Кредитная политика банка

АКТИВ

Код стр.

01.01.2002

01.01.2003

1

2

3

4

I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Нематериальные  активы (04,05)

110

7304

5426

в том числе:

 патенты,  лицензии, товарные знаки   (знаки  обслуживания), иные аналогичные  с перечисленными права и активы

111

организационные расходы

112

деловая репутация  организации

113

Основные средства (01,02,03)

120

212507

308781

в том числе:

земельные участки  и объекты природопользования

121

здания, машины и оборудование

122

212507

308781

Незавершенное строительство (07,08,16,60)

130

Доходные вложения в материальные ценности (03)

135

в том числе:

имущество для  передачи в лизинг

136

имущество, предоставляемое  по договору проката

137

Долгосрочные  финансовые вложения (58,59)

140

-

16000

в том числе:

инвестиции в  дочерние общества

141

инвестиции в  зависимые общества

142

инвестиции в  другие организации

143

займы, предоставленные  организациям на срок более 12 месяцев

144

прочие долгосрочные финансовые вложения

145

Прочие внеоборотные активы

150

Итого по разделу I

190

219811

330207

 АКТИВ

Код стр.

01.01.2002

01.01.2003

1

2

3

4

II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Запасы

210

219319

880035

в том числе:

сырье, материалы  и другие аналогичные ценности (10,14,15,16)

211

53536

141990

животные на выращивании и откорме (11)

212

затраты в незавершенном  производстве (издержках обращения) (20,21,23,29,44,46)

213

15410

52965

готовая продукция  и товары для перепродажи (14,15,16,20,41,42,43)

214

145591

496658

товары отгруженные (45)

215

расходы будущих периодов (97)

216

4782

188422

прочие запасы и затраты

217

Налог на добавленную  стоимость по приобретенным ценностям (19)

220

8668

129619

Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются  более чем через 12 месяцев после  отчетной даты)

230

в том числе:

покупатели и  заказчики (62,63,76)

231

векселя к получению (62)

232

задолженность дочерних и зависимых обществ (76)

233

авансы выданные (60,76)

234

прочие дебиторы

235

Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются  в течение 12 месяцев после отчетной даты)

240

84993

7274157

в том числе:

покупатели и  заказчики (62,63,76)

241

4.947

4.392.961

векселя к получению (62)

242

задолженность дочерних и зависимых обществ (76)

243

задолженность участников (учредителей) по взносам в уставный капитал (75)

244

авансы выданные (60,76)

245

56444

1746902

прочие дебиторы

246

23602

1134294

Краткосрочные финансовые вложения (58,59,81)

250

в том числе:

займы, предоставленные  организациям на срок менее 12 месяцев

251

собственные акции, выкупленные у акционеров (81)

252

прочие краткосрочные  финансовые вложения

253

Денежные средства

260

98223

3322410

в том числе:

касса (50)

261

70

99

расчетные счета (51)

262

78498

3322116

валютные счета (52)

263

19655

195

прочие денежные средства (55,57)

264

Прочие оборотные  активы

270

3232

243

Итого по разделу II

290

414435

11606464

БАЛАНС (сумма строк 190 + 290)

300

634246

11936671

ПАССИВ

Код стр.

01.01.2002

01.01.2003

1

2

3

4

III. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ

Уставный капитал (80)

410

119000

119000

Добавочный капитал (83)

420

-

33562

Резервный капитал (82)

430

11900

13218

в том числе:

резервы, образованные в соответствии с законодательством

431

резервы, образованные в соответствии с учредительными документами

432

Фонды социальной сферы (84)

440

Целевые финансирование и поступления (86)

450

Нераспределенная  прибыль прошлых лет (84)

460

141065

135065

Непокрытый убыток прошлых лет (84)

465

Нераспределенная  прибыль отчетного года (99)

470

Х

368555

Непокрытый убыток отчетного года (99)

475

Х

Итого по разделу III

490

271965

669400

IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Заемные средства (67)

510

в том числе:

кредиты банков, подлежащие погашению более чем  через 12 месяцев после отчетной даты

511

займы, подлежащие погашению более чем через 12 месяцев после отчетной даты

512

Прочие долгосрочные обязательства

520

Итого по разделу IV

590

V. КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Заемные средства (66)

610

-

677805

в том числе:

кредиты банков, подлежащие погашению в течение 12 месяцев после отчетной даты

611

займы, подлежащие погашению в течение 12 месяцев  после отчетной даты

612

Кредиторская  задолженность

620

295407

10586395

в том числе:

поставщики и  подрядчики (60,76)

621

59249

3605482

векселя к уплате (60)

622

задолженность перед дочерними и зависимыми обществами (76)

623

задолженность перед персоналом организации (70)

624

2956

339931

задолженность перед государственными внебюджетными  фондами (69)

625

2244

13839

задолженность перед бюджетом (68)

626

11969

88678

авансы полученные (62)

627

218989

6373146

прочие кредиторы

628

-

165319

Задолженность участникам (учредителям) по выплате  доходов (70,75)

630

Доходы будущих  периодов (98)

640

Резервы предстоящих  расходов (96)

650

5670

3071

Прочие краткосрочные обязательства

660

61204

-

Итого по разделу V

690

362281

11267271

БАЛАНС (сумма строк 490 + 590 + 690)

700

634246

11936671

Наименование  показателя

Код стр.

