eight:18pt">• покупка у уполномоченного банка или продажа наличной иностранной валюты, обмен, замена денежных знаков иностранного государства, а также прием для направления на инкассо в банки за пределами территории Российской Федерации наличной иностранной валюты. [4, c. 305]

Уполномоченные банки могут совершать следующие операции неторгового характера:

• покупка и продажа  наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;

• инкассо иностранной  валюты и платежных документов в  валюте;

• выпуск и обслуживание пластиковых карт клиентов банка;

• покупка (оплата) дорожных чеков иностранных банков, оплата денежных аккредитивов и выставление аналогичных аккредитивов,

Физические лица, резиденты и нерезиденты, имеют право единовременно вывозить из России наличную иностранную валюту в сумме $10 000 США. При этом не требуется представление в таможенный орган документов, подтверждающих, что вывозимая наличная иностранная валюта была ранее ввезена, переслана или переведена в Россию либо приобретена в России. Валюта подлежит декларированию в сумме, превышающей $ 3000 США. Вывозимая наличная иностранная валюта подлежит декларированию путем подачи письменной таможенной декларации в таможенный орган на всю сумму вывозимой наличной иностранной валюты.

Для международных расчетов банк открывает в иностранных банках и у себя корреспондентские счета НОСТРО и ЛОРО. При совершении операций по этим счета между банком-респондентом и банком-корреспондентом должна быть достигнута договоренность о порядке установления даты валютирования счета, правилах обмена документами (на бумажном носителе, в виде электронного документа) и форме реестра предстоящих платежей, об обязательствах банка-исполнителя направлять банку-отправителю подтверждение о совершении расчетной операции для ее отражения по корреспондентскому счету в банке-респонденте и банке-корреспонденте одной датой и др.. [4, c. 306]

Все конверсионные сделки делятся на наличные и срочные. Можно выделить следующие виды наличных сделок.

Сделка с немедленной  поставкой (наличная сделка -cash) - конверсионная  операция с датой валютирования, отстоящей от дня заключения сделки не более чем на два рабочих банковских дня.

Под сделкой типа «today»  понимается конверсионная операция с датой валютирования в день заключения сделки.

Сделка типа «tomorrow» - операция с датой валютирования на следующий за днем заключения рабочий банковский день.

Под сделкой типа спот имеется в виду конверсионная операция с датой валютирования на второй за днем заключения сделки рабочий банковский день.

К срочным сделкам относятся следующие:

Срочная (форвардная) сделка - это конверсионная операция, дата валютирования по которой отстоит от даты заключения сделки более чем на два рабочих банковских дня. Срочные биржевые операции (фьючерс, опцион, своп) не являются конверсионными. Операция форвард - это контракт, заключаемый в настоящий момент по покупке одной валюты в обмен на другую по обусловленному курсу с совершением сделки в определенный день в будущем. Она подразделяется на сделки:

1) с аутрайтом - с условием  поставки валюты на определенную дату;

2) с опционом - С условием  нефиксированной даты поставки валюты.

Сделки своп - это валютные операции, сочетающие покупку или продажу валюты на условиях наличной сделки спот с одновременной продажей или покупкой той же валюты на срок по курсу форвард. [4, c. 306]

Валютный арбитраж - проведение операций по покупке иностранной валюты с одновременной ее продажей в целях получения прибыли от разницы именно валютных курсов.

Разновидность валютного  арбитража - временной валютный арбитраж. Его суть состоит в изменении валютного курса во времени. Необходимое условие его проведения - свободная обратимость валют, а предпосылка - несовпадение курсов. В результате распространения системы плавающих валютных курсов роль временного валютного арбитража возросла.

Конверсионный валютный арбитраж: предполагает покупку валют самым дешевым образом с использованием наиболее выгодного рынка и изменения курсов во времени. При конверсионном арбитраже происходит обмен несколькими валютами.

К операциям по международным расчетам относятся:

• расчеты по аккредитивам;

• инкассо;

• переводы;

• гарантийные операции;

• инкассация платежей (взыскание платежа):

• оформление и проверка паспортов экспортных и импортных сделок;

• продажа валютной выручки;

• консультационные услуги (выбор наиболее эффективной формы расчетов, анализ условий внешнеторговых контрактов, обзор изменений валютного законодательства и др.) [4, c. 307]

Гарантийные операции связаны  с необходимостью обеспечения своевременности расчетов со стороны участвующих в них уполномоченных банков.

