Управление денежным обращением

     Принципы  организации и деятельности Центрального банка РФ (Банка России), его статус, задачи, функции, полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, Законом  о Центральном банке и другими федеральными законами.

     Банк  России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные  учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

     Основными целями деятельности Банка России являются:

     - защита и обеспечение устойчивости  рубля, в том числе его покупательной  способности и курса по отношению  к иностранным валютам; 
- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; 
- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

     Основными задачами ЦБР являются регулирование  денежного обращения, проведение единой денежно-кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

     Получение прибыли не является целью деятельности банка России.

     Банк  России выполняет следующие функции:

     1) во взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля; 
2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение; 
3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования; 
4) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ; 
5) устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы; 
6) осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций; выдает и отзывает лицензии кредитных организаций и организаций, занимающихся их аудитом; 
7) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций; 
8) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами; 
9) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций, необходимых для выполнения основных задач Банка России; 
10) осуществляет валютное регулирование, включая операции по покупке и продаже иностранной валюты; определяет порядок осуществления расчетов с иностранными государствами; 
11) организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки в соответствии с законодательством Российской Федерации; 
12) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; 
13) в целях осуществления указанных функций проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

     Для реализации возложенных на него функций  ЦБР участвует в разработке экономической политики Правительства Российской Федерации.

     Банк  России и Правительство Российской Федерации информируют друг друга  о предполагаемых действиях, имеющих  общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации.

     Банк  России консультирует Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.

     2.2. Анализ управления денежной массой в период реформ. 

     В периоды политических и экономических  потрясений   существенно  возрастает  значение наличных денег в экономической  жизни страны. На объемы и  вектор движения наличных денег оказывание ряд факторов. Во-первых, структура реального региональной экономики. В регионах, где структурообразующими отраслями являются предприятия военно-промышленного и нефтехимического комплексов и другие производства, не выпускающие товары потребления, как правило, происходит эмиссия наличных денег. Наоборот, в регионах, выпускающих товары конечного потребления, происходит преимущественно изъятие наличных денег из обращения.

     Во-вторых, решающее влияние на состояние наличного  денежного обращения оказывает  государственная политика. Законодательная и нормативная база, регулирующая наличное денежное обращение, постоянно совершенствуется, образовавшиеся в первые годы реформ «белые пятна» и противоречивые требования постепенно устраняются. Например, за реформ в Российской Федерации появилось более 100 законодательных и нормативных актов, связанных с регулированием наличного денежного обращения. Однако структура денежной массы в России существенно отличается от аналогичных показателей стран с развитой рыночной экономикой, Так, в Великобритании, Японии, США доля наличной составляющей в денежном агрегате М2 менее 10%. Иная картина наблюдается в странах СНГ и Балтии, где эта доля колеблется в пределах 30 - 80 % (табл. 1).

     В России особое место в работе с  денежной наличностью занимают территориальные учреждения Центрального Банка. Именно они организуют выпуск наличных денег в обращение, получают отчеты кредитных организаций о кассовых оборотах. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     Таблица 1

     Структура денежной массы в странах СНГ  и Балтии

     (по  состоянию на 1 января)

     Территориальные учреждения Банка России постоянно  совершенствуют качество анализа наличного денежного обращения, существенно расширяя диапазон исследований. Традиционно в качестве интегральной характеристики состояния наличного денежного оборота в регионе принято рассматривать сальдо приходных и расходных кассовых операций банковского сегмента за определенный период времени. В случае если объемы расходных операций кредитных организаций и расчетно-кассовых центров Банка России превышают поступления денежных средств, то регион относится к группе территорий, выпускающих деньги в обращение. К этой группе относится большинство регионов России.

     В других регионах, наоборот, в кассы  банков наличных денег поступает больше, чем было выпущено в обращение. Соответственно здесь происходит изъятие денег из обращения, К традиционным экономическим центрам, изымающим деньги из обращения, относятся Москва и Санкт-Петербург. Высокий уровень развития экономики, хорошо поставленная оптовая и мелкооптовая торговля, большое количество приезжих: туристов и командированных и ряд других причин ведут к массовому притоку в эти города наличных денег. В последние годы к регионам, изымающим деньги из обращения, добавились новые: Новосибирская, Свердловская, Омская области, Приморский край и ряд других территорий.

     Наличное  денежное обращение в Омской области  имеет некоторые особенности. Практически всю вторую половину XX в. в Омской области происходил выпуск наличных денег в обращение. Но с 2000 г. основной тенденцией стало изъятие денег из обращения. Наиболее значительное влияние на характер наличного денежного обращения в Омской области стали оказывать два относительно новых экономических явления.

     Во-первых, в середине 90-х годов XX в. произошел  глубокий спад в наукоемких и высокооплачиваемых отраслях. Существенные потери понесли  предприятия оборонно-промышленного комплекса, машиностроения, сократились объемы строительства, производству в легкой промышленности. В результате на территории области значительно снизилось количество высокооплачиваемых рабочих мест. Большинство квалифицированных специалистов оказались невостребованными. Уровень безработицы, с учетом неполного рабочего дня, отпусков без содержания, достигал 35 -40%. Как следствие, в 1999 г. доля населения с денежными доходами ниже величины прожиточного минимума составила 38,5%. Это подталкивало специалистов к поиск) работы в других местах. Соотношение между среднегодовой численностью занятых в экономике Омской области и населением в трудоспособном возрасте снизилось с 89,6%

     в 1985 г. до 73,2% в 1998 году. Значительна бы приобрела так называемая маятниковая миграция рабочей силы: сезонные и вахтовые метод» резидентов Омской области за ее пределами

     По  оценкам Экономического комитета Омской области, на переломе веков в северных регионах страны вахтовым методом работало большое количество омичей. В начале 2003 г. трудовые мигранты составляли около 4% всех трудоспособных жителей региона. Маятниковая миграция рабочей силы сопровождалась миграцией наличных денег. По экспертным оценкам и наблюдениям специалистов Комитета по труду и занятости населения, дополнительные доходы семей работников, выезжающих на работу в северные регионы страны, составляют от 10 до 50 тыс. руб. в год. В этом случае, как показывают расчеты, дополнительное поступление наличных денег в Омскую область за счет маятниковой миграции может составлять до 20% суммы превышения расходов населения Омской области над их доходами. Таким образом, маятниковая миграция рабочей силы является важной причиной дополнительного поступления наличных денег в банковский сектор Омской области и их последующего изъятия из обращения.

     Во-вторых, изменение вектора движения наличных денег связаны с изменениями  в структуре  нефинансового сектора  Омской области.  

     Существующее  законодательство позволяет предпринимателям без образования юридического лица широко использовать расчеты наличными деньгами за продукцию, за пределами области. Как показывает анализ, начиная с 1999 г. в структуре приходных операций кредитных организаций постоянно росла доля наличных денег, посыпающих от предпринимателей без образования юридического лица. Таким образом, существенные изменения структуры экономики области и возросшие объемы реализации товаров народного потребления, в том числе пива и алкогольной продукции, за наличные деньги за пределами области обеспечили дополнительное поступление наличных денег.

     За 1991 - 2003 гг. наличный денежный оборот в  Омской области в номинальном  исчислении (с учетом деноминации 1998 г.) вырос более чем в 11 000 раз. В  реальном исчислении (с учетом инфляции) только в 2002 г. он достиг дореформенного предела, а в 2003 г. составил 125,7% уровня 1991 года (табл. 2).

     Таблица 2

     Динамика  наличного денежного оборота  в Омской области