Причины и истоки кризиса 2007 г.

Их можно понять: столь надежный мир денег и  сил вдруг оказывается неуправляемым, а впереди — неизвестность. В  борьбе с кризисом финансисты пока пытаются скрыть панику на финансовых рынках и поддержать экономику в  отсутствии кредита. Однако это напоминает «синдром страуса», когда проблему стараются не замечать. Но изобретать новый «мягкий» лексикон – это  загонять болезнь внутрь. 

Мировая экономика  не выйдет из кризиса сама по себе. Изменившиеся условия требуют от нас сознательно  перестроить экономическую систему  так, чтобы она отвечала реалиям  глобального объединения человечества. Чтобы выйти из кризиса, экономические, экологические и социальные проблемы необходимо решать не по отдельности, а в совокупности, рассматривая человечество как единый организм, который нужно  привести в равновесие (М. Лайтман и М. Глизерин) [2]. 

Возникновение современной  кредитной системы. Нынешний кризис начался с проблем в финансовой сфере. Финансовая система основана на постоянном росте производства. Только в этом случае становится возможным  кредитование. Современная система  кредитования начала зарождаться на Амстердамской бирже почти четыреста  лет назад. До того любое кредитование осуществлялось под имущественный  залог или под гарантии богатых  и влиятельных покровителей. Такая  система не позволяла независимым  бизнесам быстро расти, поскольку не у всех предприимчивых людей есть имущество или нужные знакомства. 

Однако кредитование при помощи акций, в отличие от кредитования под залог имущества  связано с большим риском, ведь предприятие может разориться. Риск этот многократно уменьшается, когда  экономика на подъёме и ей есть куда расширяться. В этом случае шансы  преуспеть у нового бизнеса или  шансы расшириться у старого  достаточно велики и процент по ссуде  превышает риск. Таким образом, акционерная  система напрямую связана с потенциальной  возможностью экономического роста. Если экономический рост, по каким —  то причинам затормаживается, кредитные  риски резко возрастают, и соответственно падает роль акций. 

Пока мир был  маленький, и возможностей для экономического роста было множество, кредитный  риск был стабильно небольшим. Но за эти четыреста лет человечество выбрало потенциал быстрого экономического роста. Новых территорий для освоения нет. Развивающиеся страны не превратишь поголовно в развитые из за недостатка ресурсов. В развитых странах потребление достигло некоего потолка, и, не может сильно расти. 

Чтобы обеспечить те же темпы количественного роста, что были в последние четыреста  лет человечеству необходимы новые  отрасли хозяйства, во много раз  более экономичные технологии. До сих пор большой кризис удавалось  сдерживать за счёт возникновения новых  отраслей (космические технологии, компьютеры, мобильные телефоны), а  также за счёт увеличения добычи ресурсов. 

Так, к началу 2009 года 60% (4,1 млрд.) жителей Земли общаются по мобильной связи[3]. Число пользователей  Интернетом в мире превысило миллиард человек: в Европе 282 млн, в Китае — 179 млн., в США — 163 млн., в России — 29 млн. [4]. 

Ещё одно изобретение  сдерживающее кризис появилось более  двухсот лет назад, но развилось  относительно недавно. Это деривативы. Риск множества предприятий распределялся между всеми жителями развитых стран, имеющих пенсионные отчисления. Диверсификация риска, как известно, уменьшает его, однако связывает всю систему воедино и, теперь если падают, то падают все вместе. 

Таким образом, экономическая  система использовала все возможности  уменьшения кредитных рисков, и теперь они стали естественным образом  расти. Попытка не обращать на это  внимания, тоже отсрочила этот кризис на несколько лет, зато сделало его  взрывным. 

Иллюстрируем данные соображения примерами из последних  новостей Интернета. 

Президент Всемирного банка Р. Зеллик «Мировое производство сконцентрировано в больших городах и в богатых странах на 1,5% территории планеты. Такая концентрация экономической мощи оставляет большую часть человечества «за бортом», в попытках выжить на 2% мирового богатства» [5]. 

Рост потребления  в Америке, финансировался за счет того, что:

— женщины работали наравне с мужчинами,

— все стали работать больше часов,

— брали долги  под недвижимость. 