Операции по привлечению  и размещению банком валютных средств  включают в себя операции по привлечению  депозитов физических и юридических лиц, межбанковских кредитов и депозитов, а также размещение кредитов на межбанковском рынке, среди юридических и физических лиц резидентов и нерезидентов.

Операции с ценными  бумагами, номинированные в иностранной валюте, подразделяются следующим образом:

• операции по формированию акционерного капитала;

• операции по выпуску собственных  облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов;

• операции по покупке-продаже  ценных бумаг за свой счет для перепродажи  и с целью инвестирования;

• операции мены и займа;

• операции по покупке-продаже ценных бумаг по поручению клиента:

• срочные сделки РЕПО;

• доверительные операции;

• операции ДЕПО;

• консультирование клиентов.

В качестве способов обеспечения исполнения обязательства нерезидента перед резидентом могут быть использованы:

• безотзывный аккредитив, покрытый за счет плательщика по аккредитиву;

• банковская гарантия банка  за пределами территории Российской Федерации, выданная в пользу резидента;

• договор имущественного страхования риска утраты (гибели), недостачи или повреждения имущества, причитающегося резиденту; риска гражданской ответственности нерезидента; предпринимательского риска резидента, в том числе неполучения резидентом или невозврата ему денежных средств либо невозврата или непоставки ему товаров;

• вексель, выданный нерезидентом в пользу резидента и авалированный  банком вне территории России.

для предварительной регистрации  счета (вклада), открываемого в банке  за пределами территории Российской Федерации, резидент должен представить следующие документы:

• заявление о предварительной  регистрации;

• копию документа, удостоверяющего  личность;

• свидетельство о государственной  регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

• документ о государственной  регистрации юридического лица;

• справку о присвоении кодов форм федерального государственного статистического наблюдения.

При осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты обязаны обеспечить обязательную репатриацию (возращение) в Российскую Федерацию:

• иностранной валюты, причитающейся по договорам (контрактам) за переданные нерезидентам товары, выполненные для них работы, оказанные услуги, переданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности;

• денежных средств, уплаченных нерезидентам за неввезенные на таможенную территорию Российской Федерации (неполученные на таможенной территории Российской Федерации) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности.

 

 

2. Рынок валютных операций

2.1. Обзор внутреннего финансового  рынка

 

В 2010 г. ситуация на внутреннем валютном рынке формировалась под  воздействием динамики трансграничных потоков капитала, внешнеэкономической конъюнктуры, а также проводимой Банком России валютной политики. Как и ранее, Банк России придерживался режима управляемого плавающего валютного курса, используя в качестве операционного ориентира рублевую стоимость бивалютной корзины, при этом количественных ограничений на уровень курса рубля к доллару США и евро не устанавливалось. [17, c. 3]

В рамках совершенствования  курсовой политики в 2010 г. Банк России помимо интервенций, ограничивающих чрезмерную волатильность курса рубля, осуществлял  целевые интервенции, направленные на нейтрализацию устойчивых ожиданий участников внутреннего валютного  рынка в отношении укрепления/ослабления рубля, основанных на тесной взаимосвязи  курса рубля и конъюнктуры  мирового рынка энергоносителей. Кроме  того, в целях повышения гибкости валютного курса и сокращения масштабов присутствия Банка  России на внутреннем валютном рынке  операционный интервал допустимых значений рублевой стоимости бивалютной корзины  с 13.10.10 был расширен с 3 до 4 руб., а  также была снижена величина накопленных  интервенций, приводящих к сдвигу границ операционного интервала на 5 коп., с 700 до 650 млн. долл. США.

В течение 2010 г. в динамике курса рубля к основным мировым валютам можно выделить несколько этапов. В январе-апреле благоприятная конъюнктура мировых финансовых рынков способствовала формированию устойчивой тенденции к укреплению рубля. В этих условиях Банк России осуществлял операции по покупке иностранной валюты. С апреля 2010 г. Банк России дополнил порядок проведения интервенций возможностью покупок/продаж иностранной валюты не только вблизи границ, но и внутри плавающего операционного интервала. Май и июнь характеризовались повышенной волатильностью рублевой стоимости бивалютной корзины. Это явилось реакцией на негативную информацию из стран еврозоны и некоторое снижение цен на энергоносители на мировых рынках. Ситуация на внутреннем валютном рынке стабилизировалась к июлю и до середины сентября характеризовалась достижением определенной сбалансированности спроса на иностранную валюту и ее предложения. В указанный период Банк России осуществлял операции по покупке иностранной валюты на внутреннем валютном рынке в рамках установленного целевого объема. [17, c. 3]