Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательств

Для определения законной неустойки, необходимо выделить ряд ее признаков. Первым из таких признаков является «конкретность» законной неустойки. Каждая такая неустойка привязана не только к конкретному правоотношению, но и к конкретному его нарушению, иными словами, она распространяется только на те отдельные случаи, для которых она специально установлена. Поэтому она не может служить неким общим положением и использоваться по аналогии применительно к таким же нарушениям, но другого вида правоотношений.

Вторым признаком  является «определенность» законной неустойки, поскольку законом устанавливается либо точный ее размер (определенная неустойка), либо порядок его определения (определимая неустойка).

Характерной же чертой, особенностью законной неустойки  является то, что, устанавливая такую неустойку, закон тем самым обеспечивает обязательство, еще не возникшее, а то, которое только возникнет в будущем.

Таким образом, законная неустойка - это мера ответственности, установленная законом за неисполнение или ненадлежащее исполнение конкретного обязательства в виде денежной суммы, определенной законом точно или с указанием на порядок ее определения, и право на взыскание которой наступает независимо от воли контрагентов.

По общему правилу, установленному п. 2 ст. 332 ГК РФ, размер законной неустойки может быть изменен в сторону его увеличения. Если стороны воспользовались предоставленным им правом и изменили размер законной неустойки, то такая неустойка будет уже не законной, а договорной, поскольку появятся новое основание неустойки, новый размер или порядок его исчисления, базирующиеся на взаимном соглашении сторон и выражающие волю последних.

Что касается договорной, или добровольной, неустойки, то она  может быть установлена по взаимному  соглашению сторон в соответствии с  их волей практически за любое нарушение обязательств. Стороны свободны в установлении ее размера, порядка исчисления, соотношения с убытками и других условий применения. При ее установлении следует учитывать лишь требования ст. 331 и ст. 333 ГК РФ (о письменной форме неустоечного соглашения и соразмерности последствиям возможного нарушения), а также особенности, изложенные в гл. 23 (о возможности обеспечения неустойкой исполнения отдельных видов обязательств).

Договорная  неустойка, как правило, наиболее полно  учитывает интересы сторон и особенности конкретного обязательственного правоотношения.

В рамках следующей  классификации, в зависимости от соотношения права на неустойку  с правом на компенсацию убытков, выделяют зачетную, штрафную, исключительную и альтернативную неустойки.

Зачетной называется неустойка, взимаемая в счет причиненных  убытков. Убытки в этом случае взыскиваются лишь в той части, в какой они  не покрыты суммой неустойки.

Штрафная (кумулятивная) неустойка взыскивается сверх возмещаемых  в полном объеме убытков. Данный вид  неустойки является особо обременительной  для правонарушителя, в связи, с  чем ее применение имеет наиболее эффективное превентивное значение.

Исключительная неустойка ограничивает ответственность только взысканием неустойки, исключая возможность предъявления требования о возмещении убытков. В виде исключительной неустойки, например, применяется большинство штрафов, установленными транспортными уставами и кодексами (за задержку транспортных средств под погрузкой и выгрузкой, за просрочку доставки груза и другое). Это объясняется тем, что практически все транспортные уставы и кодексы содержат положения о том, что транспортные организации, грузоотправители и грузополучатели несут ответственность по перевозке на основании соответствующих уставов и кодексов. Возможность ограничения ответственности сторон по перевозкам пределами транспортных уставов и кодексами предусмотрена гражданским законодательством (ст. 793 ГК).

Альтернативная  неустойка допускает взыскание  либо неустойки, либо возмещение убытков. В этом случае взыскание неустойки  исключает возможность дальнейшего  взыскания убытков и наоборот — взыскание убытков исключает  возможность удовлетворения требований об уплате неустойки. Эта особенность альтернативной неустойки делает ее невостребованной, по крайней мере, до тех пор, пока не станет ясно, какое требование выгоднее предъявлять — о взыскании неустойки или о взыскании убытков. Такое соотношение можно увидеть в табл. 1.

Таблица 1. Соотношение сумм неустойки и возмещения убытков

Представленные  в табл. 1 данные показывают различия между видами неустоек, соотношение  сумм неустойки и возмещения убытков.

Неустойка как  форма ответственности возлагает  на правонарушителя дополнительную, имущественно не выгодную для него обязанность по уплате определяемых неустойкой сумм, уплата которых не освобождает должника от исполнения, возложенного на него основного, обеспечиваемого неустойкой обязательства в натуре (если иное не предусмотрено законом или договором). Если должник вовсе не приступал к исполнению обязательства, уплата неустойки и возмещение убытков кредитору освобождает такого должника от исполнения обязательства в натуре.

В тех случаях, когда должник не несет ответственность  за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, кредитор не вправе требовать  от него уплаты неустойки.

2.3.Функции неустойки

Основная функция  неустойки – обеспечительная – заключается в том, что она является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, помимо общей санкции возмещения убытков (ст. 393 
ГК РФ). Дополнительное обеспечительное значение неустойки по сравнению с общей санкцией возмещения убытков проявляется в следующем. Во-первых, согласно п.4 ст. 393 ГК РФ, убытки могут быть взысканы только тогда, когда они действительно имели место, причем для взыскания такого вида убытков, как упущенная выгода, необходимо учитывать предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления; неустойка же может быть взыскана вне зависимости от всего этого – для ее истребования с должника кредитору необходимо только указать нарушение (п.1 ст. 330 ГК РФ). 
Во-вторых, размер убытков точно определим лишь после факта неисполнения обязательства, размер же неустойки заранее определен, что делает ее взыскание неизбежным, повышая тем самым реальность неблагоприятных имущественных последствий для должника, - кредитор в любое время может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения их размера. Таким образом, обеспечительный характер неустойки проявляется в том, что наличие неустоечного соглашения оказывает стимулирующее воздействие на должника, побуждая его к надлежащему и своевременному исполнению основного обязательства, и является надежной гарантией для кредитора получить имущественную компенсацию за неисполнение или ненадлежащее исполнение этого обязательства независимо от наличия убытков.

