Ответственность за нарушение банковского законодательства

банков// Бизнес и банки , 2000, №15.

4. Письмо Банка России от11.06.2010 №83-Т «Обособенностях работы уполномоченных банков с товарно-транспортными накладными, оформленными грузоотправителями на территории Республики Беларусь», Письмо Банка России от 16.09.2010 №129-Т «Об усилении контроля за отдельными операциями юридических лиц»
5. http://www.cbr.ru/ Годовой отчет Банка России за 2010 год
6. Заявление Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации о «Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» (13.04.2011)
7. Приложение к Заявлению Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации от «5» апреля      2011 г. о «Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года».
8. Новости от 25 октября 2010 года http://pravo.ru/news/view/40838/

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение

В 2010 году продолжилась консолидация банковского сектора. Количество действующих  кредитных организаций, имеющих  лицензию на осуществление банковских операций, сократилось (в том числе  за счет процедур реорганизации) на 46 (или  на 4,3%) и на 1.01.2011 составило 1012. При  этом общее количество зарегистрированных кредитных организаций сократилось  на 2,7% (с 1178 до 1146). В результате присоединения  к 13 банкам прекратили свое существование 19 банков, что в 1,6 раза больше по сравнению  с 2009 годом (в 2009 году врезультате присоединений  прекратили свою деятельность 12 банков). В связи с невыполнением требований к минимальному размеру собственных  средств (капитала), установленному статьей 11.2 Федерального закона от 2.12.1990 №395­1 «О банках и банковской деятельности», 7 банков изменили свой статус на небанковскую кредитную организацию. Наряду с  присоединением кредитными организациями  использовалась такая форма реорганизации, как преобразование. В 2010 году 7 кредитных  организаций изменили организационно­правовую  форму из общества с ограниченной ответственностью на акционерное общество.

В 2010 году в 3,5 раза уменьшилось  количество вновь созданных кредитных  организаций: зарегистрированы 2 вновь  созданные кредитные организации, из них 1 банк с участием иностранного капитала и 1 небанковская кредитная  организация. В 2009 году было вновь создано 7 кредитных организаций (из них 5 банков и 2 небанковские кредитные организации).

Учредителям 2 вновь создаваемых  кредитных организаций было отказано в государственной регистрации  в связи с несоответствием  документов, представленных в Банк России для государственной регистрации  кредитной организации и получения  лицензии на осуществление банковских операций, требованиям федеральных  законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка  России, а также с неудовлетворительным финансовым положением учредителей.

 

     В целях освоения новых направлений банковского бизнеса собственники банков работали над расширением своей деятельности.

В отчетный период количество кредитных организаций, получивших дополнительные лицензии, увеличилось  по сравнению с 2009 годом в 1,4 раза – до 32 (при этом 1 банку было выдано несколько видов лицензий), из них:

• 3 банкам выданы генеральные лицензии, в том числе 2 из них в результате реорганизации в форме присоединения;

• 14 банкам выданы лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, в том числе 2 банкам лицензии выданы в порядке замены имеющихся у них разрешений на совершение операций с драгоценными металлами. В 2010 году процесс замены банкам разрешений на совершение операций с драгоценными металлами на соответствующую лицензию завершен;

• 6 банкам – участникам системы страхования вкладов, имевшим лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, были выданы лицензии на проведение соответствующих операций в иностранной валюте;

• 7 банкам выданы лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, в том числе 1 банку была также выдана лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

• 2 небанковским кредитным организациям выданы лицензии на осуществление банковских операций, содержащие более широкий перечень банковских операций в сравнении с ранее выданной лицензией. 

Банком России в 2010 году 3 банкам (в 2009 году – 9) было отказано в  расширении деятельности в связи  с несоответствием требованиям  Федерального закона от 23.12.2003 №177­ФЗ  «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее – Федеральный закон  №177­ФЗ) и нормативных актов Банка  России.

По состоянию на 1.01.2011 из 1012 действующих кредитных организаций 819, или 80,9%, имели лицензию на привлечение  во вклады денежных средств физических лиц; 677, или 66,9%, – лицензию на осуществление  банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц); 283, или 28%, – генеральную лицензию; 208, или 20,6%, – лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Количество кредитных  организаций, уставный капитал которых  превышает 150 млн. рублей, составило 606, или 59,9% от общего количества действующих  кредитных организаций, из них уставный капитал свыше 300 млн. рублей имели 356 кредитных организаций, или 35,2% (на 1.01.2010 – 350, или 33,1%).

Суммарная величина зарегистрированного  уставного капитала действующих  кредитных организаций на 1.01.2011 составила1186,2 млрд. рублей, что на 4,7% меньше аналогичного показателя на начало 2010 года. Это объясняется  отзывом лицензий у ряда кредитных  организаций, имевших значительную величину уставного капитала.

Общая сумма инвестиций нерезидентов в уставные капиталы действующих  кредитных организаций на1.01.2011 составила 333,3млрд. рублей. В отчетный период этот показатель возрос на 9,2%, в основном в результате увеличения уставного  капитала за счет средств нерезидентов действующими кредитными организациями. Доля участия нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале российских кредитных организаций  повысилась за 2010 год на 3,6 процентного пункта, до 28,1% с 24,5% на 1.01.2010. Общее количество действующих кредитных организаций с иностранным участием уменьшилось с226 до 220, а количество кредитных организаций с долей участия нерезидентов более 50% увеличилось со 108 до 111.

Общая сумма участия нерезидентов в уставных капиталах действующих  кредитных организаций на 1.01.2011 без  учета нерезидентов, находящихся  под существенным влиянием резидентов Российской Федерации, составила 292,1 млрд. рублей, при этом их доля в совокупном зарегистрированном уставном капитале кредитных организаций составила 24,6% на 1.01.2011 (21,3% на 1.01.2010).

Кредитные организации с  иностранными инвестициями расположены  в 35 субъектах Российской Федерации. При этом 143 кредитные организации, или 65% их общего количества, расположены  в г.  Москве, 13 – в г. Санкт­Петербурге.

¹ З А Я В Л Е Н И Е Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации о «Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года» (13.04.2011)

² Официальный сайт Министерство финансов РФ

³ ПРИЛОЖЕНИЕ к Заявлению Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации

от «5»  апреля      2011 г. о «Стратегии развития банковского  сектора Российской Федерации на период до 2015 года».

⁴ Ст. 857 ГК РФ

⁵ Ст. 26 «О банках и банковской деятельности»

⁶ ст. 28 ФЗ «О Счетной палате Российской Федерации»

⁷ Ст. 183 УК РФ

⁸ Новости от 25 октября 2010 года http://pravo.ru/news/view/40838/

⁹ п. 2 ст. 16 ФЗ «О кредитных историях»

¹⁰ п. 3 ст. 857 ГК РФ

¹¹ п. 1 ст. 1064 ГК РФ

¹² ст. 151 ГК РФ

¹³ п. 3 ст. 1099 ГК РФ

¹⁴ Письмо Банка России от11.06.2010 №83-Т «Обособенностях работы уполномоченных банков с товарно-транспортными накладными, оформленными грузоотправителями на территории Республики Беларусь», Письмо Банка России от 16.09.2010 №129-Т «Об усилении контроля за отдельными операциями юридических лиц»

¹⁵ Годовой отчет Банка России за 2010 год

¹⁶ Арбитражный суд города Москвы. Решение суда первой инстанции от 03.08.2011 N А40-44043/11