Роль золота в рыночной экономике

МИНОБРНАУКИ РОССИИ

Федеральное государственное бюджетное  образовательное учреждение 
высшего профессионального образования

«Челябинский государственный  университет»

(ФГБОУ ВПО «ЧелГУ»)

 

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

 

 

 

Кафедра учета и финансов

 

 

 

 

РОЛЬ ЗОЛОТА В СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ

 

 

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

 

по дисциплине «Деньги кредит банки»

 

 

 

 

 

Работу выполнил: Шаимова Алия Байрамгалиевна

 Студентка гр.  Э-403    

 

 Работу проверила: Стародубова Нина          Николаевна, к.э.н., доцент

 

 

 

 

 

 

 

 

ЧЕЛЯБИНСК 

2012

СОДЕРЖАНИЕ

 

ВВЕДЕНИЕ  ………………………………………………………………….	3
1 Теоретико-методологические подходы к исследованию мирового рынка золота …………………………………………………………………	6
1.1 Трансформация функций золота в мировой экономике…………………………………………………………………….	6
1.2 Денежная  оценка золота и её динамика ……………............................	15
1.3 Покупательная способность золота и её значение в экономике…………………………………………………………………….	20
2 Анализ мирового рынка золота…………………………………………...	23
2.1 Структура мирового рынка золота и характеристика его конъюнктуры ………………………………………………………………...	23
2.2 Методы исследования влияния мирового рынка золота на национальные экономики………………………………………..….............	31
2.3 Анализ динамики добычи золота в мире и в России………………….	37
3 Проблемы и перспективы рынка золота в России……………………….	49
3.1 Основные проблемы рынка золота в России…………………………..	49
3.2 Концепция развития рынка золота в России………………………….	57
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………………	64
СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ ………………………	68
ПРИЛОЖЕНИЯ……………………………………………………………...	71

 

ВВЕДЕНИЕ

 

С очень давних времен люди измеряют богатство количеством золота. Его хранят в украшениях, монетах, слитках. В истории эволюции человечества неотъемлемо присутствует многотысячелетняя история использования благородных металлов. Золото не просто применяли для расчетов, в его историю вплетены открытия материков и исчезновение цивилизаций, кровавые войны и золотые лихорадки, потрясавшие мир, развитие новых сфер промышленности и освоение труднодоступных районов.

Золото веками царило на всех континентах. Поколения людей  сменяли друг друга и для всех оно служило всеобщим эквивалентом и являлось одновременно и средством платежа и товаром.

Вместе с эволюцией  человечества менялись роль и функции  золота, до определенного этапа оно  служило деньгами, затем стало  считаться денежным эквивалентом. На развитие мировой экономики в XIX-XX вв. оказала большое влияние сложившаяся на его базе система «золотого стандарта». Перед золотом отступили национальные границы и приблизительно до 70-х гг. ХХ в. оно служило основой мировой валютной системы. В то время операции с драгметаллами жестко контролировались как на национальном, так и на межгосударственном уровне. Физический доступ частных лиц к металлу был очень ограничен, в основном операции происходили на уровне монетарных властей государств и международных финансовых организаций. Даже в считающемся оплотом либеральной экономики США частные лица не могли владеть золотом в слитках до 1975 г.

В результате накопленных  системой противоречий произошло качественное изменение и валютные курсы из фиксированных стали плавающими. Как следствие, изменилась роль золота, юридически оно вышло из мирового валютного оборота. Началась либерализация сделок с золотом, права частных лиц на физическое владение этим металлом расширились. Рынок драгоценных металлов преобразился, изменилась как структура рынка, так и состав его участников, спектр операций на рынке.

Сейчас золото больше не выступает средством платежа, однако оно и не покинуло систему  экономических отношений. На сегодняшний  день мировой рынок золота представляет собой совокупность внутренних и международных рынков, мало подверженную государственному регулированию. Это обеспечивает круглосуточную и глобальную торговлю, как самым драгоценным металлом, так и производными инструментами.

