Концепция развития валютного рынка в России

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 06 Декабря 2011 в 21:56, дипломная работа

Описание

Либерализация внешнеэкономической деятельности и предоставление права выхода на внешний рынок практически любому хозяйствующему субъекту, включая физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, привели к возникновению новой для российской экономики и законодательства проблемы массовой утечки из России за рубеж валютных средств. Суммы, размещенные на зарубежных счетах российских физических и юридических лиц, исчисляются миллионами долларов. Отмечая масштабность этих процессов, эксперты указывают, что в случае возврата в Россию ее валютных ресурсов страна смогла бы не только решить проблему выплаты внешней задолженности, но и отказаться от финансовой помощи других государств и международных организаций. Таким образом, сформировалась система утечки финансовых ресурсов из России, в основе которой лежит незаконная реализация российскими предпринимателями прав на осуществление внешнеэкономической деятельности (злоупотребление данным правом). Причины существования этой системы - непривлекательность инвестиционного климата России не только для иностранных, но и для собственных предпринимателей.

Содержание

Введение 3
Глава 1. Международные валютные отношения и развитие валютного рынка 6
1.1. Понятие валютных отношений и валютных систем. Мировая валютная система 6
1.2. Понятие и история развития валютного рынка 11
1.3. Валютное регулирование и валютный контроль как элементы экономической политики 23
1.4. Зарубежный опыт регулирования валютного рынка 27
Глава 2. Европейский валютный союз 34
2.1. Цели создания валютного союза 34
2.2. Этапы создания валютного союза 35
2.3. Роль Европейского Центрального Банка в валютном регулировании и валютном контроле 37
Глава 3. Концепция развития валютного рынка в России 42
3.1. Связь валютной стратегии с общей экономической политикой государства 42
3.2. Центральный банк российской федерации – орган валютного регулирования и контроля 48
3.3. Основные параметры валютного регулирования в российской экономике на современном этапе 68
3.4. Валютная стратегия и утечка капитала 71
3.5. Современный подход Банка России к курсообразованию 77
Заключение 90
Список использованной литературы 92

Работа состоит из  1 файл

диплом-Оксана-2-валюта.doc

— 554.00 Кб (Скачать документ)

      Таким образом, вышесказанное приводит к выводу о том, что меры валютного регулирования, следствием которых является очередное обесценение рубля, вызовут на длительный период ослабление активности кредитных учреждений, что в свою очередь позволит надолго забыть о социальной стабильности в обществе.

      3.2. Центральный банк российской федерации – орган валютного регулирования и контроля

      В соответствии с законодательством  Российской Федерации валютный контроль осуществляется органами валютного контроля.

      К органам валютного контроля относятся Правительство Российской Федерации, Центральный банк России, ГТК России и Федеральная служба по валютному и экспортному контролю. Правительство России руководит подотчетными ему органами валютного контроля: ГТК России, Федеральной службой по валютному и экспортному контролю.

      Агентами  валютного контроля в России являются подотчетные соответствующим органам валютного контроля организации осуществляющие свои функции в соответствии с законодательством.

      Уполномоченные  банки являются агентами валютного контроля, подотчетными Центральному Банку России.

      Таким образом, организационная структура  системы валютного контроля может быть представлена в виде следующей схемы (рис. 2):

      
 
 
 
 
 
 
 
 

      Рис. 2. Схема организационной структуры валютного контроля

Центральный банк России, как орган валютного регулирования

      Особо важное место среди органов валютного  контроля занимает Банк России. По действующему законодательству Банк РФ - юридическое  лицо, а не орган государственной  власти12. Между тем ЦБ РФ осуществляет финансовую деятельность государства, поэтому наделен законодательно полномочиями органа управления в данной сфере. Полномочия Банка России как органа валютного регулирования и валютного контроля закреплены в законе о Центральном Банке и в законе о валютном регулировании.

      Как орган валютного регулирования  Банк РФ применяет в своей деятельности специальные экономические методы регулирования валютного рынка. Но все методы должны быть основаны на нормах права, а соответственно в них и предусмотрены.

