Рационализация структуры управления предприятием (по материалам ЗАО «Нижегородпромстройбанк»)

     6. По решению Совета Банка полномочия  члена Правления и всего состава  Правления могут быть прекращены  досрочно.

     7. Председатель Правления Банка  является единоличным исполнительным  органом, действует без доверенности  от имени Банка и осуществляет  оперативное руководство деятельностью Банка, в том числе:

     7.1. обеспечивает выполнение решений  Общего собрания акционеров, Совета  Банка и Правления Банка;

     7.2 распоряжается имуществом Банка  для обеспечения его текущей  деятельности в пределах, установленных  настоящим Уставом;

     7.3. представляет Банк во всех  учреждениях, предприятиях и государственных  органах, как в Российской Федерации,  так и за рубежом;

     7.4. совершает сделки от имени  Банка, за исключением случаев,  предусмотренных Федеральным законом  «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом.

     Решение о заключении крупных сделок, совершаемых  в процессе осуществления обычной  хозяйственной деятельности, принимается  Председателем Правления Банка  самостоятельно.

     7.5. утверждает договорные цены и  тарифы на услуги Банка;

     7.6. определяет состав и объем  сведений, составляющих коммерческую  тайну Банка, а также порядок  защиты коммерческой тайны Банка;

     7.7. распределяет обязанности между  членами Правления, своими заместителями,  определяет их полномочия;

     7.8. выдает доверенности от имени Банка, открывает счета, издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

     7.9. организует работу Правления  Банка;

     7.10. имеет право первой подписи  под финансовыми документами;

     7.11. назначает руководителей филиалов и представительств;

     7.12. назначает главного бухгалтера  Банка по согласованию с Советом  Банка;

     7.13. представляет для утверждения  Советом Банка кандидатуру руководителя  Службы внутреннего контроля  Банка;

     7.14. принимает решение об открытии  и прекращении деятельности операционных касс и дополнительных офисов;

     7.15. принимает решение о классификации  выданных ссуд;

     7.16. утверждает структуру Банка и  штатное расписание, положения о  структурных подразделениях Банка;

     7.17. осуществляет прием и увольнение  работников Банка, применяет к работникам Банка меры поощрения и дисциплинарные взыскания;

     7.18. исполняет другие функции, необходимые  для достижения целей деятельности  Банка и обеспечения его нормальной  работы в соответствии с действующим  законодательством и Уставом Банка, за исключением функций, закрепленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка за другими органами управления Банка.

     8. Председатель Правления Банка  избирается годовым Общим собранием  акционеров Банка сроком на 5 лет.

     Служба внутреннего контроля Банка

     1. В целях защиты интересов Банка  и его клиентов Служба внутреннего  контроля осуществляет контроль  за соблюдением работниками Банка  законодательства и нормативных  актов, включая указания Банка  России, внутренних документов Банка, определяющих политику и регулирующих деятельность Банка.

     Порядок деятельности Службы внутреннего контроля Банка определяется «Положением  о Службе внутреннего контроля», утверждаемым Советом Банка.

     2. Численность Службы внутреннего  контроля определяется Председателем  Правления Банка.

     3. Руководитель Службы внутреннего  контроля назначается и освобождается  от должности Советом Банка  по представлению Председателя  Правления Банка.

     4. Служба внутреннего контроля подотчетна в своей деятельности Совету Банка и отчитывается перед ним не реже одного раза в год.

     5. К компетенции Службы внутреннего  контроля относятся:

     5.1. организация постоянного контроля  над деятельностью подразделений  Банка и отдельных его работников на соответствие требованиям действующего законодательства, нормативным актам, включая указания и рекомендации Банка России, внутренним документам Банка, регулирующим его деятельность, должностным инструкциям;

     5.2. оформление документированного  заключения по каждому факту проверки и представление его Председателю Правления Банка и соответствующим подразделениям Банка;

     5.3. своевременное информирование Председателя  Правления Банка о выявленных  случаях нарушения законодательства, нормативных актов, внутренних документов, а также о принятых мерах по устранению нарушений и другие вопросы, предусмотренные нормативными актами Банка России.

     Реорганизация и ликвидация Банка

     1. Банк может быть добровольно  реорганизован по решению Общего  собрания акционеров. Другие основания и порядок реорганизации Банка определяются действующим законодательством Российской Федерации.

     2. Реорганизация Банка может быть  осуществлена в форме слияния,  присоединения, разделения, выделения  и преобразования в иную организационно-правовую форму в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах».

     3. Банк может быть ликвидирован  добровольно по решению Общего  собрания акционеров или по  решению суда, в случаях и порядке,  предусмотренных действующим законодательством  Российской Федерации.

     Внесение  изменений и дополнений в Устав  Банка

     1. Все изменения и дополнения, вносимые  в Устав Банка и принятые  Общим собранием акционеров, регистрируются  в уполномоченном регистрирующем  органе в порядке, предусмотренном  действующим законодательством.

     2. Изменения и дополнения в Устав  приобретают силу для третьих  лиц с момента их государственной  регистрации.

