Рационализация структуры управления предприятием (по материалам ЗАО «Нижегородпромстройбанк»)

     Цель  и предмет деятельности Банка

     1. Банк является кредитной организацией, которая для извлечения прибыли  как основной цели своей деятельности на основании лицензии Банка России имеет исключительное право осуществлять банковские операции.

     2. Для осуществления банковских  операций и хранения денежных  средств Банку открывается корреспондентский  счет в учреждении Банка России.

     3. Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств по вкладам и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами.

     4. Банк вправе осуществлять профессиональную  деятельность на рынке ценных  бумаг, в том числе брокерскую  деятельность, дилерскую деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами в соответствии с законодательством Российской Федерации.

     5. Банк получает право осуществления  банковских операций и сделок  в рублях и в иностранной  валюте с момента получения  соответствующей лицензии, выдаваемой Банком России. Лицензия на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.6. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.

     Уставный  капитал Банка. Размещенные и  объявленные акции

     1. Уставный капитал Банка сформирован  в сумме 230000000 рублей и разделен  на 230000000 штук обыкновенных именных  акций номинальной стоимостью 1 рубль  каждая.

     2. Объявленные акции, в пределах которых Банк вправе принять решение о размещении дополнительных акций, составляет 30000000 штук обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1 рубль каждая. Объявленные обыкновенные акции предоставляют те же права, что и размещенные обыкновенные именные акции, предусмотренные статьей 7 настоящего Устава.

     3. Уставный капитал Банка может  быть увеличен в порядке, предусмотренном  действующим законодательством  Российской Федерации и настоящим  Уставом.

     4. Размещение дополнительных акций может быть осуществлено только в пределах определенного настоящим Уставом количества объявленных акций.

     5. При увеличении уставного капитала  Банка путем размещения дополнительных  акций по закрытой подписке  оплата размещаемых акций может  быть осуществлена только денежными средствами.

     6. Увеличение уставного капитала  Банка путем увеличения номинальной  стоимости акций осуществляется  только за счет имущества Банка  на основании решения Общего  собрания акционеров Банка.

     7. Увеличение уставного капитала  Банка путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров Банка, принятого большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании.

     8. Уставный капитал Банка может  быть уменьшен путем уменьшения  номинальной стоимости акций  или сокращения их общего количества, в том числе путем приобретения  части акций.

     9. Уставный капитал может быть  уменьшен путем приобретения  части акций Банка по решению Общего собрания акционеров с целью их погашения.

     10. Уставный капитал может быть  уменьшен на основании решения  Общего собрания об уменьшении  уставного капитала путем погашения  акций, поступивших в распоряжение  Банка.

     11. Уменьшение уставного капитала Банка стоимости акций способами, предусмотренными пунктами 6.8, 6.9 и 6.10 настоящего Устава, осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров Банка, принятого большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании.

     12. Если размер собственных средств  (капитала) Банка оказывается ниже  размера уставного капитала, Банк  обязан объявить и зарегистрировать  уменьшение уставного капитала  в порядке, установленном действующим  законодательством и нормативными актами Банка России.

     13. Банк не вправе уменьшать свой  уставный капитал, если в результате  такого уменьшения его размер  станет меньше минимального размера  уставного капитала, установленного  Банком России на дату представления  документов для государственной регистрации соответствующих изменений в Устав Банка.

     14. Оплата дополнительных акций  Банка, размещаемых посредством  подписки, осуществляется по цене, определяемой Советом Банка в  соответствии со ст.77 Федерального  закона «Об акционерных обществах», но не ниже их номинальной стоимости.

     Фонды Банка

     1. В целях обеспечения финансовой  надежности, защиты интересов вкладчиков  и кредиторов Банк создает  резервы (фонды), в том числе  под обесценение ценных бумаг,  порядок формирования и использования  которых устанавливается Банком России.

     2. Банк создает следующие фонды:  резервный, специальный фонд акционирования  работников Банка, накопления, производственного  и социального развития, дивидендов, материального поощрения, покрытия  убыточной деятельности, Председателя Правления Банка.

     3. Фонды формируются за счет  отчислений от прибыли отчетного  года, остающейся в распоряжении  Банка после уплаты налогов,  других обязательных платежей  и средств, израсходованных на  благотворительные цели.

     4. Чистая прибыль Банка распределяется по фондам согласно нормативам, утвержденным Общим собранием акционеров Банка в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России.

     5. Перераспределение средств между  фондами, ранее сформированными  Банком из чистой прибыли по  решению годового Общего собрания акционеров Банка, может приниматься лишь по решению годового Общего собрания акционеров Банка.

