Отчёт о производственной практике в ОАО «Банк УРАЛСИБ»

2) приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным

имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказывать консультационные и информационные услуги.

        Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

         В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

           2 Ведение счетов и осуществление расчетных операций

2.1 Порядок открытия счета в банке

Банк открывает Счет Клиенту на основании Заявления при предъявлении документа, удостоверяющего личность, ИНН (при наличии). При открытии счета нерезидентом, Клиент должен предоставить дополнительно:

                  Миграционную карту (для иностранного гражданина или лица без гражданства).

                  Документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза или иной документ в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации).

        Банк открывает Счет Клиенту не позднее рабочего дня, следующего за заключением Договора.

2.2 перечень и порядок прохождения документов на открытие счетов в банке

          Для открытия банковского счета индивидуальному предпринимателю необходим пакет документов:

1        Заявление на открытие счета, подписанное индивидуальным предпринимателем, и заверенное печатью (при наличии печати);

2        Два экземпляра Договора банковского счета, подписанных на каждом листе индивидуальным предпринимателем с проставлением печати (при наличии печати);

3        Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (оригинал или нотариально заверенная копия);

4        Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (оригинал или нотариально заверенная копия);

5        Лицензии (патенты) выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента) (оригинал или нотариально заверенная копия);

6        Информационное письмо Госкомстата России или территориального органа государственной статистики (оригинал или нотариально заверенная копия);

7        Письмо с указанием кода ОКВЭД по основному виду деятельности (при наличии Информационного письма Госкомстата России);

8        Карточка с образцами подписей и оттиска печати (при наличии печати);

9        Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам),

10   Нотариально оформленная доверенность на право распоряжаться банковским счетом, выданная доверенному лицу (при представлении карточки с образцом подписи доверенного лица);

11   Документы, удостоверяющие личность лиц, включенных в карточку (общегражданские паспорта или другие документы);

12   Иные документы, предусмотренные действующим законодательством РФ или внутренними правилами Банка.

         В случае открытия банковского счета индивидуальному предпринимателю - иностранному гражданину дополнительно представляются в Банк копии следующих документов, имеющихся в наличии:

1.      - Вид на жительство;

2.      - Разрешение на временное проживание;

3.      - Виза;

4.      - Иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;

5.      - Миграционная карта.

              Для открытия расчетного (валютного, специального, иного) счета при наличии счета в  ОАО «УРАЛСИБ» представляется:

1.      Заявление на открытие счета, подписанное индивидуальным предпринимателем, и заверенное печатью (при наличии печати);

2.      Два экземпляра Договора банковского счета, подписанных на каждом листе индивидуальным предпринимателем с проставлением печати (при наличии печати)

3.      Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (оригинал или нотариально заверенная копия);

4.      Карточка с образцами подписей и оттиска печати (при наличии печати), если счета будут обслуживаться разными операционными работниками и/или при условии несовпадения лиц, обладающих правом подписи. В случае несовпадения лиц, обладающих правом подписи в ранее представленной карточке необходимо предоставить документы, подтверждающие право указанных лиц на распоряжение денежными средствами, а также документ, удостоверяющий личность данных лиц.

             Для открытия банковского счета юридическому лицу не обходим пакет документов:

1.      Заявление на открытие счета, подписанное руководителем (другим уполномоченным лицом) и главным бухгалтером (при наличии), и заверенное печатью юридического лица;

2.      Два экземпляра Договора банковского счета, подписанные на каждом листе руководителем юридического лица с проставлением печати юридического лица;

3.      Устав (оригинал или нотариально заверенная копия);

4.      Учредительный договор (оригинал или нотариально заверенная копия);

5.      Протокол (Решение) учредителей о создании юридического лица (оригинал или нотариально заверенная копия);

6.      Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (оригинал или нотариально заверенная копия);

7.      Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (оригинал или нотариально заверенная копия);

8.      Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, полученная в ИФНС, дата составления на день представления документов не должна превышать 14 календарных дней (оригинал или нотариально заверенная копия).