Все вышеизложенное обусловило актуальность избранной темы.

Объектом исследования в настоящей работе является рынок  золота.

Предмет исследования – анализ тенденций мирового и российского рынка золота, рассматриваемых в контексте производства, потребления и динамики цен на золото.

Цель данной работы – на основе анализа мирового и российского рынка золота, выявить основные проблемы и перспективы его функционирования.

Для достижения указанной цели необходимо решить следующие задачи:

• рассмотреть теоретико-методологические подходы к исследованию рынка золота,
• проанализировать структуру мирового рынка золота и охарактеризовать его конъюнктуру,
• выявить влияние мирового рынка золота на национальные экономики,
• проанализировать динамику добычи золота в мире и в России,
• выявить основные проблемы и возможные перспективы рынка золота в России.

Достоверность результатов  исследования обеспечивается его теоретической  проработанностью и методологической обоснованностью, использованием системного подхода. Решение поставленных задач  потребовало применения общенаучных методов анализа и синтеза, абстрагирования, моделирования, методов сравнения и обобщения.

В качестве теоретической и информационной базы исследования при написании работы были использованы Постановления Правительства РФ, учебники отечественных авторов, публикации в специальных периодических изданиях. К числу наиболее выдающихся авторов, занимающихся изучением вопросов рынка золота, можно отнести Борисова С.М., Колмогорова Н.К., Парий А.С., Можайскова О.В., Балабанова И.Т., и других. Их труды были изучены в процессе подготовки курсовой работы.

Работа состоит из трех глав.

В первой главе рассматривается золото как экономическая категория: раскрывается сущность и содержание золота, что проявляется через его функции в мировой экономике. Также в этой главе выявляются и анализируются динамика цен на золото, начиная с 70-х годов, и по сей день.

Во второй главе проводится анализ мирового рынка золота. В  рамках этой раскрывается состав и структура рынка золота, а также его влияние на национальные экономики.

В третьей главе затрагиваются проблемы рынка золота в России, пути их решения и перспективы развития отечественного рынка золота.

 

1 Теоретико-методологические подходы к исследованию мирового рынка золота

1.1 Трансформация  функций золота в мировой экономике

 

С того момента, когда  золото единолично утвердилось в  роли всеобщего эквивалента, выделившись  из многообразия других товаров, сменилось  не одно поколение людей, но именно двойственная природа золота как  товара и как средства платежа  предопределила его триумфальное шествие по всем континентам. В качестве драгоценностей с золотом могут еще соревноваться алмазы и бриллианты; в качестве средства платежа до недавнего времени у желтого металла не было равных. С развитием человеческого общества видоизменялись функции и роль золота, но оно по-прежнему играет свою особенную роль в системе экономических отношений [3, с.547].

На определенном этапе  развития общества золото приобрело  статус денежного металла. В дальнейшем на его базе сложилась система  золотого стандарта, без которой невозможно себе представить развитие экономик многих стран в XIX-XX вв. Основной объем движения золота был сосредоточен между монетарными властями стран и международными финансовыми организациями. Частный сектор был серьезно ограничен в операциях с физическим металлом.

Даже в Соединенных  Штатах Америки свободное владение слитковым золотом частным лицам  было разрешено только в 1975 г. Кроме  этого все расчеты между странами значительную часть XX в. осуществлялись путем физического перемещения банковских слитков из хранилища в хранилище. Правительства и правители то пытались полностью монополизировать и подчинить себе обращение золота, то «отпускали» его. Ценность золота то абсолютизировалась, то принижалась, в зависимости от политической и экономической ситуации [6, c.276].

