Теории экономических кризисов

Кризис 1929-1933 годов заставил правительства многих стран предпринять  попытки вывода национальных экономик из экономической пропасти.

Наиболее грандиозная  попытка преодоления кризиса  с помощью государственных мероприятий  балы проведена в США.

Сущность ее заключалась  в следующем:

а) спасение кредитной системы  путем гарантирования вкладов государством;

б) снижение бремени долгов на 40% путем обесценения доллара;

в) повышение цен на сельскохозяйственные продукты посредством предписываемого  и субсидируемого государством сокращения производства;

г) содействие образованию  монополий, во многих случаях означавшее собой принудительное картелирование;

д) борьба против безработицы  путем организации общественных работ; 

е) регулирование заработной платы.

Активизация экономической  роли государства и антикризисное  регулирование дали определенные результаты, и уже более полувека рыночная экономика не сталкивается с сокрушительными  потрясениями, аналогичными катаклизмам 1900-1901  или  1929-1933 годов.

Вместе с тем промышленные кризисы продолжали отражаться на динамике процентных ставок, прибыли, издержек производства, заработной плате до середины 70-х годов.

В условиях падения спроса наиболее всего страдают следующие  отрасли:    

- отрасли промышленности, которые выпускают средства производства (производственное и с/х оборудование), так как инвестиции в средства  производства резко уменьшаются;

- производства, выпускающие  потребительские товары длительного  пользования, потому что население  начинает откладывать покупку  этих товаров; 

- строительная промышленность, т.к. уменьшается спрос на строительство  жилых и промышленных зданий.

На отрасли промышленности, производящие инвестиционные товары и  товары длительного пользования  уменьшение спроса оказывает воздействие  главным образом на объем производства и занятость, так как на этом рынке  господствуют небольшое количество крупных фирм, вследствие чего они  обладают достаточной монопольной  властью, чтобы в течение определенного  периода противодействовать понижению  цен. В фазе подъема эти отрасли  получают наибольший стимул для развития.

Производства, выпускающие  потребительские товары кратковременного использования обычно меньше реагируют на спад. Люди должны есть и одеваться, поэтому эти покупки нельзя надолго отложить. Падение спроса больше отражается на ценах чем на уровне производства, так как эти отрасли отличаются низкой концентрацией.

В условиях кризиса предприятия  с крупным капиталом и большими финансовыми возможностями сохраняют  возможность получения прибыли  путем сокращения издержек производства.  Средние и мелкие предприятия, особенно не обладающие высокопроизводительным оборудованием и технологией, не могут стабилизировать ухудшающееся экономическое положение и зачастую терпят банкротство. Разорение слабых в техническом отношении предприятий имеет свои плюсы для промышленности в целом, так как ведет к повышению общего уровня производительных сил.⁶

Следствием повышения  общего уровня производительности труда  является понижение стоимости товаров  и в итоге - ослабление падения  нормы прибыли.

Депрессия.

Фаза депрессии, наступающая  после спада, может иметь весьма продолжительный характер. Уровень  производства сохраняется стабильным, но очень низким. Сохраняется высокий  уровень безработицы. Но падение  цен приостанавливается, падает ссудный  процент, стабилизируются товарные запасы.

 Депрессия представляет  собой фазу (более или менее  продолжительную - от полугода  до 3 лет) приспособления хозяйственной  жизни к новым условиям и  потребностям, фазу обретения нового  равновесия.

На уровне микроэкономики  депрессия представляется картиной неуверенности, беспорядочных действий. Особенно страдают торговые посредники, биржевые агенты, которым общая обстановка кажется хуже, чем она есть на самом деле.

Итак, спад прекратился, но тенденция  к росту еще не наметилась. Производство осуществляется на суженной базе, но началось рассасывание товарных запасов. Доверие  предпринимателя к конъюнктуре  восстанавливается с трудом, он осматривается, не рискуя еще вкладывать значительные средства в бизнес, хотя цены и условия  хозяйствования стабилизируются. При  классическом варианте эта фаза характеризуется  падением нормы процента до самого низкого уровня в пределах данного  цикла.     

Оживление.

Следующая фаза - оживление  – сопровождается:

некоторым повышением потребительского спроса;

незначительным повышением уровня производства;

начинаются капиталовложения предприятий в оборудование и  здания;

цены на сырье и материалы  повышаются;

сокращается безработица;

постепенно начинают повышаться цены на товары и услуги;

растет ссудный процент;

начинают расти цены на акции.

