Отчет по преддипломной практике в ПАТ "Промінвестбанк"

Ліквідні активи

Період, тис. грн

2009

2010

2011

Банкноти й монети в  касі банку

904,89

1115,35

1325,12

Банкноти й монети в  касі безбалансових відділень банку

19,80

21,50

23,80

Банкноти й монети в  обмінних пунктах

93,96

99,76

110,30

Дорожні чеки в касі

93,06

95,45

99,54

Дорожні чеки в дорозі

4,12

4,90

5,54

Облігації внут-рішнього державного займу

917,10

1154,57

1254,43

Неамортизований дисконт  по борговим цінним паперам

152,46

168,50

184,21

Всього активів

2185,39

2660,03

3002,94

Галузь

Сума кредитів, виданих  в 2009 році

Сума кредитів, виданих  в 2010 році

Сума кредитів, виданих  в 2011 році

Промисловість будматеріалів

52472

70562

42300,3

Машинобудівництво

8486

30385,7

14870

Металургія

12297

9834,6

11670

Торгівельні підприємства

1879

2040,8

1200,1

Транспорт та  зв'язок

258,8

125,2

54,7

Сільське господарство

1821,4

1894,3

2008

Фізичні особи

425

115

487

Всього

77639,2

114957,9

72590,1

Показник

2009 рік

2010 рік

2011 рік

Залишки кредитних вкладень на початок року, тис. грн.

16073,7

21535,1

24355,4

Кредити, надані протягом року, тис. грн.

76836,4

88295,6

95115,3

Кредити, погашені протягом року, тис. грн.

71375,0

85475,3

92576,6

Залишки кредитних вкладень на кінець року, тис. грн.

21535,1

24355,4

26894,1

Види кредитів

Залишки кредитних вкладень на кінець року у відповідності з  балансом

2009р.

2010р.

2011р.

тис. грн.

тис. грн.

тис. грн.

Стандартні

18455,6

20921,3

22563,2

Під контролем

1636,6

1899,7

2045,2

Субстандартні

818,3

1022,9

1942,3

Сумнівні

366,1

267,9

189,2

Безнадійні

258,5

243,6

154,2

Всього

21535,1

24355,4

26894,1

Вид забезпечення

Залишки позик згідно балансу

2009 р.

2010 р.

2011 р.

тис. грн.

тис. грн.

тис. грн.

Залог

9346,2

11106,1

12054,5

Гарантія

3359,5

3921,2

5005,3

Страховий поліс

5491,5

6283,7

7680,1

Без забезпечення

3337,9

3044,4

2154,2

Всього

21535,1

24355,4

26894,1

Показник

2010

2011

Дохід від кредитних операцій

15 313

30 475

Середні активи

132 013

236 710

Середні кредитні вкладення

38 283

92 317

Витрати на залучення ресурсів

10 624

23 364

Прибуток від кредитних  операцій

4 689

7 111

Всього доходів банку

43 751

78 141

Витрати на функціонування кредитного відділу

1 056

1 330

Процентні доходи

60 348,0

59 049,0

Процентні витрати

17 100,0

22 044,0

Середньорічні активи загальні

254 211,0

286 722,0

Надані кредити середньорічні

153 573,0

139 122,0

Підпроцентні зобов’язання

58 803,0

66 426,0

Працівник банку

1.ознайомлює клієнта з  умовами

а) мінімальний розмір вкладу;

б) режим користування вкладом;

в)% ставка по вкладу.

↓

Клієнт

1.заповнює документи:

– ф №51/36 прихідний касовий ордер

– ф №13 алфавітна картка

↓

Контролер

1.відкриває вкладникові  особовий рахунок №1

а) виписує картку особового  рахунку,

в якій клієнт ставить зразок свого підпису;

б) прізвище, ім’я по батькові, рік народження,

домашня адреса, МФО банку, порядковий номер

особового рахунку;

↓

Контролер

1. оформлює алфавітну  картку ф №13 (назва установи  банку, порядковий номер особового  рахунку)

2. оформлюється ф №1 (дата, сума і залишок відсотків, підпис)

3. оформляються ф №51/36 (сума нарахованих%, сума вкладу (цифрами), залишок вкладу, залишок%, підпис)

4. оформлює вкладну книжку (дата, сума вкладу, залишок вкладу  прописом і цифрами, підпис)

5. передає  документи внутрішнім порядковим

(ф №51/36 вкладна книжка)

Касир

1. перевіряє  документи (правильність розрахунків,  відповідність записів)

2. приймає  гроші від клієнта (після прийняття  розписується у вкладній книжці  та ф №51/36)

3. видає  клієнту вкладну книжку.

Філія банку-кредитор:

Р о з д  і л   І  (заповнюється позичальником)

1.  Позичальник

1.1. Назва

1.2.1. Код   ЄДРПОУ

або

1.2.2. Ідентифікаційний номер

1.3. Місцезнаходження (адреса)

1.4. Керівник  /П. І. Б/

1.5.  Контактний  телефон                

1.6. Зміст 

       заявки 

/короткий зміст, ціль кредитування, метод кредитування (надання кредиту,  відкриття кредитної лінії), зміна  умов кредитування тощо/

1.6.1. Сума  кредиту /тис.од/

/сума/

/валюта/

1.6.2. Строк  користування кредитом, міс.