Выделяются  также штрафная и компенсационная  функции неустойки, которые скорее представляют собой два своеобразных проявления обеспечительной функции, нежели самостоятельными функциями  неустойки.

Всякая неустойка имеет  штрафной характер, так как ее взыскание производится независимо от взыскания убытков. Наиболее ярко выраженный штрафной характер имеет кумулятивная (штрафная) неустойка, которая подлежит выплате сверх полного возмещения убытков. Другие же виды неустойки – зачетная, исключительная и альтернативная – больше имеют компенсационный характер, так как их выплата в той или иной мере пересекается с возмещением убытков.

4. Неустойка и другие способы обеспечения исполнения обязательств

Настоящее сравнение приводится не столько для того, чтобы показать и без того довольно явные отличия одного способа обеспечения исполнения обязательств от другого, сколько для того, чтобы на основе этих отличий увидеть действительную обеспечительную силу каждого из них в сравнении с неустойкой.

Статья 329 ГК РФ закрепляет те признаки, которые являются общими для всех или по крайней мере для большинства способов обеспечения исполнения обязательств и которые позволяют объединить регулирующие их нормы в одной главе Кодекса.

Первый такой объединяющий признак, являющийся самым общим и в некоторой степени абстрактным, выражается в самом названии этих способов и соответственно гл. 23 ГК РФ. Его условно можно назвать «признаком цели» - обеспечение надлежащего исполнения обязательств.

Другим признаком является акцессорность обеспечительных обязательств, т.е. их зависимость в своем существовании от действительности основного, обеспечиваемого обязательства. Эта зависимость закреплена в п. 3 ст. 329 ГК РФ и выражается в том, что недействительность основного обязательства влечет недействительность обеспечивающего его обязательства, а также в том, что обеспечительное обязательство следует судьбе основного при уступке требования или при переводе долга (ст. 384, 391-392 ГК РФ). Исключение составляет лишь банковская гарантия, независимость которой от основного обязательства прямо установлена законом (ст. 370 ГК РФ).

В принципе на изложенном сходство указанных обеспечительных способов заканчивается.

Неустойка и залог. Основным признаком, отличающим залог, является его вещный характер. Залог обеспечивает интересы кредитора путем установления вещного права на чужое имущество (без перехода на него права собственности), с чем закон в зависимости от конкретной ситуации связывает возникновение у него ряда возможностей, дополнительно гарантирующих его право на компенсацию ущерба от нарушения обязательств должником-залогодателем. Это и предоставление залоговому кредитору преимущественного перед другими кредиторами права получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (или страхового возмещения за его утрату или повреждение), и льготная (третья) очередь на удовлетворение его требований за счет всего имущества должника при ликвидации или банкротстве последнего, и право кредитора требовать от должника досрочного исполнения обязательства по основаниям, указанным в ст. 351 ГК РФ.

На фоне такой краткой  характеристики существа залога и проявляется  «слабость» неустойки, представляющей собой всего лишь обещание. Иными  словами, при использовании залога кредитор уже будет обладать определенным имуществом (имущественным правом), а при использовании неустойки он получает лишь возможность обладания им (деньгами).

Неустойка и удержание. Удержание  является новым обеспечительным  институтом гражданского права, который  заключается в предоставлении кредитору, владеющему вещью, подлежащей передаче должнику либо лицу, им указанному, права удерживать эту вещь до тех пор, пока кредитор не получит полного удовлетворения своих требований (даже если права на такую вещь приобретены другим лицом после того, как она оказалась у кредитора).

Чтобы воспользоваться таким  правом, достаточно одного владения вещью  и предусматривать право удержания  в договоре необязательно. Однако в  силу диспозитивности регулирующих норм стороны в своем соглашении могут такое право исключить.

Преимущество удержания  по сравнению с неустойкой заключается  в том, что кредитор аналогично случаю с залогом уже обладает определенным источником для компенсации собственных  потерь, возникших вследствие допущенного  должником нарушения. Такому кредитору  в силу ст. 360 ГК РФ обеспечена также и льготная (третья) очередь на удовлетворение его требований за счет имущества должника при его ликвидации или банкротстве.

Неустойка и  поручительство. От неустойки поручительство отличается прежде всего тем, что  обязанность полного или частичного несения ответственности за нарушение обязательства должником принимается на себя третьим лицом - поручителем, который несет солидарную с должником ответственность, если законом или договором не будет предусмотрена ответственность субсидиарная. Такой расширенный субъектный состав значительно увеличивает возможности кредитора по удовлетворению своих притязаний, поскольку появляется дополнительное ответственное за надлежащее исполнение лицо.

Неустойка и  банковская гарантия. Аналогично удержанию  банковская гарантия является новым  для российского законодательства способом обеспечения исполнения обязательств. При банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями такого обязательства денежную сумму по предоставлении бенефициаром письменного требования о ее уплате (ст. 368 ГК РФ).

Банковская  гарантия обладает следующими чертами, значительно отличающими ее от других способов обеспечения исполнения обязательств. Во-первых, это особый субъектный состав. Как видно из приведенного определения, в качестве гаранта могут выступать только банки, страховые организации и иные кредитные учреждения.