Оживление, фаза восстановления, когда деловой мир отваживается на первые шаги вперед и обнаруживает, что они вполне оправданы. Оживление  охватывает прежде всего отрасли, поставляющие средства производства. Поощряемые успехом  других, создаются новые предприятия. Условно говоря, оживление завершается  достижением предкризисного уровня по макроэкономическим показателям. Затем  начинается чистый рост.

Наметившееся оживление  охватывает все большее количество отраслей, втягивая в новый виток  спирали новые капиталы.

  Подъем (Бум).

Подъем (бум) - фаза, при которой  «рысь переходит в галоп»,  ускорение экономического развития обнаруживается в волнах нововведений, возникновении массы новых товаров  и новых предприятий, в стремительном  росте капиталовложений, курсов акций  и других ценных бумаг, процентных ставок, цен и зарплаты. Все производят и торгуют с прибылью.

Процветание может характеризоваться  устойчиво высоким спросом, большим  количеством рабочих мест и повышением уровня жизни. Или оно может быть отмечено быстрым инфляционным скачком  цен и спекуляции, на смену которым  приходит очередной спад. 

Подъем зачастую приобретает  ажиотажный характер. Уровень производства превосходит достигнутый в предыдущем цикле. Лихорадочно растут цены. Безработица  сокращается до минимальных размеров при одновременном существенном росте заработной платы.

Резко возрастает спрос на продукцию отраслей, определяющих тенденции  в движении научно-технического прогресса. В связи с расширением масштабов  производства инвестиционных товаров  значительно возрастает спрос на сырьевые ресурсы, и цены на них тоже растут. На фазе подъема усиливаются  диспропорции, заложенные на фазе оживления.

Вместе с тем, нарастает  напряженность банковских балансов, увеличиваются товарные запасы. Экономика  подходит к следующему витку. Подъем, выводящий экономику на новый  уровень в ее поступательном развитии, заканчивается «новой бездной краха».

Неправильным было бы также  полагать, что между потрясениями, то есть фазах оживления и подъема, деловой мир напоминает море в  ясную погоду. Нет, на нем довольно часты волнения, «барашки» в виде частичных,  малых, промежуточных  спадов.

Современные экономические  циклы существенно отличаются от циклов  XIX  и первой половины  XX века. Общие закономерности находят все менее видимое проявление. Некоторые фазы экономического цикла претерпевают значительные метаморфозы, а то и исчезают вовсе.

Во второй половине  XX века обнаруживается тенденция к относительному ослаблению циклических колебаний. Вместе с ослаблением кризисов наблюдается их учащение и явное нарушение классического цикла, выпадение некоторых фаз. Современные кризисы, происходящие на фоне инфляции, не сопровождаются, как это было раньше, падением цен.⁷

 

 

2. Зарубежные  и отечественные   теории экономических

кризисов

1. Обмен, кредит, денежное обращение (де Лавеле, Жюглар,

1865г.)

Де Лавеле доказывает, что  кризисам неизменно предшествует отлив  золота из страны за границу. Прочие обстоятельства меняются, это же обстоятельство остается неизменным. Отсюда он заключает, что  потеря золота представляет собой подлинную  причину кризисов. Резервы Английского  банка сразу уменьшаются, кредит сокращается, смятение распространяется по всей стране, и цены товаров падают.

Но изменения в платежном  балансе,  суть производные явления, которые сами нуждаются в объяснении. Эти изменения являются симптомами промышленного цикла. Более того, потеря золота, хоть она и предшествует резким кризисам, не предшествует длительным периодам стагнации, которые в конце XIX в. были характерны для английской промышленности.

Жюглар (1889 г.), замечателен тем, что первый доказал безусловную периодичность промышленных колебаний в Англии, Франции и Соединенных Штатах. Изучив отчеты Английского, Французского и ведущих американских банков, Жюглар пришел к следующему заключению: без всякой предвзятой теории или гипотезы, только наблюдая факты, можно установить закон, управляющий кризисами и их периодичностью. Эпохи оживления, процветания и высоких цен всегда заканчиваются кризисами, а за кризисами следует несколько лет угнетенного состояния экономики и низких цен.

Войны, засухи, злоупотребление  кредитом, чрезмерный выпуск банкнот  — все эти обстоятельства не в  состоянии вызвать промышленный кризис, если общее состояние экономики  не благоприятствует этому. Они могут  ускорить наступление кризиса, но только в том случае, если кризис неизбежен  вследствие общей экономической  ситуации. Промышленный кризис не наступает  внезапно; ему всегда предшествует особо возбужденное состояние промышленности и торговли, симптомы которого столь  характерны, что приближение кризиса  может быть предсказано заранее⁸.