Накопление противоречий внутри мировой валютной системы  привело к ее качественному изменению  — переходу от фиксированных валютных курсов к плавающим, и, следовательно, к изменению роли золота. Оно было выведено из мировой валютной системы. Это дало мощный толчок к либерализации операций с золотом, что означало большую доступность золота для частного сектора. Коренным образом изменился состав участников и структура рынка золота, расширился спектр операций, проводимых с драгоценными металлами [14, с.567].

Золото в экономическом  смысле прошло ряд преобразований и  изменило свои функции в условиях развития экономики государства  и мира в целом. Для того чтобы  проанализировать преобразования экономической  сущности золота на различных этапах развития мировой экономики, исследуем функции золота, поскольку сущность золота полнее всего проявляется в его функциях. В рамках историко-логической концепции будем рассматривать следующие функции золота (рис. 1) [52]:

• мера стоимости,
• средство обращения,
• средство накопления и образования сокровищ,
• средство платежа,
• мировые деньги.

 

 

 

 

Рисунок 1 - Функции золота в мировой экономике

 

Остановимся подробнее на каждой из отмеченных функций. Итак, первой является функция меры стоимости. Она представляется очевидной, т. к. золото - материальная форма бытия всеобщего эквивалента. Именно в золоте определялась долгое время стоимость любого товара (определяется его цена). Однако стоит заметить, что золото выполняет данную функцию идеально, т. е. полноценного золота и не нужно для определения конкретной стоимости данного товара. Тем не менее, техническая функция масштаба цен подтверждает мысль о том, что именно золото справляется с данной задачей [48].

В условиях золотого стандарта  золото в первую очередь выполняло функцию меры стоимости: измеряло стоимость всех товаров. Стоимость вещи, выраженная в деньгах, - его цена. Для определения цены продуктов сами деньги не требуются, поскольку продавец товара устанавливает его цену мысленно (идеально выражает стоимость в деньгах).

Все цены товаров выражаются в определенном количестве денежных единиц, или, что  одно и то же, в определенном количестве весовых единиц золота. Так, в России денежной единицей стал рубль, весовое  количество золота которого в 1897 г. было определено в 0,774254 гр.

Тем не менее, в настоящее время, оценивая складывающуюся ситуацию на мировых финансовых рынках, нужно  отметить такую перспективу как  возврат мировой экономики к  золоту как единой мере стоимости. Это  обусловлено тем, что продолжающийся кризис экономики США может вызвать резкое, но управляемое падение доллара. Масштаб этого падения можно оценить только сверху: девальвация менее чем в два раза, скорее всего, никаких позитивных эффектов не даст — и из-за структурных несоответствий в американской экономике [10]

Выполняя функцию средства обращения, золото фактически становится посредником в процессе обмена, который принимает вид Т-Д-Т'. Это означает, что они мимолетно присутствуют в процессе обращения, переходя из рук в руки, не превращаясь при этом в цель товарного обмена. Это дает основание заменить их в данном процессе неким общепризнаваемым символом (знаком стоимости). Правомерность этого подкрепляется и тем, что золотые слитки и монеты в процессе перехода из рук в руки все-таки теряют часть своей массы, кроме этого, существует и стремление фальсифицировать золото, понизив содержание благородного металла в слитках и монетах [13, c.107].

Таким образом, были созданы объективные  основания для вытеснения золота из непосредственного процесса обращения, замены его неким признаваемым знаком стоимости. Сначала это были монеты, которые чеканили не из золота, но на них присутствовал символ государства, которое эмитировало их в обращение. После достаточно длительной эволюции заменителей полноценных золотых денег появляются бумажные деньги, которые фактически, будучи лишенными внутренней стоимости, выступают именно как знак стоимости, который признается всеми участниками экономических отношений.

Бумажные деньги, в отличие от полноценных золотых, имеют принудительную силу хождения только в рамках государства. Золото же выполняет данную функцию естественно в силу концентрации в нем определенного количества стоимости. Для золота национальные границы не являются преградой для выполнения отмеченной функции [33, c.22-25].