     3. Если в результате изменения  законодательства отдельные статьи  Устава вступают в противоречие  с ним, эти статьи утрачивают  силу, и до момента внесения изменений в Устав Банк руководствуется действующими нормативно-правовыми актами Российской Федерации. 

 

      Приложение Б

     Бухгалтерский баланс ЗАО «Нижегородпромстройбанк» от 01.10.2009 – 2008 

Номер п/п	Наименование  статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую  отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
I. АКТИВЫ
1.	Денежные средства	396917	561336
2.	Средства кредитных  организаций в Центральном банке  Российской Федерации	347644	919201
2.1.	Обязательные  резервы	46862	69084
3.	Средства в кредитных организациях	160549	81532
4.	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль  или убыток	0	0
5.	Чистая ссудная задолженность	6518795	10926972
6.	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	7545	19396
6.1.	Инвестиции  в дочерние и зависимые организации	0	12810
7.	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0
8.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	1146436	1118087
9.	Прочие активы	123442	473021
10.	Всего активов	8701328	14099545
II. ПАССИВЫ
11.	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка  Российской Федерации	0	0
12.	Средства кредитных организаций	0	545157
13.	Средства клиентов (некредитных организаций)	6179107	10849271
13.1.	Вклады физических лиц	4414923	5745442
14.	Финансовые  обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или  убыток	0	0
15.	Выпущенные  долговые обязательства	226234	533757
16.	Прочие обязательства	277781	85326
17.	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон	7484	5284
18.	Всего обязательств	6690606	12018795
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19.	Средства акционеров (участников)	230000	230000
20.	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21.	Эмиссионный доход	0	0
22.	Резервный фонд	256616	256616
23.	Переоценка  по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	-4697	-5957
24.	Переоценка  основных средств	849835	850297
25.	Нераспределенная  прибыль (непокрытые убытки) прошлых  лет	652109	565978
26.	Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период	26859	183816
27.	Всего источников собственных средств	2010722	2080750
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28.	Безотзывные обязательства  кредитной организации	390495	1668175
29.	Выданные кредитной  организацией гарантии и поручительства	48068	129431

 

 

      Приложение В

     Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов от 01.10 2008 – 2009 

№ п/п	Наименование  показателя	Данные на начало отчетного периода	Прирост (+) / снижение (-) за отчетный период	Данные на соответствующую  дату отчетного периода
1	2	3	4	5
1	Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе:	1949758	43405	1993163
1.1	Уставный капитал  кредитной организации, в том числе:	230000	0	230000
1.1.1	Номинальная стоимость  зарегистрированных обыкновенных акций (долей)	230000	0	230000
1.1.2	Номинальная стоимость  зарегистрированных привилегированных  акций	0	0	0
1.1.3	Незарегистрированная  величина уставного капитала неакционерных  кредитных организаций	0	0	0
1.2	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.3	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4	Резервный фонд кредитной организации	256616	0	256616
1.5	Нераспределнная прибыль (непокрытые убытки):	629458	27261	656719
1.5.1	прошлых лет	542093	110016	652109
1.5.2	отчетного года	87365	-82755	4610
1.6	Нематериальные  активы	8	-1	7
1.7	Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный  займ) по остаточной стоимости	0	0	0
1.8	Источники (часть  источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	0	0	0
2	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)	10,0	X	10,0
3	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)	30,8	X	38,4
4	Фактически  сформированные резервы на возможные  потери (тыс. руб.), всего	219729	54996	274725

 

 

      Приложение Г

     Отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2008 – 2009 

Номер п/п	Наименование  статьи	Данные за отчетный период	Данные за соответствующий  период прошлого года
1	2	3	4
1	Процентные  доходы, всего, в том числе:	678688	1028964
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	184462	36609
1.2	От ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям)	494226	992355
1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
1.4	От вложений в ценные бумаги	0	0
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	412834	461057
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	453	51228
2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных  организаций)	391701	397366
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	20680	12463
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	265854	567907
4	Изменение резерва  на возможные потери по ссудам, ссудной  и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских  счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:	-103174	-99751
4.1	Изменение резерва  на возможные потери по начисленным  процентным доходам	-2625	-8098
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возмож-ные  потери	162680	468156
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	3117	249
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	17098	23078
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	19337	-2175
11	Доходы от участия  в капитале других юридических лиц	36	37
13	Комиссионные  расходы	13793	35972
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	-4990
15	Изменение резерва  на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	0
16	Изменение резерва  по прочим потерям	24900	-17228
17	Прочие операционные доходы	12402	12552
18	Чистые доходы (расходы)	377227	737277
19	Операционные  расходы	313296	480258
20	Прибыль (убыток) до налогообложения	63931	257019
21	Начисленные (уплаченные) налоги	37072	73203
22	Прибыль (убыток) после налогообложения	26859	183816
23	Выплаты из прибыли  после налогообложения, всего, в том числе:	0	0
23.1	Распределение между акционерами (участниками) в  виде дивидендов	0	0
23.2	Отчисления  на формирование и пополнение резервного фонда	0	0
24	Неиспользованная  прибыль (убыток) за отчетный период	26859	183816