     6. Минимальный размер резервного  фонда составляет 15% от уставного  капитала Банка.

     7. Размер ежегодных отчислений  в резервный фонд не может быть менее 5% от чистой прибыли до достижения им размера, установленного Уставом Банка.

     8. Резервный фонд Банка может  быть использован согласно решению  Совета Банка на покрытие убытков  Банка по итогам отчетного  года и иные цели, предусмотренные действующим законодательством и нормативными актами Банка России.

     9. Средства специального фонда  акционирования работников Банка  расходуются исключительно на  приобретение акций Банка, продаваемых  акционерами Банка, для последующего  размещения их работникам Банка.

     Дивиденды Банка

     1. Дивидендом является часть чистой  прибыли Банка за отчетный  финансовый год, распределяемая  среди акционеров пропорционально  числу имеющихся у них акций  в зависимости от категории  акций.

     2. Банк вправе один раз в год  принимать решение о выплате дивидедов по обыкновенным размещенным акциям Банка.

     3. Дивиденды выплачиваются из чистой  прибыли Банка.

     4. Решение о выплате годовых  дивидендов, размере годового дивиденда  и форме его выплаты принимается  Общим собранием акционеров Банка  при утверждении распределения прибыли. Размер годовых дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом Банка.

     5. Дивиденды выплачиваются в денежной  форме.

     5.1. Срок выплаты годовых дивидендов  определяется решением Общего  собрания акционеров Банка, при  этом срок их выплаты не должен превышать 60 дней со дня принятия решения о выплате годовых дивидендов.

     5.2. Список лиц, имеющих право получения  годовых дивидендов, составляется  по данным реестра на дату  составления списка лиц, имеющих  право участвовать в годовом Общем собрании акционеров Банка.

     5.3. Банк не вправе принимать решение  о выплате дивидендов в случаях,  предусмотренных действующим законодательством  Российской Федерации.

     Реестр  акционеров Банка. Регистратор Банка

     1. Банк обеспечивает ведение и  хранение реестра акционеров Банка в соответствии с требованиями, установленными действующим законодательством Российской Федерации и иными правовыми актами Российской Федерации.

     2. Держателем реестра акционеров  Банка является профессиональный  участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг (далее – регистратор)

     3. Лицо, зарегистрированное в реестре  акционеров Банка, обязано своевременно  информировать держателя реестра  акционеров Банка об изменениях  своих данных. В случае непредставления им информации об изменении своих данных Банк и регистратор не несут ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

     Органы  управления и контроля Банка

     1. Банк имеет следующие органы  управления:

     Общее собрание акционеров Банка;

     Совет Банка.

     2. Исполнительными органами Банка  являются:

     Председатель  Правления Банка (единоличный исполнительный орган);

     Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган).

     3. Органом контроля за финансово-хозяйственной  деятельностью Банка является ревизионная комиссия.

     Компетенция Общего собрания акционеров Банка

     1. Высшим органом управления Банка  является Общее собрание акционеров.

     2. К компетенции Общего собрания  акционеров относятся вопросы,  которые не могут быть переданы  на решение Совету Банка:

     3. Общее собрание акционеров вправе  принимать решения по вопросам, предусмотренным п.п. 13.2.2., 13.2.7., 13.2.8., 13.2.16.-13.2.20 пункта 13.2 настоящего Устава  только по предложению Совета  Банка.

     4. Решение Общего собрания акционеров  по вопросу, поставленному на голосование, принимается большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании, если Федеральным законом «Об акционерных обществах» не установлено иное.

     5. Решение по вопросам, указанным  в подпунктах 13.2.1-13.2.3, 13.2.6, 13.2.8, принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

     6. Общее собрание акционеров не  вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, которые не отнесены к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах».

     7. Общее собрание не вправе принимать  решения по вопросам, не включенным  в повестку дня собрания, а  также изменять повестку дня.

     8. Решение Общего собрания акционеров может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования.

     9. Общее собрание акционеров, повестка дня которого включает вопросы об избрании Совета Банка, ревизионной комиссии, об утверждении аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 13.2.14 пункта 13.2 настоящего Устава, не может проводиться в форме заочного голосования.

     10. Список лиц, имеющих право на  участие в Общем собрании акционеров, составляется на основании данных  реестра акционеров Банка. Дата  составления списка лиц, имеющих  право на участие в Общем  собрании акционеров, не может  быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего собрания акционеров и более чем за 50 дней, а в случае, предусмотренном п.2 статьи 53 Федерального закона «Об акционерных обществах» – более чем за 65 дней до даты проведения Общего собрания акционеров.