/цифрами/ 

/прописом/

кінцева дата погашення

1.6.3. Процентна  ставка за користування  

          кредитом, % річних

/цифрами/

/прописом/

/валюта/

         Періодичність сплати процентів (щомісячно, щоквартально, інше)

1.6.4. Комісійні  за :

надання кредиту (кредитної лінії)

/% від ліміту/

/сума/

управління  кредитною лінією

перерахування коштів на рахунки в  інших банках

/від  суми перерахування/

1.6.5. Забезпечення повернення  кредиту,  що запрошується   /зазначаються вид та  вартість/

Вид забезпечення та його коротка  характеристика

Балансова вартість

Вартість, за якою пропонується в заставу

А

1

2

1.7. Форма  власності

/приватна, колективна, державна, комунальна, змішана/

1.8. Органiзацiйно-   

         правова  форма   

/товариство: повне, командитне, з  обмеженою вiдповiдальнiстю, з додатковою вiдповiдальнiстю; відкрите, закрите акцiонерне товариству  тощо/

1.9. Рішення  про корпоратизацію: № , дата 

1.10. Наявність  рішення про приватизацію підприємства :№ , дата 

        Приватизація закінчена: №, дата наказу ФДМ  України 

/ вказати: виконано план приватизації, якщо ні - яка частка статутного капіталу залишилась у власності держави/

1.11. Основнi засновники, що володiють бiльше 

        10% статутного  фонду

1.

2.

        Реальний власник -

        Частка статутного капiталу, яка  належить державi, %

Обсяг коштів, вкладених в статутні капітали інших юридичних осіб, в т.ч. (окремо) дочірніх підприємств з вказанням  їх назви

Всього - _______________ тис.грн.

в т.ч. - ____________________

1.12. Клопотання  власника господарського товариства  на отримання кредиту

        (ФДМ України,  загальних зборів, Правління чи  іншого органу, засновників)  

/№, дата/

1.13. Наявність звернення власника  господарського товариства /ФДМ, загальних зборів, Правління чи  іншого органу)  щодо укладення договору забезпечення повернення кредиту, якщо  необхідність такого звернення випливає з установчих або інших документів, що регламентують діяльність позичальника/

1.14. Вид  дiяльностi i характеристика продукцiї,  що виробляється (назва, асортимент  продукцiї, номенклатура)

1.15. Розмiр  статутного фонду всього, тис.грн

,  в т.ч. сплаченого, тис.грн -

1.16. Поточний рахунок :         

Валюта 

Номер

рахунку

Код банку 

(філії  банку)  

Банк (філія банку), де відкритий   поточний  рахунок

А

1

2

3

нацiональна валюта

iноземна  валюта, в т.ч.:

USD

EVR

RUR

(інше)

1.17. Вiдомостi про державну реєстрацiю, реєстрацiю у податковому та статистичному органах.

Орган реєстрації (вказати назву)

Дата (число,мiсяць і рiк)

Номер реєстрацiї

А

1

2

Державний

Податковий

Статистичний          

1.18. Зобов’язання за одержаними  раніше кредитами, гарантіями, іншими  зобов’язаннями перед банками,  та застава.

Вид кредитної операції

    Сума

Термiн  погашення за договором

Назва банку

Майно позичальника, яке знаходиться в  заставі

Вид

Вартість, тис.грн.

балансова

заставна

А

1

2

3

4

5

6

Всього ліміт заборгованості за кредитними операціями в гривневому еквіваленті, тис грн.

І. Кредити всього, в гривневому еквіваленті, тис.грн.

1. в національній валюті, тис. грн.

1) кредити

    в тому числі прострочені і  сумнівні

2) несплачені  в строк  проценти

2. в іноземній валюті, тис.од. валюти

1)  кредити

     в тому числі прострочені і  сумнівні

2) несплачені  в строк  проценти

ІІ. Інші кредитні операції

     1. Гарантії

     2. Акредитиви

     3. Авалі

1.19.  Наявність справи про  банкрутство позичальника /із вказанням назви ініціатора (заявника)  справи, ким і коли порушена, назви розпорядника майна (санатора), відомостей про стадію розгляду справи)

1.20. Наявність справи про банкрутство  заставодавця  /із вказанням назви ініціатора (заявника)  справи, ким і коли порушена, назви розпорядника майна (санатора), відомостей про стадію розгляду справи)

1.21.  Право підпису документів  за кредитним проектом від  імені позичальника надано /вказується посада, П.І.Б. особи позичальника, та відповідний документ, що надає право підпису/

1.22. Право підпису документів  за кредитним проектом від  імені заставодавця (гаранта, поручителя) надано /вказується посада, П.І.Б. особи заставодавця, та відповідний документ, що надає право підпису/

2. Iнформацiя щодо фiнансового  стану 

2.1. Наявність аудиторських перевірок  /дата акту перевірки, висновок  –позитивний, негативний /

2.2. Перелік  форм звітності для підтвердження  фінансового стану:

2.3. Дебiторська заборгованiсть всього  на ___  ____________ 200__ р.

тис. грн.

в тому числi прострочена : 

тис .грн.

2.4. Кредиторська заборгованість (за  виключенням кредитiв) на ___  ______________ 200__ р.

всього 

тис грн.

в тому числi : прострочена

тис. грн.

Перед бюджетом (прострочена)

Тис .грн.

2.5. Чистий прибуток на ___ ___________ 200__ р. 

тис.грн

2.7. Збитки на ____ ____________ 200__ р. 

тис.грн.

2.8. Обсяг експорту (% вiд загального  обсягу виробництва)

3. Інформація, що зазначена в  “Анкеті клієнта”, оформленій при  відкритті поточного рахунку  в Промінвестбанку, не змінювалась  та є дійсною.

4. Позичальник в особі керівника  та головного бухгалтера попереджені  про кримінальну відповідальність  за надання Промінвестбанку відомостей  та документів, що завідомо не  відповідають дійсності.

Керівник (позичальник)  -

/посада, П.І.Б./

/підпис/

Головний бухгалтер

/ П.І.Б./

/підпис/