточнить, о каком виде денег идет речь. Ниже будет рассмотрено денежное обращение в масштабе страны, и соответственно в поле нашего зрения попадет денежный агрегат, непосредственно связанный с обращением. Будем считать, что количество денег в обращении - это объем денежной массы агрегата М, проще говоря, общая масса наличных денег и безналичных денег на текущих счетах в банках, имея в виду и деньги предприятий, и деньги граждан.

     Отметим, что задача определения количества денег, необходимого для обращения, возникает не только в макроэкономической, но и в микроэкономической обстановке, применительно к предприятиям (фирмам), предпринимателям и домашним хозяйствам. Здесь мы сконцентрируем внимание на макроэкономике, на масштабах страны в целом, откладывая микроэкономический анализ для последующего рассмотрения.

     Книги закона денежного обращения, согласно которому количество денег в обращении  должно быть таким, чтобы соблюдался баланс между ними и стоимостью производимых и реализуемых в стране товаров, и услуг с учетом цен последних.

     Пусть в стране обращается ряд товаров, включая услуги. Предположим, что  в течение года на всех рынках страны продается Qi физических единиц некоторого «i» товара по цене Рi за единицу. Тогда  объем продаж, а следовательно, и покупок этого товара в денежном выражении будет равен QiPi, а общий объем годовых продаж (покупок) в том же денежном выражении исчисляется их суммой и равен: PQ

где P —  средняя цена, Q — совокупное количество проданного товара, а п — число реализуемых товаров.

       Величина PQ представляет собой не  что иное, как стоимость продукта, созданного в обществе за определенный  период времени, то есть стоимость  валового национального продукта (Y), его объем в денежном измерении.  Таким образом, общее количество  денег М, необходимых для приобретения годового объема товаров, выразится соотношением M=PQ. На первый взгляд представляется, что величина М, равная годовому товарообороту в денежном выражении, и есть количество денег, необходимых для обращения товаров. Если говорить об общей массе денег, циркулирующих в течение года, то такой вывод верен. Но надо иметь в виду, что одна и та же денежная единица способна в течение года быть использованной неоднократно, поэтому масса денег в обращении М может быть меньше годового денежного товарооборота. Действительно, если каждый рубль выручки от купли-продажи проделает за год V оборотов, то есть участвует в тактах купли-продажи товаров, то активная денежная масса увеличивается в V раз. Один и тот же рубль, участвующий, скажем, в 5 актах купли-продажи, эквивалентен 5 рублям. Отсюда совокупный годовой объем денежных средств, израсходованных покупателями и одновременно полученных в виде дохода продавцами, равняется количеству денег М в обращении, умноженному на число их оборотов в актах купли-продажи, то есть:

     MV = PQ.

       Это соотношение как математическая  формулировка закона денежного  обращения уже приводилось в  главе 4. Мы обращаемся к нему  вторично, чтобы понять, что же  следует из этого закона.

       Величина V, равная числу циклов, оборотов, в которых участвует денежная единица в течение года (числу актов купли-продажи), получила название скорости обращения денег. Соотношение MV = PQ, где М — денежное предложение на рынке, то есть средняя масса денег, находящихся в обращении; V — скорость обращения денег, PQ — номинальный валовой национальный продукт, именуется количественным уравнением обмена или просто уравнением обмена. Его связывают с именем американского ученого Ирвинга Фишера, которого считают одним из родоначальников монетаризма. Уравнение обмена относится к основополагающим макроэкономическим соотношениям монетаристской теории.

     Будучи  количественным соотношением, уравнение  обмена связывает такие важнейшие  макроэкономические показатели, как  масса денег в обращении и  скорость обращения денег, стоящие в левой части уравнения (которое по сути является тождеством), с величиной годового объема чистого национального продукта, стоящей в правой части. Одновременно оно связывает среднюю цену P продаваемых товаров с массой денег в обращении, скоростью обращения денег и количеством товаров. Уравнение обмена позволяет получить количественную зависимость для массы обращающихся денег в виде:

     Эта формула допускает довольно четкую экономическую трактовку. Ясно, что  чем больше созданный в стране национальный продукт, тем больше денег должно находиться в обращении, ибо деньги по своей сути должны быть отражением товара. С увеличением физического количества товаров, предметов купли-продажи и цен этих товаров поневоле приходится наращивать денежную массу, и, наоборот, по мере уменьшения количества товаров и цен на них надо сужать денежную массу.

     В условиях инфляции масса денег в  обращении оказывается чувствительной по отношению к уровню цен. Хотим  мы того или нет, но для нормального  товарообмена и денежного обращения приходится увеличивать денежную массу в соответствии с ростом цен. Несоблюдение этого правила ведет к сбоям в функционировании товарно-денежной системы, нехватке денег в обращении.

     Показатель  скорости обращения денег трудно поддается количественной оценке, поэтому приходится довольствоваться косвенными данными. Принято исчислять его двумя показателями:

     1) по оборачиваемости денег в  кругообороте доходов, то есть  как отношение ВНП (иногда национального  дохода) к средней величине денежной  массы (М) за определенный период;

     2) по оборачиваемости денег в  платежном обороте, то есть  путем деления суммы переведенных  средств по банковским текущим  счетам на среднюю величину  денежной массы. Второй показатель  отражает огромный объем спекулятивных  сделок, не входящих в ВНП.