9.      Копия Информационного письма Госкомстата России или территориального органа государственной статистики, заверенная подписью руководителя и печатью юридического лица (оригинал или нотариально заверенная копия);

10. Лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета (оригинал или нотариально заверенная копия);

11. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (оригинал или нотариально заверенная копия);

12. Документы (выписки из протоколов, приказов), подтверждающие назначение на должности лиц, образцы подписей которых заявлены в Карточке, а также распорядительные документы организации о предоставлении должностному лицу соответствующего права подписи (оригинал или нотариально заверенная копия);

13. Карточка с образцами подписей и оттиска печати;

14. Документы, удостоверяющие личность лиц, включенных в карточку (общегражданские паспорта или другие документы);

15. Иные документы, предусмотренные действующим законодательством РФ или внутренними правилами Банка.

             Для открытия расчетного (валютного, специального, иного) счета при наличии счета в  ОАО «УРАЛСИБ» представляется:

1.      Заявление на открытие счета, подписанное руководителем, и заверенное печатью юридического лица;

2.      Два экземпляра Договора банковского счета, подписанных на каждом листе руководителем с проставлением печати юридического лица;

3.      Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (оригинал или нотариально заверенная копия);

4.      Карточка с образцами подписей и оттиска печати (при наличии печати), если счета будут обслуживаться разными операционными работниками и/или при условии несовпадения лиц, обладающих правом подписи. В случае несовпадения лиц, обладающих правом подписи в ранее представленной карточке необходимо предоставить документы, подтверждающие право указанных лиц на распоряжение денежными средствами, а также документ, удостоверяющий личность данных лиц.

          Для открытия счета до  востребования потребуется документы:

   Если Вы являетесь гражданином РФ:

1.      паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина на территории Российской Федерации;

2.      паспорт гражданина СССР образца 1974 года с вкладышем, справкой (отметкой) о гражданстве Российской Федерации либо с текстом о принадлежности к российскому гражданству или со штампом о регистрации (постоянной прописке) на территории Российской Федерации по состоянию на 06.02.92 (Действителен до 31.12.2003 (Постановление Правительства РФ от 08.07.97 №828);

3.      военный билет, временное удостоверение, выдаваемое взамен военного билета, или удостоверение личности (для лиц, которые проходят военную службу, в т.ч. находящихся на воинских сборах);

4.      временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта в порядке, утверждаемом Правительством Российской Федерации;

5.      паспорт моряка (удостоверение личности моряка).

Если Вы не являетесь гражданином РФ или Вы лицо без гражданства:

1.      паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина;

2.      документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

3.      разрешение на временное проживание;

4.      вид на жительство;

5.      иные документы, предусмотренные федеральным законом или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

2.3 Ведение счетов

        Счет, ведущийся в валюте РФ, может пополняться путем внесения наличных денежных средств  Клиентом  и иными лицами при предъявлении документа, удостоверяющего личность, в Офисах Банка, а также путем безналичного перечисления денежных средств.

      Счет, ведущийся в иностранной валюте, может пополняться путем внесения наличных денежных средств Клиентом и иными лицами при предъявлении документа, удостоверяющего личность, и соответствующей доверенности от Клиента на имя вносителя, оформленной в Офисе Банка или в соответствии с действующим законодательством РФ, а также путем безналичного перечисления денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

      Денежные средства, поступившие безналичным путем, зачисляются на Счет не позднее рабочего дня следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа.

          Безналичные перечисления со Счета производятся в Офисе Банка, на основании соответствующих письменных распоряжений Клиента или через ДБО, при предоставлении Клиенту данной услуги. При этом расчетные документы, необходимые для проведения указанной банковской операции, составляются и подписываются Банком.

Право распоряжения Счетом может быть передано Клиентом третьему лицу (в том числе Представителю) путем оформления в Офисе Банка или в соответствии с действующим законодательством РФ соответствующей доверенности. Доверенность оформляется при наличии документов, удостоверяющих личность Клиента и третьего лица.

          Заявление Клиента о перечислении  денежных средств со Счета  принимается к исполнению при  наличии на Счете денежных средств, достаточных для уплаты комиссии  Банку согласно  Тарифам  и исполнения суммы перевода.