Теперь люди не имеют  возможности взять в долг и  работать столько сколько раньше [6]. 

Человечество не способно и далее быстро наращивать экономику количественно. Ресурс количественного  роста производства это не только полезные ископаемые. Ресурсом экономики  является также свободное время  людей, которое они могут потратить  либо на изготовление, либо на использование  продукции. Свободного времени для  внедрения в нашу жизнь дополнительной техники у нас нет. Новая техника, конечно же, будет появляться, но она обычно выдавливает прежнюю, как, например, DVD выжил видео, а цифровые фотоаппараты — пленочные. И значит, количественного роста экономики не будет — будет замена старой техники на новую, но не добавочная техника, поскольку у нас не осталось времени и сил на пользование ею, её покупку и ремонт. 

Чем нам грозит продолжение  кризиса. Конечно, кризисы имеют  цикличную природу, поскольку во многом порождены психологией масс. Однако, если каждый следующий цикл из за объективных ограничений в количественном росте производства, окажется, ниже на своём верхнем пике и быстрее сменится падением, это быстро приведёт к всеобщей долгосрочной стагнации, из которой не будет видно выхода. 

Многие уповают  на свободный рынок, однако свободный  рынок основан на эффективности, а наиболее эффективным вложением  денег в ситуации, когда экономика  не растёт, является вложение в «стеклянную  банку», а это, в свою очередь приведёт к полной остановке экономики. 

Всё встанет, кроме  разве что жизненно важных отраслей, типа энергетики, сельского хозяйства, транспорта и связи. Правительства  будут вынуждены их запустить  искусственно. Им придётся национализировать  эти отрасли, даже если они всё  ещё сами по себе будут работать, чтобы распределить еду среди  миллионов безработных. 

Сложится парадоксальная ситуация, когда экономика способна производить, но мы не можем её запустить, поскольку не можем договориться друг с другом, потому что не привыкли считаться друг с другом, а в  условиях более ограниченных ресурсов и глобальных экономических связей это стало необходимостью. 

Несколько примеров иллюстрирующих эту тему. 

- Европейская ассоциация  политических прогнозов (LEAP) считает,  что экономический кризис приведет  к насилию в обществе, вплоть  до гражданской войны, особенно  там, где слабо развита полицейская  защита. Кризис вызовет жестокие  бунты населения, особенно в  США, вследствие наличия у граждан  более 200 млн. единиц огнестрельного  оружия. ЛЕАП предупреждает о  дефицитах электроэнергии, топлива,  продовольствия, воды и рекомендует  ими запасаться [7]. 

- Проф. экономики  университета Нью-Йорка Н. Рубини: «Моя оценка потерь американских банков — 3,7 триллиона долларов. Глобальная рецессия превратится в многолетнюю депрессию, если не предпринять правильных шагов. Политика фиксации валютных курсов рано или столкнется с валютным кризисом». 

- Президент международного  Института свободы и демократии  Эрнандо де Сото: «Нынешний кризис является кризисом доверия. Мы не доверяем, кому бы то ни было на рынке. Правительства, накачивающие рынок дополнительной ликвидностью, либо предоставляющие экономике налоговые стимулы, не учитывают причин кризиса». 

- Начинается глобальная  торговая война всех стран  со всеми. Замечены в ползучем  протекционизме, в обоюдном введении  пошлин на товары США и ЕС. Индия увеличивает пошлины на  сталь. Россия ввела 28 тарифов  на импортные товары и субсидирование  собственного экспорта [8]. 

- Вице-премьер правительства  РФ Игорь Шувалов заявил, что  у экономического кризиса нет,  и не будет конца в обозримом  будущем [9]. 

Банки как-нибудь выберутся. А для населения, особенно для  наименее защищенной его части, разгон инфляции будет серьезным ударом, мир переживает небывалый разгон потребительских цен, в первую очередь, на продукты питания. 

- По данным ООН,  мировые цены на продовольственные  товары за 2007 год увеличились  на 35%, а с 2002 года — на 65%. В  2007 году зерно подорожало на 42%, а молоко и молочные продукты  – на 80%. 