За отчетный период

1

2

3

I. Доходы и расходы по обычным видам деятельности

Выручка (нетто) от продажи товаров, продукции, работ, услуг (за минусом налога на добавленную  стоимость, акцизов и аналогичных  обязательных платежей)

010

4338349

             в том числе от продажи:

товаров

011

4258549

услуг

012

79800

Себестоимость проданных товаров, продукции, работ, услуг

020

3074432

          в том числе проданных:

товаров

021

3042792

услуг

022

31640

Валовая прибыль

029

1263917

Коммерческие расходы

030

760026

Управленческие  расходы

040

Прибыль (убыток) от продаж (строки 010 – 020 – 030 – 040)

050

503891

Проценты к  получению

060

390

Проценты к  уплате

070

-

Доходы от участия  в других организациях

080

-

Прочие операционные доходы

090

97172

Прочие операционные расходы

100

70613

III. Внереализационные доходы и расходы

Прочие внереализационные  доходы

120

32757

Прочие внереализационные  расходы

130

67489

Прибыль (убыток) до налогообложения (строки 050 + 060 – 070 + 080 + 090 – 100 + 120 – 130)

140

496108

Налог на прибыль  и иные аналогичные обязательные платежи

150

127553

Прибыль (убыток) от обычной деятельности

160

368555

IV. Чрезвычайные доходы и расходы

Чрезвычайные  доходы

170

Чрезвычайные  расходы

180

Чистая прибыль (нераспределенная прибыль (убыток) отчетного периода) (строки 160 + 170 – 180)

190

368555

АКТИВ

Код стр.

01.01.2003

01.04.2003

1

2

3

4

I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Нематериальные  активы (04,05)

110

237761

236444

в том числе:

 патенты,  лицензии, товарные знаки   (знаки обслуживания), иные аналогичные с перечисленными права и активы

111

организационные расходы

112

237761

236444

деловая репутация  организации

113

Основные средства (01,02,03)

120

142552737

141871908

в том числе:

земельные участки  и объекты природопользования

121

3289000

3289000

здания, машины и оборудование

122

139263737

138582908

Незавершенное строительство (07,08,16,60)

130

3782739

3783726

Доходные вложения в материальные ценности (03)

135

0

0

в том числе:

имущество для  передачи в лизинг

136

имущество, предоставляемое  по договору проката

137

Долгосрочные  финансовые вложения (58,59)

140

200

200

в том числе:

инвестиции в  дочерние общества

141

инвестиции в  зависимые общества

142

инвестиции в  другие организации

143

200

200

займы, предоставленные  организациям на срок более 12 месяцев

144

прочие долгосрочные финансовые вложения

145

Прочие внеоборотные активы

150

Итого по разделу I

190

146573437

145892278

АКТИВ

Код стр.

01.01.2003

01.04.2003

1

2

3

4

II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ

Запасы

210

18383634

20172674

в том числе:

сырье, материалы  и другие аналогичные ценности (10,14,15,16)

211

11151488

9762249

животные на выращивании и откорме (11)

212

затраты в незавершенном производстве (издержках обращения) (20,21,23,29,44,46)

213

489763

1185106

готовая продукция  и товары для перепродажи (14,15,16,20,41,42,43)

214

1360879

3863659

товары отгруженные (45)

215

5238515

5238515

расходы будущих  периодов (97)

216

142989

123145

прочие запасы и затраты

217

Налог на добавленную  стоимость по приобретенным ценностям (19)

220

1396124

1463143

Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются  более чем через 12 месяцев после  отчетной даты)

230

1160400

1081176

в том числе:

покупатели и  заказчики (62,63,76)

231

векселя к получению (62)

232

задолженность дочерних и зависимых обществ (76)

233

авансы выданные (60,76)

234

прочие дебиторы

235

1160400

1081176

Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты)

240

9192432

6375633

в том числе:

покупатели и  заказчики (62,63,76)

241

9023683

6199218

векселя к получению (62)

242

задолженность дочерних и зависимых обществ (76)

243

задолженность участников (учредителей) по взносам в уставный капитал (75)

244

авансы выданные (60,76)

245

прочие дебиторы

246

168749

176415

Краткосрочные финансовые вложения (58,59,81)

250

485000

1755158

в том числе:

займы, предоставленные  организациям на срок менее 12 месяцев

251

собственные акции, выкупленные у акционеров (81)

252

прочие краткосрочные  финансовые вложения

253

485000

1755158

Денежные средства

260

6623

119635

в том числе:

касса (50)

261

6620

119635

расчетные счета (51)

262

3

валютные счета (52)

263

прочие денежные средства (55,57)

264

Прочие оборотные  активы

270

Итого по разделу II

290

30624213

30967419

БАЛАНС (сумма строк 190 + 290)

300

177197650

176859697

ПАССИВ

Код стр.