      Сущность  валютного регулирования Банком РФ заключается в том, что, имея полномочия государственного органа в данной сфере, он обязан действовать в интересах всего государства, а именно:

      • не допускать сокращение валютного  резерва России;

      • осуществлять от своего имени покупку и продажу валютных ценностей с целью пополнить валютные запасы;

      • повышать курс рубля по отношению  к иностранной валюте;

      • обеспечивать бесперебойную систему  расчетов в отношениях с иностранными партнерами России.

      Центральный банк РФ независим от органов исполнительной власти и подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания. Он представляет интересы России в международных банках, иных международных валютно-финансовых организациях, во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств.

      Законом о Центральном Банке, законом  «О валютном регулировании и валютном контроле» Банк России, наделен полномочиями органа валютного регулирования и контроля.

      1. Как орган валютного регулирования  Банк России определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте. Особое внимание в последнее время, в связи с кризисом 17 августа 1998 года, уделяет Банк России регулированию внутреннего валютного рынка, определяет полномочия резидентов и нерезидентов в данной сфере. Например, юридические лица - резиденты могут покупать иностранную валюту для осуществления платежей за выполнение работ, оказание услуг или передачу результатов интеллектуальной деятельности при условии представления в Исполняющий банк заключения Федеральной службы России по валютному и экспортному контролю об обоснованности платежей в иностранной валюте за работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности.13

      Письмом от 2 сентября 1994 г. № 107 «Об уточнении порядка обращения наличной иностранной валюты на территории Российской Федерации»14 Банк России предусмотрел, что зачисление наличной иностранной валюты на валютные счета предприятий, учреждений, организаций нерезидентов, открытых в уполномоченных банках Российской Федерации, не допускается, за исключением случаев, когда это прямо разрешено Банком России. Предприятия, учреждения, организации (резиденты и нерезиденты) не могут снимать наличную иностранную валюту со своих текущих валютных счетов в уполномоченных банках, покупать у них дорожные чеки в иностранной валюте, а уполномоченные банки не могут выдавать наличную иностранную валюту с текущих валютных счетов указанных лиц (продавать им дорожные чеки в иностранной валюте). Исключением являются случаи снятия наличной иностранной валюты, покупки дорожных чеков в иностранной валюте на оплату расходов, связанных с командированием работников соответствующих предприятий, учреждений, организаций в иностранные государства, а также на случаи снятия наличной иностранной валюты с валютных счетов резидентов и нерезидентов по специальному разрешению Банка России.15

      Положение ЦБР от 15 августа 1997 г. N 503.16 Установило, что все расчеты между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами (резидентами и нерезидентами) за реализуемые последним на территории Российской Федерации товары (работы, услуги) осуществляются исключительно в рублях. Расчеты в иностранной валюте за реализуемые физическим лицам товары (работы, услуги) на территории Российской Федерации запрещаются.

      2. Как орган валютного регулирования  Банк России осуществляет издание  специальных нормативных актов  в этой сфере обязательные  для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц (резидентов и нерезидентов), которые не могут противоречить федеральным законам, не имеют обратной силы, и вступают в силу со дня их официального опубликования в официальном издании Банка России («Вестнике Банка России»), за исключением случаев, установленных Советом директоров Банка. Нормативные акты Банка России, непосредственно затрагивающие права, свободы или обязанности граждан, должны быть зарегистрированы в Министерстве юстиции Российской Федерации в порядке, установленном для регистрации актов федеральных министерств и ведомств.

      Форма актов ЦБ РФ не определена законодательно, поэтому акты, рассчитанные на длительный срок действия издаются в основном в форме инструкций, а уточняющие и разъясняющие в форме писем, указаний и телеграмм. Часть нормативных актов, связанных с осуществлением валютного регулирования издается совместно ЦБ РФ и ГТК, так как их деятельность взаимосвязана.

      Все акты, издаваемые Банком России принимаются  только в сфере его компетенции и являются специальными нормами.

      3. Банк России проводит все виды  валютных операций, в том числе  вправе покупать и продавать  иностранную валюту, а также платежные  документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями; осуществлять все операции текущие и связанные с движением капитала.