- Процесс повсеместного  подорожания продуктов, по мнению  главы Международного фонда сельскохозяйственного  развития при ООН Леннарта Бейджа, уже невозможно обратить вспять. 

- Инфляция приобретает  вид мирового кризиса и уже  приводит к народными волнениями. Акции протеста прокатились по Египту, Гаити, Кот-д'Ивуару, Камеруну, Мавритании, Мозамбику, Сенегалу, Узбекистану, Йемену, Боливии и Индонезии [10]. 

- В США начинают  появляться новые следствия кризиса  – палаточные городки [11]. 

- Кризис может  положить конец единству ЕС. Старая  Европа отказалась предоставить  Новой Европе экономическую помощь [12]. 

- Сообщение Международного  энергетического агентства (МЭА): Крупные нефтяные концерны приостанавливают  разработки новых месторождений.  Это приведет к тому, что в  связи с дефицитом нефти в  2013 мир постигнет новый глобальный  экономический кризис, который по  своим масштабам превзойдет нынешний [13]. 

- Согласно МОТ  (Международной организации труда  при ООН), экономический спад в  США к концу 2007г. приведет  к потере 50 млн. рабочих мест  во всем мире в 2009г. [14]. 

- Сообщение «Financial Times Germany» и «SPIEGEL»: Председатель промышленной. комиссии ЕС Г. Верхойген: «… Индекс делового климата в Европе достиг самой низкой точки за последние 25 лет. Перспективы европейской экономики ухудшаются с каждым днем. Масштабы и скорость кризиса имеют доселе неизвестные нам масштабы». 

Таких примеров можно  привести множество. 

Борьба с кризисом посредством увеличения потребления. Некоторые правительства призывают  население больше потреблять, не прятать  деньги под подушку. Увеличение потребления  многим кажется панацеей от кризиса. Нас призывают — больше потребляйте! Нас зомбируют: нужно больше потреблять сейчас, чтобы спасти экономику. 

Это страшная ошибка, поскольку этот рецепт не учитывает  глобализацию, не принимает в расчет другие проблемы человечества, которые  только усугубляются от излишнего потребления. Это может вызвать лишь новую  волну кризиса, когда под угрозой  уже окажется способность государств своевременно оплачивать свои долги. 

Карл Маркс (1867 год): «Владельцы капитала будут стимулировать  рабочий класс покупать все больше и больше дорогих товаров, зданий и техники. Толкая их тем самым  для того, чтобы они брали все  более дорогие кредиты, до тех  пор, пока кредиты не станут невыплачиваемыми. Невыплачиваемые кредиты ведут к банкротству банков, которые будут национализированы государством, что в итоге и приведет к возникновению коммунизма» [15]. 

А это мы уже проходили  и проходим сейчас. Так что же, выхода нет. Но история развивается  по спирали. Во второй статье попробуем  рассмотреть возможные способы  решения проблемы. 

Экономика Японии —  одна из самых развитых экономик мира. По размеру ВВП и объему промышленного  производства Япония занимает 3-е место  среди стран мира, после США  и КНР. Развиты высокие технологии (электроника и робототехника). Также  развито транспортное машиностроение, включая автомобилестроение и судостроение, станкостроение. Рыболовный флот составляет 15 % от мирового. Сельское хозяйство  субсидируется государством, но 55 % продовольствия (по эквиваленту калорийности) импортируется. Имеется сеть скоростных железных дорог «Синкансэн» и скоростных автомагистралей. 

Структура экспорта: транспортные машины, автомобили, мотоциклы, электроника, электротехника, химикаты. 

Структура импорта: машины и оборудование, топливо, продовольствие, химикаты, сырье. 

В конце ХХ в. в Японии стремительно росли инвалютные резервы. Правительством была введена система мер по либерализации вывоза японских капиталов заграницу. Сейчас она является самым мощным банковским центром и международным кредитором. Ее доля в международных займах выросла с 5 % в 1980 г. до 20,6 % в 1990 г. Экспорт капитала является главной формой внешнеэкономической деятельности. Больше всего японских капиталов работает в США (42,2 %), странах Азии (24,2 %), Западной Европы (15,3 %), Латинской Америки (9,3 %)