01.01.2003

01.04.2003

1

2

3

4

III. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ

Уставный капитал (80)

410

30000000

30000000

Добавочный капитал (83)

420

123594585

123594585

Резервный капитал (82)

430

1592209

1592209

в том числе:

резервы, образованные в соответствии с законодательством

431

резервы, образованные в соответствии с учредительными документами

432

1592209

1592209

Фонды социальной сферы (84)

440

8186509

8186509

Целевые финансирование и поступления (86)

450

Нераспределенная  прибыль прошлых лет (84)

460

Непокрытый убыток прошлых лет (84)

465

-59186835

-59186835

Нераспределенная прибыль отчетного года (99)

470

Непокрытый убыток отчетного года (99)

475

Х

-1488816

Итого по разделу III

490

104186468

102697652

IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Заемные средства (67)

510

0

0

в том числе:

кредиты банков, подлежащие погашению более чем через 12 месяцев после отчетной даты

511

займы, подлежащие погашению более чем через 12 месяцев  после отчетной даты

512

Прочие долгосрочные обязательства

520

Итого по разделу IV

590

0

0

V. КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Заемные средства (66)

610

37330188

21226174

в том числе:

кредиты банков, подлежащие погашению в течение 12 месяцев после отчетной даты

611

5637767

5441984

займы, подлежащие погашению в течение 12 месяцев  после отчетной даты

612

31692421

15784190

Кредиторская  задолженность

620

35680994

52935871

в том числе:

поставщики и  подрядчики (60,76)

621

8981274

25616646

векселя к уплате (60)

622

10265915

9882230

задолженность перед дочерними и зависимыми обществами (76)

623

задолженность перед персоналом организации (70)

624

1009777

558533

задолженность перед государственными внебюджетными  фондами (69)

625

5184667

5980151

задолженность перед бюджетом (68)

626

6733641

7107718

авансы полученные (62)

627

3431951

3703512

прочие кредиторы

628

73769

87081

Задолженность участникам (учредителям) по выплате доходов (70,75)

630

Доходы будущих  периодов (98)

640

Резервы предстоящих  расходов (96)

650

Прочие краткосрочные  обязательства

660

Итого по разделу V

690

73011182

74162045

БАЛАНС (сумма строк 490 + 590 + 690)

700

177197650

176859697

Наименование  показателя

Код стр.

За отчетный период

1

2

3

I. Доходы и расходы по обычным видам деятельности

Выручка (нетто) от продажи товаров, продукции, работ, услуг (за минусом налога на добавленную  стоимость, акцизов и аналогичных  обязательных платежей)

010

24185947

             в том числе от продажи:

реализации готовой  продукции

011

22426214

реализации услуг  арендаторам

012

715316

реализации услуг  вспомогательных производств

013

86954

реализации услуг  по переработке давальческого сырья

014

957463

Себестоимость проданных товаров, продукции, работ, услуг

020

23233134

          в том числе проданных:

себестоимость готовой продукции

021

21866267

себестоимость услуг арендаторам

022

288059

себестоимость услуг вспомогательных производств

023

себестоимость услуг по переработке давальческого  сырья

024

1078808

Валовая прибыль

029

952813

Коммерческие  расходы

030

218844

Управленческие  расходы

040

1752038

Прибыль (убыток) от продаж (строки 010 – 020 – 030 – 040)

050

-1018069

Проценты к получению

060

Проценты к  уплате

070

Доходы от участия  в других организациях

080

Прочие операционные доходы

090

40789

Прочие операционные расходы

100

116709

III. Внереализационные доходы и расходы

Прочие внереализационные  доходы

120

44878

Прочие внереализационные расходы

130

295239

Прибыль (убыток) до налогообложения (строки 050 + 060 – 070 + 080 + 090 – 100 + 120 – 130)

140

-1344350

Налог на прибыль  и иные аналогичные обязательные платежи

150

144466

Прибыль (убыток) от обычной деятельности

160

-1488816

IV. Чрезвычайные доходы и расходы

Чрезвычайные  доходы

170

0

Чрезвычайные  расходы

180

0

Чистая прибыль (нераспределенная прибыль (убыток) отчетного  периода) (строки 160 + 170 – 180)

190

-1488816