      4. Банк России устанавливает правила  проведения резидентами и нерезидентами в РФ операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами в Российской Федерации операций с валютой РФ и ценными бумагами в валюте РФ. Данная норма закона о валютном регулировании, как впрочем и все остальные имеет общий характер.

      Новый Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» внес коррективы в механизм банковского обслуживания россиян и уточнил понятие «валютные ценности». Теперь граждане России имеют право открывать счета в банках основных зарубежных стран без разрешения ЦБ РФ. Кроме того, физическим лицам разрешено вывозить из России валютный эквивалент до 10 тыс. долл. При этом не нужно подавать в таможню документы, подтверждающие, что вывозимые деньги были ранее ввезены, переведены или приобретены в России. Из категории «валютные ценности» исключены драгоценные металлы и камни. Перечень ограничивается иностранной валютой и ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте. Банковская либерализация предполагает и введение инструментов воздействия на валютные операции – режим спецсчетов и обязательного резервирования для юридических лиц17.

Центральный банк России, как  орган валютного  контроля

      Статья 12 закона «О валютном регулировании и валютном контроле» посвящена полномочиям органов и агентов валютного контроля. В их число входят издание нормативно-правовых актов, обязательных к исполнению всеми резидентами и нерезидентами в РФ; контроль за соответствием проводимых на территории России валютных операций законодательству, условиям лицензий и разрешений; определение порядка и форм учета, отчетности и документации по валютным операциям.

      Весь  объем полномочий Банка России в  сфере валютного контроля условно можно разделить на: нормотворчество, координация деятельности уполномоченных банков и лицензирование (выдача разрешений).

      Банк  России наделен полномочиями органа валютного контроля законом о Центральном банке, и законом о валютном регулировании, принятыми во исполнение ст.75 Конституции РФ, закрепляющей, что защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция ЦБ РФ, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти. Закон о Центральном банке определяет, что валютное регулирование - это один из инструментов денежной политики, т.к. валютный контроль - это часть механизма валютного регулирования, то его осуществление также необходимо.

      Валютный контроль ЦБ РФ - это комплекс мер, устанавливаемых в целях обеспечения функционирования валютного режима и реализуемых им в своих действиях по отношению ко всем участникам валютных отношений. На местах полномочия Банка России осуществляют соответствующие территориальные учреждения (национальные банки).

      Полномочия  в сфере внешнеэкономической  деятельности Главных территориальных управлений Банка России18 заключаются в том, что они:

      а) осуществляет через РКЦ валютно-кредитное  обслуживание внешнеэкономической деятельности в регионе;

      б) осуществляет контроль за проведением  валютных операций в регионе, проводит консультации по вопросам, связанным с этими операциями;

      в) рассматривает ходатайства банков о получении ими лицензий на осуществление  валютных операций, дает по ним заключения и представляет их в Банк России, в отдельных случаях с разрешения Банка России выдает предприятиям и банкам, находящимся на территории данного региона, разрешения на осуществление валютных операций;

      г) регулирует курс рубля по отношению к валютам других стран в случае функционирования в регионе валютной биржи;

      д) разрабатывает новые нормативные  акты по регулированию валютных операций на территориях свободных экономических зон и территориях, входящих в региональные ассоциации;

      е) рассматривает отчеты о деятельности банков во внешнеэкономической сфере.

      Банк  России согласно своему статусу является банком банков, поскольку наделен специальными полномочиями в отношении коммерческих банков. Он осуществляет функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой кредитно-денежной системы страны. Уполномоченные банки России по закону о валютном регулировании являются агентами валютного контроля, подотчетными Банку России, что означает следующее:

      1. ЦБ РФ как орган банковского контроля вправе наделять банки полномочиями агентов валютного контроля, но не вправе отказывать им в выдаче лицензии на осуществление валютных операций по формальным основаниям.

      2. Выдав кредитной организации  соответствующую лицензию. Банк  России, как орган валютного контроля, и как орган банковского контроля, следит за деятельностью уполномоченного банка. Валютный контроль за кредитной организацией является частью банковского контроля, который осуществляют Департамент валютного регулирования и валютного контроля и его управления, а именно отделы валютного регулирования и валютного контроля, на местах.

Информация о работе Концепция развития валютного рынка в России