Чем вызывается эта регулярная смена периодов активности и депрессии? Жюглар,  может указать одну только основную причину: периодическое колебание  товарных цен. Период процветания, предшествующий кризису, всегда характеризуется высокими ценами. С ростом цен экспортные операции становятся затруднительными, платежный баланс становится менее  благоприятным, происходит отлив золота. Кризис приближается тогда, когда повышательное движение цен замедляется. Одним словом, единственной причиной кризиса является прекращение процесса повышения цен.

Но теория Жюглара,  не решает проблему кризисов. Когда сравниваешь  ее с теорией де Лавеле, то убеждаешься  в том, что Жюглар действительно  сделал шаг вперед. Он показал, что  денежные затруднения, предвещающие приближение  кризиса, суть явления производные, связанные с изменением цен. Но мы не находим у Жюглара удовлетворительного  объяснения фактора, который образует, по его мнению, основу кризисов —  фактора колебаний цен.

2. Распределение дохода: Сисмонди, Родбертус

Другая  группа теорий находит  объяснение кризисов в сфере распределения  дохода. Теория рынка Сисмонди (1827 г)  — это одновременно и теория кризисов. Причиной кризиса служит недостаточное потребление, обусловленное бедностью масс. По сравнению с производственной способностью современной промышленности существующий рынок для промышленных изделий слишком узок.

Но история кризисов,  противоречит этой доктрине. Если принять  эту теорию, то процветание, следующее  за каждой депрессией, становится абсолютно  непостижимым. Кризис и сменяющий  его застой заведомо не обогащают  народ; они усиливают его бедность. Как же тогда возможно возобновление  процветания после нескольких лет  депрессии? Если экономическая действительность соответствовала бы этой теории, то бедность народа исключала бы всякую возможность расширения промышленности. Состояние промышленного застоя стало бы хроническим состоянием. Между тем в действительности наблюдается нечто совершенно отличное, а именно быстрый рост производства, несмотря на перерывы, вызываемые периодами  депрессии.

Это простое наблюдение,  доказывает, что теория, усматривающая  причину промышленных кризисов в  недостаточном потреблении, не может  быть истинной. По смыслу этой теории мы должны были бы рассчитывать найти  хронический застой, а не периодическое  повторение цикла. Низкая склонность к  потреблению, выражаясь современными терминами, могла бы служить причиной постоянного равновесия при состоянии  неполной занятости, но не причиной циклических  колебаний. Сисмонди, так же как Лодердель  и Мальтус, пытался объяснить  безработицу и депрессию, но не представил никакого объяснения цикла.

К той же группе теорий относится  и теория Родбертуса с ее Железным законом заработной платы. Согласно этой теории заработная плата всегда сводится к минимуму средств существования, в то время как производительность с ходом промышленного прогресса  повышается. Новая техника увеличивает  продукцию рабочих, но рабочие продолжают получать ту же самую низкую заработную плату. С развитием техники, следовательно, относительная доля рабочих падает.

В чисто логическом плане,  теория Родбертуса хорошо построена. В  отличие от Сисмонди она усматривает  причину кризиса не в абсолютной бедности рабочих, а скорее в том  обстоятельстве, что доля рабочих  с ходом технического прогресса  уменьшается. Родбертус, таким образом, считает причиной кризиса не чрезмерное производство, а скорее отсутствие пропорциональности в распределении  продукта.

Недостаток его теории заключается,  в том, что она  не согласуется с фактами. Железный закон заработной платы не соответствует  циклическому движению заработной платы, ибо в действительности заработная плата в период процветания повышается. К тому же больше всего страдают от кризисов отрасли промышленности, производящие капитальные блага, а  не отрасли, производящие потребительские  товары для рабочих классов. ⁹

3.   Учения Туган-Барановского

Основателем российской научной  школы в области кризисов является Михаил Иванович Туган-Барановский (1865-1916).

В 1894 он защитил в Московском университете магистерскую диссертацию  о промышленных кризисах, которую  опубликовал в 1894 г.; в доработанном виде, с изложениями общей теории кризисов книга была опубликована в 1914 г. и переиздана только в 1997 г.

Молодой ученый поставил перед  собой цель - разгадать загадку  периодических промышленных кризисов: «Какая сила управляет этой поразительной  сменой оживления и застоя торговли, расширения, и сокращения производства? Почему промышленный подъем с такой  же неизменностью, с какой ночь идет за днем и отлив следует за приливом, постоянно приходит к промышленному  упадку, за которым наступает новый  подъем? На какой основе возникает  ритмическая пульсация колоссального  организма капитализма, - пульсация, напоминающая по своей правильности явления не социального, но биологического или неорганического порядка?»