     Скорость  обращения денег зависит от долговременных и конъюнктурных факторов, от размеров и числа, оборотов, от темпов экономического роста, степени напряженности воспроизводственного процесса, ускоряющего «обмен веществ» в экономике. Экономические кризисы и спады обычно сопровождаются снижением скорости обращения денег, подъем экономической конъюнктуры — увеличением скорости обращения. При прочих равных условиях увеличение скорости обращения денег при постоянной их массе равнозначно увеличению количества денег в обращении. Если при этом количество продаваемых товаров не изменяется, то рост скорости обращения денег способен стать фактором инфляции.

       Какова реальная скорость обращения  денежной массы в разных странах,  сколько оборотов успевает сделать  денежная единица за один год? Примерный ответ на этот вопрос можно получить, разделив величину чистого национального продукта страны на объем денежной массы в стране.

2.ВИДЫ И ФУНКЦИИ ДЕНЕГ

     2.1. Действительные деньги  и знаки стоимости

     Деньги  в своем развитии выступали в двух видах: действительные деньги и знаки стоимости (заместители действительных денег).

     Действительные  деньги - деньги, у которых номинальная  стоимость (обозначенная на них стоимость) соответствует реальной стоимости, т.е. стоимости металла, из которого они изготовлены. Металлические деньги (медные, серебряные, золотые) имели разную форму: сначала штучные, затем весовые. Монета более позднего развития денежного обращения имела установленные законом отличительные признаки (внешний вид, весовое содержание). Наиболее удобной для обращения оказалась круглая форма монеты (меньше стиралась), лицевая сторона которой называлась аверс, оборотная - реверс и обрез - гурт. С целью предотвращения монеты от порчи гурт делался нарезным.

     Первые  монеты появились почти 26 веков назад в Древнем Китае и Древнем Лидийском государстве. В Киевской Руси первые чеканные монеты относятся к IX-Х вв. Первоначально в обращении находились одновременно златники (монеты из золота) и сребреники (монеты из серебра). К золотому обращению страны перешли во второй половине XIX в. Ведущей из этих стран была Великобритания, которая вместе со своими колониями и доминионами занимала первое место по добыче золота. Причинами перехода к металлическому обращению и прежде всего к золотому послужили свойства благородного металла, делающего его наиболее пригодным для выполнения назначения денег: однородность по качеству, делимость и соединяемость без потери свойств, портативность (большая концентрация стоимости), сохраняемость, сложность добычи и переработки. Для действительных денег характерна устойчивость, что обеспечивалось свободным разменом знаков стоимости на золотые монеты, свободной чеканкой золотых монет при определенном и неизменном золотом содержании денежной единицы, свободным перемещением золота между странами. Благодаря своей устойчивости действительные деньги беспрепятственно выполняли все пять функций. Появление знаков стоимости при золотом обращении было вызвано объективной необходимостью: золотодобыча не поспевала за - производством товаров и не обеспечивала полную потребность в деньгах; - золотые деньги высокой портативности не могли обслуживать мелкий по стоимости оборот; золотое обращение не обладало в силу объективности экономической - эластичностью, т.е. быстро расширяться и сжиматься; золотой стандарт в целом не стимулировал производство и товарооборот. Золотое обращение просуществовало в мире относительно недолго - до первой мировой войны, когда воюющие страны для покрытия своих расходов осуществляли эмиссию знаков стоимости. Постепенно золото исчезло из обращения. Заместители действительных денег (знаки стоимости) - деньги, номинальная стоимость которых выше реальной, т.е. затраченного на их производство общественного труда. К ним относятся: металлические знаки стоимости - стершаяся золотая монета, билонная монета, т.е. мелкая монета, изготовленная из дешевых металлов, например меди, алюминия; бумажные знаки стоимости,- сделанные, как правило, из бумаги. Различают бумажные деньги и кредитные деньги.

     2.2. Бумажные деньги

     Бумажные  деньги - представители действительных денег. Исторически они появились  как заместители находившихся в  обращении золотых монет. Объективная  возможность обращения этих денег  обусловлена особенностями функции  денег как средства обращения, когда  деньги являлись мимолетным посредником товаров. Впервые бумажные деньги (ассигнации) появились в России в 1769 г. По сравнению с золотыми такие деньги создавали товаровладельцам определенные преимущества (легче хранить, удобны при расчетах за мелкие партии). Право выпуска бумажных денег присваивает себе государство. Разность между номинальной стоимостью выпущенных денег и стоимостью их выпуска (расходы на бумагу, печатание) образует эмиссионный доход казны, являющийся существенным элементом государственных поступлений. На начальном этапе бумажные деньги выпускались государством наряду с золотыми и с целью их внедрения в обращение обменивались на них. Однако появление, а затем и рост дефицита бюджета вызвал расширение эмиссии бумажных денег, размер которой зависел от потребности государства в финансовых ресурсах.